بهترین بروکر کدام بروکر است؟

بیایید فرض کنیم شما یک سفارش Buy برای EUR/USD و حجم 0.1 لات در بروکر Dealing Desk خود گرفته‌اید.

بهترین بروکر فارکس کدام بروکر است؟

سرمایه‌گذاری سودآور در فارکس نیازمند چند عوامل است که یکی از این عوامل استفاده از یک سرویس کارگزاری یا بروکر متناسی با نیازهای شما است که با اهداف سرمایه‌گذاری، نیازهای آموزشی و سبک یادگیری شما هم خوانی داشته باشد.

اعتمادآنلاین| سرمایه‌گذاری سودآور در فارکس نیازمند چند عوامل است که یکی از این عوامل استفاده از یک سرویس کارگزاری یا بروکر متناسی با نیازهای شما است که با اهداف سرمایه‌گذاری، نیازهای آموزشی و سبک یادگیری شما هم خوانی داشته باشد. به خصوص برای سرمایه گذاران جدید، انتخاب بهترین بروکر فارکس که متناسب با نیازهایشان باشد می‌تواند به معنای تفاوت بین درآمد هیجان‌انگیز جدید و ناامیدی باشد. ​

چگونه باید کارگزاری‌های فارکس را مقایسه کنید و بهترین را برای خود بیابید؟

وبسایت تریدرنووا لیستی از بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان منتشر کرده است و به بررسی تخصصی و دقیق این کارگزاری‌ها پرداخته است. تریدرنووا Tradernova.comدر بررسی خود طیف گسترده‌ای از عوامل رتبه بندی، از هزینه‌ها و بازده‌ها گرفته، تا سیستم عامل‌های معاملاتی، نمودارها و آپشن‌های تجزیه و تحلیل و هر آنچه که به یک کارگزار اهمیت میبخشد و بر موفقیت شما به عنوان یک معامله گر تأثیر میگذارد را در نظر گرفته است.

بهترین کارگزار فارکس اغلب برای ترجیحات معامله‌گران فردی فارکس قابل اهمیت است. این ممکن است در جفت‌هایی که برای تجارت نیاز دارید، پلت فرم، معامله ارز خارجی با استفاده از بازارهای نقطه ای یا هر واحد یا شرایط مورد نیاز برای استفاده‌ی آسان‌تر، خلاصه شود.

قبل از اینکه شروع به کلیک بر روی تبلیغات بروکرهای فارکس کنید، یک لحظه وقت بگذارید و در یک پلتفرم تجاری درباره مهم‌ترین مسائل برای شما توضیح دهیم. پاسخ بسته به اهداف سرمایه‌گذاری و اینکه در کدام منحنی یادگیری سرمایه‌گذاری هستید، کمی متفاوت خواهد بود. ​

اگر تازه وارد این بازار شده‌اید، ممکن است ویژگی‌هایی مانند منابع آموزشی پایه، واژه نامه‌های جامع، دسترسی آسان به کارکنان پشتیبانی و توانایی انجام معاملات آزمایشی (حساب دمو) قبل از شروع معامله با پول واقعی را در اولویت قرار دهید. ​

اگر شما در حال حاضر کمی تجربه سرمایه‌گذاری دارید، اما به دنبال جدی‌تر گرفتن این بیزینس هستید، ممکن است به آموزش و نظرات کاربری نیاز داشته باشید. منابع مورد استفاده و بروکر انتخابی توسط سرمایه‌گذاران و تحلیل‌گران حرفه‌ای و همچنین انتخاب مناسب داده‌ها و تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال بازار مالی فارکس مهم است.

این تحلیل‌​ها را میتوانید در تریدینگ ویو انجام دهید و بازار را در آن دنبال کنید. اگر با تریدرنگ ویو آشنایی ندارید نگران نباشید در ادامه به توضیح مختصری از آن پرداخته ایم.

آشنایی با تریدینگ ویو Trading View

سایت تریدینگ ویو، پکیج ابزارهای چارت و نموداری بر پایه وب است که به نوعی شبکه اجتماعی معامله‌گران و تریدرها نیز به حساب می آید. هدف TradingView در اختیار گذاشتن ابزارهای فوق‌العاده جهت تحلیل تکنیکال و پرایس اکشن تریدینگ برای همه افراد علاقه مند و فعال در این حوزه است، که به خوبی از پس این هدف خود بر آمده است.

ابزار نموداری این سایت تا حد امکان ساده سازی شده و در کنار راحتی استفاده قدرت فوق العاده بالایی نیز جهت استفاده تحلیل گران با هر سبک تحلیل تکنیکال در اختیار دارد.

از سرویس‌هایی که در این سایت برای همگان قابل دسترسی است، اسکنر آن است. شما می توانید چارت مدنظر خود را انتخاب کنید، سپس از لیست اندیکاتورهای مخصوص در اسکنر یکی را انتخاب نمایید و به اسکنر اجازه دهید در صورت وقوع شرایط معامله، شما را خبر کند تا به موقع وارد معامله شوید.

همچنین در سایت تریدینگ ویو، اخبار مهم و تاثیرگذار و سر تیتر خبرها قابل مشاهده است شما می توانید خلاصه اخبار را بهترین بروکر کدام بروکر است؟ به طریق عددی و آماری نیز می توان دریافت کرد. عمده اخبار این سایت از طریق Money.net بروز رسانی می گردد، که این سایت برای همه تریدرهای فارکس کاملا آشنا و شناخته شده است. تریدرنووا درباره تریدینگ ویو اطلاعات کاملی در اختیار تریدرها قرار داده است، شما هم می‌توانید اطلاعات بیشتری در تریدرنووا به دست آورید و اما در ادامه به بحث اصلی انتخاب بهترین بروکر فارکس بر می‌گردیم.

معیارهای اصلی یافتن بهترین بروکر فارکس

معیارهای اصلی برای یافتن بهترین کارگزاران فارکس با توجه به نیازهای افراد متفاوت است. در ادامه به چند مورد از مواردی که در انتخاب کارگزاری فارکس باید به آن‌ها توجه کنید را به طور خلاصه آورده‌ایم اما در وبسایت تریدرنووا می‌توانید به طور گسترده‌تر در این باره مطالعه فرمایید.

شرایط / هزینه های تجارت: این مهمترین قسمت ارزیابی جهانی کارگزار فارکس برای شماست. یک کارگزار فارکس ممکن است 10 برابر کمتر از کارگزار دیگر به شما بابت همان تجارت، پرداخت کند.

پوشش بازار : شما لازم است که بدانید بروکری که می‌خواهید حساب باز کنید چه جفت ارزها و حتی ارزهای دیجیتال و سهام و غیره را پشتیبانی می‌کند و امکان معامله دارید.

دسترسی و قیمت مناسب: هرگز نباید مجبور شوید حداقل سپرده گذاری که توانایی پرداخت آن را ندارید، انجام دهید. حداقل سپرده جهت افتتاح حساب در کارگزاری‌ها متفاوت است با توجه به شرایط بهترین را انتخاب کنید و ذهن خود را باز بگذارید.

شهرت: مردم راجع به بروکر چه می‌گویند؟ استفاده از تجربیات دیگر معامله‌گران در فارکس اهمیت زیادی دارد.

سابقه شرکت و تاریخچه: دانستن رفتارهای گذشته کارگزار فارکس میتواند ایده بهتری از آنچه در حال حاضر دارد را به شما ارائه دهد.

عوامل دیگری از جمله سکوهای تجاری، سپرده و برداشت، مقررات، پشتیبانی مشتری، سابقه شرکت، تاریخچه آموزش و غیره در انتخاب شما مهم هستند و باید این عوامل به دقت مورد بررسی قرار دهید.

یکی از پرجنجال‌ترین بحث همیشگی بین بهترین بروکرهای فارکس، همان اسپرد و سایر هزینه‌های معاملاتی است. در بین بروکرهایی که با ایرانی ها کار می کنند، بروکرهای بی انصافی هستند که اسپرد اعلامی شان با اسپرد عملی در حساب‌های واقعیشان متفاوت است.

شاید شما تازه‌کار باشید و با اسپرد آشنا نباشید پس لازم است که توضیح مختصری در رابطه با اسپرد به شما بدهیم.

اسپرد در فارکس به چه معناست؟

به صورت کلی، اسپرد در معاملات فارکس، تفاوت بین قیمت پیشنهاد (فروش) و قیمت درخواست (خرید) یک جفت ارز در ساختار عرضه و تقاضا است.

بیشتر جفت ارزهای فارکس بدون کارمزد معامله می‌شوند، اما اسپرد یک هزینه است که برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید اعمال می‌شود. اسپرد با پیپ اندازه گیری می‌شود که واحد کوچکی از حرکت در قیمت یک جفت ارز و آخرین رقم اعشاری قیمت گذاری است (برابر با 0.0001). این برای اکثر جفت‌های ارزی صادق است، جدا از ین ژاپن که پیپ دومین رقم اعشاری (0.01) است.

هنگامی که یک اسپرد گسترده‌تر وجود دارد، این بدان معنی است که تفاوت بیشتری بین دو قیمت وجود دارد، بنابراین معمولاً در اینجا نقدینگی کم و نوسان زیادی وجود دارد. از طرف دیگر، اسپرد کمتر نشانگر نوسان کم و نقدینگی زیاد است. بنابراین، در هنگام معامله یک جفت ارز با اسپرد شدیدتر، قیمت اسپرد کمتری متحمل می شود.

تمام ارائه دهندگان معاملات اهرم دار به جای دریافت کارمزد، یک اسپرد در هزینه های انجام دادن معامله میگنجانند، زیرا آنها قیمت بالاتر از قیمت پیشنهادی را در نظر می گیرند.

بهترین بروکر های سال 2021

کف مرتب لطفا، برنده برتر بهترین بروکر سال TradeStation است!

همچنین می توانید دومین برنده جایزه صنعت را از لینک زیر در فهرست جوایز بروکر های تریدینگ ویو مشاهده کنید.

1- بروکر سال بروکر فارکس TradeStation

2- محبوب ترین بروکر Oanda

3- قهرمان اجتماعی بروکر فارکس Fxcm

4- نوآورترین تکنولوژی بروکر فارکس Capital.com

5- بهترین بروکر چند دارایی TradeStation

6- بهترین بروکر فیوچرز Tradovate

7- بهترین بروکر فارکس Oanda (جهت وریفای و افتتاح حساب بروکر OANDA با همکاران ما در تماس باشید)

8- بهترین بروکر و صرافی رمز ارز و تبدیل نرخ BingX (جهت وریفای و افتتاح حساب صرافی BingX با همکاران ما در تماس باشید)

این جوایز بر اساس نظر سنجی های بهترین بروکر کدام بروکر است؟ فراوان و بررسی تخصصی تیم تریدینگ ویو در طول ۱۲ ماه.حاصل شده است،اطلاعاتی مانند: تعامل،زمان آپدیت پلتفرم و موارد دیگر، تا دید قابل اعتمادی از بهترین بروکر هایی که با تریدینگ ویو همکاری کردند ارائه گردد.

همچنین خبر شگفت انگیز این است که تریدینگ ویو برای سال 2022 برنامه بزرگتری از بروکر ها و امکانات را پوشش خواهد که توسط وین برد نیز با همراهان به اشتراک گذاشته خواهد شد.

خبر خوش برای همراهان وین برد آن است که امکان وریفای بروکر فارکس و صرافی های ارز دیجیتال در وین برد امکان پذیر است.

وین برد اولین مرکز وریفای صرافی BingX میباشد که با توجه به جذابیت آن برای تریدر های پر معامله این صرافی را به شما پیشنهاد میدهد.

مقایسه دو بروکر فعال در ایران و زمان مناسب معاملات فارکس

سلب مسئولیت: شبکه اطلاع رسانی طلا، سکه و ارز TGJU صرفا نمایش‌دهنده این متن تبلیغاتی است و تحریریه مسئولیتی درباره محتوای آن ندارد.

بروکر فارکس

حتما می‌دانید که موفقیت در معاملات فارکس، تا اندازه‌ی بسیار زیادی به کیفیت کارگزاری انتخاب شده بستگی دارد. بسیاری از افرادی که پیشتر در بازار فارکس بهترین بروکر کدام بروکر است؟ متحمل ضرر شده بودند، با تغییر کارگزاری خود توانستند وارد حاشیه‌ی سود شوند. این تریدرها مطابق با استراتژی معاملاتی قبلی خود و با معامله کردن همان دارایی قبلی، صرفا با تغییر کارگزاری فارکس توانستند معاملات سودآوری داشته باشند. به همین جهت، در این مقاله قصد داریم تا دو بروکر معتبر و خوشنام را با یک دیگر مقایسه کرده و همچنین تفاوت این دو را با سایر بروکرها بیان نماییم. بنابراین، شما هم اگر احساس می‌کنید که به دلیل رفتار و خدمات بروکر خود، در معاملات ضرر کرده‌اید. حتما این مقاله را تا انتها مطالعه نمایید. در این مقاله، دو بروکر ifc و بروکر ارانته به عنوان کارگزاری‌های اصلی فارکس در ایران، مورد بررسی قرار گرفته‌اند.

بروکر آی اف سی مارکتز

کارگزاری ifc markets فعالیت خود را از سال 1385 شروع کرده و یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بروکرهای حال حاضر ایران است. عموما مشتریان این کارگزاری، افرادی هستند که از سبک معاملاتی اسکالپینگ استفاده کرده و یا به دنبال معامله در زمان خبر هستند. عموما کارگزاری‌ها اجازه‌ی اسکالپ تریدنیگ را به مشتریان خود نداده، به همین دلیل نیز این کارگزاری توانسته در بیش از 80 کشور جهان، تریدرهایی را به خود جلب نماید. وبسایت این کارگزاری به 25 زبان زنده دنیا ارائه شده که بیانگر طیف گسترده‌ی کاربران است.

این کارگزاری بیش از 600 نماد معاملاتی را در پلتفرم‌های خود ارائه کرده که امکان شخصی سازی نماد و ساخت نماد جدید نیز در پلتفرم معاملاتی مخصوص آی اف سی با نام NetTradeX نیز وجود بهترین بروکر کدام بروکر است؟ دارد. بهتر است بدانید که در کارگزاری آلپاری که در ایران شناخته‌شده‌تر بوده و عموما تریدرها فعالیت خود را با آلپاری شروع می‌کنند، کمتر از 100 نماد معاملاتی عرضه شده است. از آنجاییکه تریدرها در انتخاب بروکر خود دقت نمی‌کنند، همین امر باعث شده تا ابتدا در کارگزاری‌های نامناسب ثبت نام کرده و پس از کسب تجربه و احتمالا ضرر کردن، تازه به دنبال بروکر مناسب بگردند.

حساب های معاملاتی بروکر ifc

بروکر ifc، حساب‌های خود را بر اساس پلتفرم معاملاتی عرضه کرده است. در این کارگزاری، سه پلتفرم متاتریدر 4، متاتریدر 5 و نهایتا نت ترید ایکس عرضه شده است. هر سه پلتفرم، به همراه دو حساب معاملاتی استاندارد و میکرو عرضه شده‌اند. عموما حساب‌های میکرو برای تریدرهایی که بودجه‌ای کمتر از 5،000 دلار دارند، مناسب بوده و خدمات خوبی در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد. حساب میکرو در آی اف سی مارکتز معادل حساب سنت در سایر کارگزاری‌ها است. نمایی از حساب‌های ارائه شده برای پلتفرم متاتریدر 4 در تصویر زیر نمایش داده شده است:

پشتیبانی فارسی زبان

یکی از مزایای این کارگزاری، داشتن تیم پشتیبانی فارسی زبان است که در تلگرام پاسخگوی سوال مخاطبان هستند. این تیم، در ساعات فارکسی به سوالات پاسخ می‌دهند. خوشبختانه تیم پشتیبانی هم دارای تخصصی کافی هستند و هم برخورد بسیار حرفه‌ای و مناسبی با تریدرها دارند. این در حالی است که کارگزاری‌های دیگر (مثلا روبوفارکس)، حتی تیم پشتیبانی فارسی زبان نیز ندارد.

بروکر ارانته

یکی از جدیدترین بروکرهای فارکس در ایران، کارگزاری ارانته است که فعالیت خود را از سال 1397 شروع کرد و در سال 1399 وارد بازار ایران شد. جالب است بدانید که در همین مدت بسیار کوتاه (در مقایسه با سایر بروکرها)، ارانته توانسته راه خود را به صدر بهترین بروکرهای جهانی باز کند. این کارگزاری موفق به دریافت جوایزی شده که کمتر بروکری در آن توانسته به آن دست یابد. دفتر اصلی این مجموعه در کشور قبرس بوده و دارای دو رگولاتوری معتبر CySec و FSA است.

کارگزاری ارانته برای جلب رضایت مشتریان خود، کارمزدهای معاملاتی را به شدت کاهش داد و همین امر نیز یکی از دلایل افزایش حاشیه‌ی سود تریدرها است. در حساب پایه‌ی این کارگزاری، میزان اسپردها به اندازه‌ی یک حساب حرفه‌ای در سایر کارگزاری‌ها بوده (پایین نگه داشته شده است) و حتی هیچ کمیسیونی از معاملات کسر نمی‌گردد. ارائه کردن بیش از 250 نماد معاملاتی که از این تعداد، 100 نماد مربوط به سهام‌های بین‌المللی و ارزشمند است، باعث شده تا تریدرها بتوانند از یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و خوش بازده، لذت ببرند.

این در حالی است که کارگزاری‌های شناخته‌شده‌تری همانند آلپاری، یا نمادهای سهام بسیار کمی داشته و یا حتی امکان معامله کردن یک سهام مشخص را نمی‌دهند. در آلپاری، افرادی که به دنبال خرید و فروش سهام هستند، می‌توانند از صندوق‌هایی استفاده کنند که حاوی چندین نماد سهام به صورت همزمان است. بنابراین، اگر فردی سهام اپل یا تسلا را تحلیل کرده و به دنبال معامله کردن آن باشد، قطعا نمی‌تواند از خدمات آلپاری استفاده کند. این در حالی است که اکثر نمادهای مهم در بورس‌های دنیا، در سبد معاملاتی ارانته ارائه شده‌اند.

حساب های ارانته

شعار ارانته، شخصی سازی ترید کردن بوده و در این راستا، چهار حساب معاملاتی ارائه کرده که حداقل سرمایه برای استفاده کردن از این حساب‌ها، معادل 50 دلار در نظر گرفته شده است. میزان اسپرد هر چهار حساب بسیار کم بوده، دو حساب بدون کمیسیون هستند و هر چهار حساب قابلیت تبدیل شدن به حساب اسلامی و حذف SWAP را دارند. به همین جهت نیز افرادی که به دنبال معامله کردن سهام هستند و عموما باید معاملات بلند مدتی باز کنند، می‌توانند با خیال راحت از خدمات ارانته استفاده نمایند. در تصویر زیر، مشخصات هر چهار حساب نمایش داده شده است.

پشتیبانی فارسی زبان

این کارگزاری نیز همانند بروکر ifc، تیم متخصصی را برای پشتیبانی فارسی زبان ارائه کرده است. این تیم هم از طریق تلگرام و هم از طریق چت آنلاین در کابینه شخصی ارانته، پاسخگوی مشتریان هستند. رفتار تیم پشتیبانی ارانته نیز بسیار دلنشین و همراه با راهنمایی‌های تخصصی است که در صورت بروز مشکل، می‌تواند باعث آرامش خاطر تریدرها شود.

ارانته یا ifc

حداکثر اهرم قابل استفاده در ifc معادل 400 برابر و در بروکر ارانته معادل 500 در نظر گرفته شده است. همانطور که می‌دانید، اهرم بالا باعث افزایش ریسک معاملات شده و طبیعتا اهرمی همانند 3،000 که در آلپاری ارائه شده، تنها منجر به کال آوت شدن حساب معاملاتی فرد خواهد شد. تریدرهای حرفه‌ای به ندرت از اهرم بالای 100 استفاده خواهند کرد. هر دو بروکر تنوع نمادهای مناسبی داشته و میزان کارمزدها در آن‌ها در بازه‌ی بسیار معقولی و رقابتی است. هر دو کارگزاری توانسته‌اند تا جوایز متعدد بین‌المللی را دریافت نموده، اما ارانته جوایز ارزشمندتری دارد.

نهایتا آنچه که باید در انتخاب بروکر لحاظ شود، استراتژی معاملات فردی است. بنابراین، اگر شما قصد معامله به سبک اسکالپ برروی هر نمادی را داشته باشید، بهترین انتخاب برای شما بروکر ifc است. اما اگر به دنبال معاملات بلند مدت برروی سهام‌ها و شاخص بورس‌های مهم جهانی هستید، خدمات کارگزاری ارانته برای شما بهتر خواهد بود. در وبسایت آی آر بروکرز تمامی بروکرهای فعال در ایران مورد ارزیابی قرار گرفتند و رتبه‌ی کلی به همراه استراتژی مناسب در بروکر، شرح داده شده‌اند. برای مطالعه این مقالات به وبسایت آی آر بروکرز به نشانی irbrokers.com مراجعه نمایید.

زمان مناسب معامله

یکی از دلایلی که بعضا باعث ضرر و زیان‌های مالی می‌شود، نداستن مفهوم و کاربرد سشن های فارکس است. اگرچه در بازار فارکس می‌توان هر ساعتی از شبانه روز و هر روز در هر هفته معامله کرد، اما این بدان معنا نیست که همواره پتانسیل کسب سود وجود داشته باشد. هر زمان که نمودارها در حال نوسان باشند و تغییراتی در قیمت یک دارایی مشاهده شود، تریدر می‌تواند سوار بر موج تغییرات قیمتی شده و درآمد کسب کند. این موج‌ها زمانی ایجاد می‌شوند که مراکز مالی مهم دنیا در حال فعالیت باشند.

در حال حاضر، مهمترین مراکز مالی دنیا که خرید و فروش در آن‌ها برروی قیمت‌های جهانی اثرمی‌گذارد، شامل بورس‌های نیویورک، لندن، توکیو و اخیرا هم سیدنی است. هنگامیکه بورس لندن باز باشد و معاملات جهانی در مقیاس‌های کلان انجام شود، دارایی‌های جهانی نیز به تکاپو افتاده تا بر اساس عرضه و تقاضا، قیمت جدید خود را پیدا کنند. هر سشن فارکس به معنای باز بودن یکی از این مراکز مالی مهم است. سشن اروپا به بازه‌ی زمانی‌ای گفته می‌شود که بورس لندن در حال فعالیت است. سشن آمریکا مربوط به ساعات کاری بورس نیویورک، سشن آسیا معادل ساعات فعالیت بورس توکیو و نهایتا سشن آخر نیز مربوط به ساعات فعالیت بورس سیدنی است.

بورس سیدنی و توکیو تقریبا در یک زمان فعالیت کرده که و به همین جهت ساعات فعالیت آن‌ها مشابه یکدیگر است. سشن آسیا در حقیقت ترکیب ساعات فعالیت بورس سیدنی و بورس توکیو است. حال بهتر است مفهوم دیگری با نام همپوشانی سشن‌های فارکس را نیز یاد بگیرید. هر زمان که دو سشن همزمان باز باشند، به آن ساعات همپوشانی سشن‌ها گفته می‌شود.

بهترین زمان معامله برای تریدرها عموما زمانی است که سشن لندن و سشن نیویورک همزمان باز بوده و تغییرات قیمتی در آن به حداکثر خود می‌رسد. این همپوشانی تقریبا 3 ساعت بوده که بهترین زمان برای کسب درآمد تریدرها به شمار می‌رود. بیشترین تغییرات قیمتی در طول روز، در همین 3 ساعت رخ داده که به تریدر کمک می‌کند تا در زمان کمتر، درآمد بهتری کسب نماید. در صورتیکه مایل هستید تا سشن های فارکس به وقت ایران را متوجه شوید، به وبسایت آی آر بروکرز مراجعه نمایید. در این وبسایت، جدول زمانی سشن های فارکس به وقت ایران ارائه شده است.

بررسی و راهنمای کامل انتخاب بروکر فارکس

هر آن چیزی که برای انتخاب بروکرهای فارکس باید بدانید!

شما قبل از ثبت نام در هر بروکری، باید مواردی مثل انواع واریز و برداشت، مقدار کمیسیون و اسپرد، رگولاتوری، انواع حساب‌های ارائه شده توسط بروکر، پشتیبانی و … را مورد بررسی قرار دهید تا بتوانید مناسب‌ترین بروکر فارکسی را که با شرایط مد نظر شما همگام است انتخاب کنید. پس در ادامه به این موارد می‌پردازیم تا در نهایت انتخاب بروکر مناسب برای شما سهل و آسان شود.

همانطور که در بازار سرمایه ایران (بورس اوراق بهادار) تعداد کارگزاری‌های زیادی برای ارئه خدمات وجود دارند و ما هم در مقاله‌ای مفصل به بررسی آنها پرداختیم، در بازارهای مالی جهانی و بین المللی نیز بروکرهای متعددی برای ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران فعالیت می‌کنند. پس همانطور که در بورس اوراق بهادار ایران توضیح دادیم که “چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنیم؟!” در این مطلب هم توضیح خواهیم داد که چگونه یک بروکر فارکس را با توجه به شرایط خود انتخاب کنید تا بتوانید با خیالی آسوده‌تر به سرمایه‌گذاری در این بازار پهناور جهانی بپردازید.

سرمایه‌گذاران و تریدرهای بازارهای مالی با توجه به شرایطی مثل کشور محل سکونت، نوع استراتژی معاملاتی، دیدگاه زمانی(بلند مدت یا کوتاه مدت) و … ممکن است خدمات و ابزارهای متفاوتی از بروکر خود توقع داشته باشند که در زمان انتخاب بروکر باید با بهترین بروکر کدام بروکر است؟ توجه به شرایط خود، مقایسه بروکرها را انجام دهند. اما به طور کلی، فارغ از برخی موارد که ممکن است برای یک تریدر شرایط ویژه‌ای به حساب آید، برخی از خدماتِ مشخص و کلی وجود دارند که شما با هر میزان از تبحر در ترید و یا محل سکونت و یا نوع استراتژی به آن نیاز دارید. پس در خدمات و ابزارهای مشترکی که بین کارگزارها وجود دارد، بروکری بهتر خواهد بود که تعداد بیشتری از خدمات و ابزارهای مالی را با کیفیتی مناسب به شما ارائه دهد. پس بهتر است با این ابزارها و خدمات آشنا شویم تا بتوانیم انتخاب بهتری داشته باشیم.

انواع بروکر فارکس

همانطور که می‌دانید بروکر (کارگزار) نهاد واسطی است که در هر بازاری ارتباط بین خریدار و فروشنده را برقرار می‌کند. در بازار فارکس نیز بروکرها به عنوان یک نهاد مالی غیربانکی نقش نهاد واسط را دارند و در واقع دستور خریداران و فروشندگان را اجرا کرده و خریدار و فروشنده را به هم وصل می‌کنند و در این میان با کارمزدی که از طرفین می‌گیرند توجیه ارائه خدمات را برای خود دارند و از این طریق به سود می‌رسند.

کارمزد بروکرهای فارکس معمولا به صورت کمیسیون و اسپرد و سوآپ از تریدرها گرفته می‌شود.
کمیسیون (Commission): کارمزد و مبلغی که کارگزار بابت ارائه خدمات روی هر معامله دریافت می‌کند.
اسپرد (Spread) : اختلاف بین دو نرخ بازار یعنی قیمت درخواستی(ask) و پیشنهادی(bid)
سوآپ (Swap) : بهره شبانه
پس : کارمزد بروکرهای فارکس = کمیسیون + اسپرد + سوآپ

با توجه به نوع حسابی که شما انتخاب می‌کنید و خدماتی که بروکر ارائه می‌کند ممکن است کارمزد فقط شامل کمیسیون باشد و یا فقط شامل اسپرد باشد و یا ترکیبی از سه مورد بالا باشد. البته تجربه نشان می‌دهد نوع کارمزد تأثیر چندانی برای تریدهای سودآور ندارد. (البته از آنجایی که قانون خاصی برای تعیین نرخ کارمزد در فارکس وجود ندارد، اگر بروکری خارج از حد عرف اقدام به دریافت کارمزد کند مشتریان خود را از دست خواهد داد و شما نیز به عنوان یک تریدر در انتخاب بروکر بحث کارمزد را به عنوان یکی از فاکتورها، ملاک قرار خواهید داد. پس بحث کارمزد یک عامل رقابتی بین بروکرها می‌باشد)

با توجه به نوع فعالیت بروکر، ممکن است حساب‌های معاملاتی مختلفی در اختیار مشتریان قرار گیرد که شما بر اساس شرایط خود حق انتخاب این حساب‌ها را دارید.
به طور کلی بروکرها ممکن است به شکل رگوله و یا فقط دارای مجوز ثبت باشند که بر همین اساس حساب‌ها متفاوتی را ارائه می‌دهند. نوع حساب‌های ارائه شده معمولا به صورت استاندارد یا ECN هستند که در ادامه با آنها آشنا می‌شوید.

برخی بهترین بروکر کدام بروکر است؟ از بروکرها نیز ممکن است به شکل شعبه‌ای کوچکتر از یک بروکر معتبر و بزرگ باشند که بر اساس مشتریانی خاص در کشورهای خاص خدمات خود را ارائه می‌دهند. به عنوان مثال سوآپ (یا همان بهره شبانه در کشورهای اسلامی حرام است و از این‌رو بروکر با تأسیس یک شعبه با شرایطی ویژه به مسلمانان آن کشور با حذف سوآپ خدمات خود را ارائه می‌دهد)

خوب حالا ببینیم شما بر اساس انواع حساب قرار است چه نوع بروکری را انتخاب کنید. به طور کلی می‌توان بروکرهای فارکس را به دو دسته تقسیم کرد:

۱. بروکرهای با میز معامله (Dealing Desk = DD) یا مارکت میکر (Market Maker)

۱. بروکر با میز معامله (Dealing Desk = DD) (یا بهتر است بگوییم بروکرهای مارکت میکر Market Maker)، بروکرهایی هستند که در واقع بازار اصلی را شبیه سازی می‌کنند و فقط مشتریان خود را به همدیگر وصل کرده تا داد و ستد کنند و در سایر مواقع که تعداد طرفین (خریدار و فروشنده) با هم برابر نیست طبق سازوکارهایی خود به عنوان طرف دیگر معامله قرار می‌گیرند. از این‌رو هم از طریق دریافت کارمزد بین طرفین سود می‌کنند و هم از ضرر شما نفع می‌برند. (و البته ممکن است از سود شما متضرر شوند اما در زمان‌هایی که طرف دیگر معامله قرار می‌گیرند به دلیل اینکه افراد کمتری در این بازار سود می‌کنند سود آنها بیشتر از ضرری است که می‌کنند).
در واقع مشتری‌های بروکرهای مارکت میکر نرخ‌های اصلی و معاملات حقیقی بازار بین بهترین بروکر کدام بروکر است؟ بانکی را مشاهده نمی‌کنند و این موضوع ممکن است کمی ترسناک باشد ولی با این حال به دلیل رقابت میان بروکرها، نرخ‌های ارائه شده توسط کارگزاران مارکت میکر، بسیار نزدیک به نرخ اصلی بین بانکی می‌باشد و یا در بعضی مواقع برابر با نرخ‌های اصلی است.

۲. بروکرهای بدون میز معامله (No Dealing Desk = NDD)

۲. بروکر بدون میز معامله (No Dealing Desk = NDD) بروکرهایی هستند که در واقع به معاملات و نرخ‌های بین بانکی متصل می‌شوند و خودشان در طرف معامله شما قرار نمی‌گیرند. البته همین بروکرها نیز به دو حالت می‌توانند کار کنند. ۱. کارگزاران (Electronic Communication Network) ECN که سفارش‌ها را فقط به بازار بین بانکی هدایت و متصل می‌کنند و ۲.کارگزاران (Straight Through Processing) STP که می‌توانند سفارشات را به هر یک از ارائه دهندگان نقدینگی خود مانند بانک‌ها یا صرافی‌های بین بانکی یا شرکت‌های هج‌فاند هدایت و متصل کنند. چون در حالت ECN اسپردها بسیار فشرده است معمولا بروکر در این نوع از معاملات کمیسیون دریافت می‌کند، در حالی که کارگزاران STP می‌توانند کمیسیون دریافت نکنند و فقط از اسپردها سود ببرند. (در بروکرهای مختلف ترکیب تمام این حالت‌ها ممکن است وجود داشته باشد)
بروکرهای ای سی ان (ECN) به مشتریان خود اجازه می‌دهد تا در کنار موسسات بزرگ و بانک‌ها اقدام به معامله کنند اما در بازار خرد فارکس (Retail Forex) نمی‌توان به راحتی قبول کرد که یک بروکر واقعا ECN باشد. (مخصوصا بروکرهایی که به جوامع محدودتر مثلا فقط به ایرانیان خدمات می‌دهند). پس بهتر است بدانید که معمولا بروکرها روی حساب‌های خود نام ECN را می‌گذارند ولی در واقعیت مارکت میکر هستند و یا در حالت خیلی بهتر در بعضی موارد اگر ببینند مشتری‌های بزرگشان سودآور هستند سفارشات آن‌ها را به یک تأمین‌کننده نقدینگی (Liquidity Provider) متصل می‌کنند و در واقع نقش یک بروکر STP را بازی می‌کنند.

پس بروکر Dealing Desk = DD بهتر است یا No Dealing Desk = NDD ؟!؟!؟!؟

درست است که شاید بهتر باشد شما حسابی داشته باشید که در واقع NDD باشد و البته از نوع ECN ولی با این حال مهم این است که شما سودآور باشید. چون در این صورت چه در بروکر مارکت میکر کار کنید چه در بروکری که به نرخ‌های اصلی بین بانکی متصل است شما سود خود را دریافت خواهید کرد. در بالا هم اشاره شد که عملا خیلی از بروکرها که روی حساب‌های خود نام ECN قرار می‌دهند عملا مارکت میکر هستند. شاید انتخاب بروکر بر این اساس زمانی مهم باشد که مثلا فرد هم سودآور باشد و هم مبلغ بسیار بالایی برای ترید داشته باشد (مثلا یک یا ده میلیون دلار) و ترس این را داشته باشد که اگر طرف معامله او کارگزار باشد(بروکر مارکت میکر) در نهایت بروکر از پس پرداخت سود او بر نیاید. قطعا کسی که به این اعداد و ارقام رسیده باشد راه‌هایی وجود دارد تا بروکرهای بین‌المللی مثل IG ، Saxo bank ، CMC Markets ، TD Ameritrade ، Forex.com ، XTB ، City Index ، Swissquote ، Interactive و … را برای معاملات خود انتخاب کند. (این بروکرها در حال حاضر به ایرانیان خدمات نمی‌دهند)

از طرفی برخی بروکرها بر اساس میزان سرمایه شما خدمات خود را ارائه می‌دهند. مثلا می‌گویند برای افتتاح حساب ECN باید حداقل فلان مقدار را شارژ کنید و اگر کمتر از آن مقدار را داشته باشید به شما حساب‌های دیگری (که در واقع خودشان طرف دیگر آن معامله هستند:مارکت میکر) می‌دهند.

در کل با توجه به تفاوت‌هایی که در بالا اشاره شد شما بهتر است بر اساس شرایط خود بروکر مورد نظر خود را انتخاب کنید. اما باز هم تاکید می‌کنم تجربه نشان می‌دهد اگر بروکر مناسبی را انتخاب کنید که در حال رقابت با سایر بروکرهاست و سعی دارد خدمات بهتری ارائه دهد برای شما مقدار کارمزد (که متشکل از کمیسیون، اسپرد و سوآپ) است نباید تفاوت چندانی داشته باشد و مهم این است که شما استراتژی معاملاتی سودآوری داشته باشید. حتی بعضا دیده شده بروکری کارمزد بسیار کمی در نظر گرفته است تا مشتریان را به سمت خود جلب کند ولی در زمان‌های خاص از مشتریان خود سواستفاده کرده است. پس ملاک اصلی شما صرفا نباید کارمزد کمتر باشد.

تا اینجا سعی شد یک توضیح و دسته بندی کلی در مورد بروکر به شما ارائه شود تا بعد از این بپردازیم به مواردی که می‌تواند برای ما ایرانیان در انتخاب بروکر مهم باشد. پس مشخص کردن بروکر بر اساس دسته‌بندی که در بالا ذکر شد می‌تواند ملاکی برای انتخاب شما باشد اما موارد مهم‌تر دیگری وجود دارند که در ادامه به آن می‌پردازیم.

با توجه به شرایط ایران، بسیاری از بروکرهای معتبر جهانی که در بالا نام برخی از آن‌ها اشاره شد به ایرانیان خدمات و حساب معاملاتی ارائه نمی‌دهند. همین امر باعث می‌شود تا در ابتدا به دنبال بروکرهایی باشیم که به ایرانیان سرویس می‌دهند و پس از آن در بین این بروکرهایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند به دنبال بروکرهای مطمئنی باشیم که نیازهای ما را برطرف کنند. نیازهایی مانند: روش‌های جابجایی پول، سرعت نقل و انتقالات، داشتن پشتیبان به زبان فارسی، امنیت بالا و …

پس توجه به فاکتورهای زیر در انتخاب بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان بسیار حائز اهمیت خواهد بود:

اعتبار بروکر بر اساس رگولاتوری

از آنجایی که بروکر قرار است بین ما و فرد دیگری که در آن طرف معامله قرار دارد به عنوان واسط عمل کند پس می‌توان آن را به نوعی شریک تجاری دانست و انتظار می‌رود اجرای دستورات معاملاتی ما به دقیق‌ترین شکل ممکن توسط این شریک و بنگاه معاملاتی انجام شود. پس لازم است این شریک تجاری از سوی مراجعی که مسئولیت نظارت و رسیدگی به فرآیندهای مالی را دارند مورد اعتبار سنجی قرار گیرد. همانطور که در ایران کارگزاری‌های بازار سرمایه و سهام زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می‌کنند، لازم است بروکرهای خارجی و بین‌المللی نیز زیر نظر سازمان‌های معتبر مالی فعالیت کنند. پس معیار و فاکتوری تحت عنوان رگولاتوری (Regulatory) یا تاییدیه سازمانی مطرح می‌شود که برای مورد تایید بودن بروکر‌ها می‌توان از آن برای صحت فعالیت کارگزار استفاده کرد.
اولین قدم برای شروع فعالیت در بازار فارکس (بعد از مشاهده آموزش‌های ابتدایی و آمادگی لازم برای حضور در این بازار)، افتتاح حساب و سرمایه گذاری در بروکری است که شما انتخاب می‌کنید. لذا باید قبل از فکر کردن به کسب سود در ابتدا به فکر حفاظت از اصل سرمایه خود باشید. پس انتخاب بروکر رگوله شده برای حفظ اصل سرمایه می‌تواند مهم باشد.

در ادامه به بررسی برخی از این رگولاتورها خواهیم پرداخت:

در واقع رگولاتورها (Regulators) سازمان و نهادهای بازرسی هستند که مسئولیت رسیدگی و نظارت بر فرآیندهای مالی انجام شده در بروکرها را برعهده دارند که معمولا فرآیند بررسی و بازرسی این نهادها به صورت گردشی و دوره‌ای انجام می‌شود و سپس اگر بروکر به دستورالعمل‌ها و ضوابط مربوطه از سوی سازمان رگولاتور پایبند بوده باشد می‌تواند تاییدیه سازمانی را از نهاد مربوطه دریافت کند. از این‌رو بروکرهایی که موفق به اخذ مهر تاییدیه سازمانی از سوی شرکت رگولاتوری می‌شوند را اصطلاحا رگوله شده (Regulated) می‌نامند.

نکته مهمی که در این‌جا مطرح می‌شود این است که نهادها و سازمان‌های رگولاتوری تماما یکسان نبوده و از لحاظ قوانین، حوزه فعالیت و میزان اعتبار با یکدیگر تفاوت دارند. ممکن است برخی از این رگولاتورها قوانین سخت‌تری نسبت به سازمان‌های دیگر داشته باشند و یا برخی از این نهادها در کشورهای خاصی مورد استفاده قرار گیرند و جهان‌شمول نباشند و یا برعکس ممکن است برخی در چهارچوب قوانین بین‌الملل کار خود را دنبال کنند. اگر در مورد FATF در اخبار چیزی شنیده باشید متوجه می‌شوید که این سازمان‌ها قرار است چه کاری انجام دهند. (FATF یک نهاد سیاست‌گذاری بین دولتی است که هدف آن ایجاد استانداردهای بین المللی و توسعه و ارتقای سیاست‌هایی در سطح ملی و بین المللی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم است)
در سراسر دنیا سازمان‌های نظارتی زیادی وجود دارند که از لحاظ قدرت اعتبارنامه و شرایط پذیرش، ویژگی‌های متفاوتی دارند. بنابراین باید متوجه شوید که نهادهای رگولاتوری که دارای نظارت بیشتر و قوانین سخت گیرانه تری نسبت به سازمان‌های مشابه دارند، میزان اعتبار بالاتری خواهند داشت. به عنوان مثال، بروکری که قصد داشته باشد تحت نظارت BVI قرار گیرد، باید حداقل بهترین بروکر کدام بروکر است؟ ۵۰۰ هزار دلار سرمایه اولیه در حساب بانکی خود داشته باشد و این حساب را به این سازمان معرفی کند. در مقابل ممکن است یک سازمان نظارتی دیگر با حداقل ۳۰ هزار دلار اعتبارنامه خود را صادر کند.

پس توجه به این نکته که بروکر از چه نهادی موفق به اخذ تاییدیه شده است بسیار مهم خواهد بود. هر چه کیفیت و استاندارد سازمان رگولاتور بیشتر باشد، بروکر مورد تایید این نهاد نیز کیفیت و استاندارد بالاتری خواهد داشت. پس بروکرها به منظور ایجاد اعتماد و اطمینان بخشی به مشتریان سعی می‌کنند از سوی سازمان‌های رگولاتوری معتبر، تاییدیه‌های خود را دریافت کنند تا سرمایه‌گذاران بیشتری را جذب کنند.

رگولاتوری‌هایی که میزان اعتبار آن‌ها دو یا سه ستاره هستند به اصطلاح رگولاتوری‌های آفشور هستند. این رگولاتوری‌ها معمولا در مناطق آزاد اقتصادی تأسیس می‌شوند. چون در این مناطق معمولا معاف از مالیات هستند و یا اگر مالیاتی هم وجود داشته باشد از بخشودگی‌های زیادی برخوردار هستند و در واقع در قوانین مالی و اقتصادی سخت‌گیری زیادی به خرج نمی‌دهند. (مثل مناطق آزاد کشور خودمون : کیش، قشم، چابهار، انزلی، ارس، اروند و ماکو و …) پس توجه داشته باشید که این رگولاتوری‌ها به علت نظارت کمتر بر عملکرد موسسات مالی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری و بروکرها، اعتبار کمتری نسبت به رگولاتوری‌های اروپایی و امریکایی و رگولاتوری‌های معتبر بین‌المللی دارند. البته به این معنی نیست که این رگوله‌ها هیچ اهمیتی ندارند زیرا بسیاری از بروکرهایی که قصد دارند به کشورهای تحریمی مثل ایران خدمات دهند مجبور هستند از رگولاتوری‌های آفشور استفاده کنند.

پس باید توجه داشته باشید که عدم وجود رگولاتوری با کیفیت و درجه یک برای یک بروکر لزوما به معنای بی‌اعتبار بودن آن نیست. چه بسا زمانی که صحبت از انتخاب بروکر فارکس برای ایرانی‌ها می‌شه اکثر بروکرها رگوله‌های معتبر جهانی را ندارند و آن هم به دلیل قوانین سخت‌گیرانه رگولاتوری‌های درجه‌ یک و تحریم‌هایی است که علیه ایران وجود دارد.

البته می‌توان به این نکته توجه کرد که برخی از بروکرهای معتبر بین‌المللی با داشتن یک بروکر زیرمجموعه و در واقع با شعبه‌های آفشور خود به ایرانیان خدمات می‌دهند و به نوعی محدودیت‌های رگولاتوری اصلی را دور می‌زنند. بنابراین، درمواردی ممکن است یک بروکر رگولاتوری درجه‌ یک مثل FCA یا SEC را نداشته باشد ولی به دلیل سابقه خوب و خدمات حرفه‌ای و یا زیرمجموعه یک بروکر معتبر بودن، از اعتبار کافی بین سرمایه‌گذاران برخوردار باشد.

انواع بروکر فارکس: Dealing Desk و No Dealing Desk

اولین قدم در انتخاب یک بروکر فارکس، این است که بفهمیم چه گزینه‌هایی پیش رو است. شما هیچ‌وقت وارد یک رستوران نمی‌شوید و بدون دیدن منو غذا را سفارش دهید، درست است؟ پس بیایید انواع بروکر فارکس را بشناسیم و بفهمیم هر کدام چه نوع خدماتی می‌دهند. همچنین در مطلب دیگری به تاریخچه فارکس و بروکر‌های آن پرداختیم.

معمولاً شما اول منو غذاها را می‌بینید تا ببینید آن‌ها چه چیزی دارند و تصمیم می‌گیرید که کدام غذا را سفارش دهید.

در مورد فارکس هم قضیه همین است، ۲ نوع بروکر در فارکس وجود دارد:

۱. Dealing Desk (DD)

۲. No Dealing Desk (NDD)

به بروکر‌‌های Dealing Desk همچنین بازار ساز یا market maker می‌گویند.

بروکرهای NO Dealing Desk را می‌توان به بخش‌های کوچکی تقسیم کرد که در زیر آمده است:

• آن‌‌هایی که مستقیم پرداز (Straight Through Processing) یا STP هستند.
• آن‌هایی که هم مستقیم پرداز هستند و هم شبکه ارتباطات الکترونیک دارند (ECN + STP)

بروکر Dealing Desk چیست؟

شاید این کلمه برای بسیاری از افرادی که با این بازار آشنایی ندارند اصلاً معنایی نداشته باشد. در واقع Dealing Desk به زبان فارسی معنای میز معامله می‌دهد و به اختصار به آن (DD) می‌گویند. این سیستم کارگزاری در انواع بروکر فارکس از طریق اسپرد درآمدزایی می‌کنند و تنها روش درآمدزایی آن‌ها همین است. شاید بپرسید چرا اصلاً اسپردی می‌گیرند؟

بروکر‌هایی که DD هستند، از میان قیمت‌های موجود در فراهم‌آوران قیمت (Liquidity providers) قیمتی مناسب را در پلتفرم معاملاتی (مثلاً متاتریدر ۴) فراهم می‌کنند و در ازای این نمایش قیمت به مشتریان که همان ما هستیم، به نحوی از شما کارمزد می‌گیرند که همان اسپرد است. به این بروکر‌‌ها بازار ساز یا مارکت میکر نیز می‌گویند.

بروکر‌های DD به معنای کلمه، برای مشتریان خود یک بازار می‌سازند، یعنی در حقیقت روی دیگر بازار هستند؛ به معنای ساده اگر شما خرید انجام دهید و در طرف مقابل فروشی نباشد، خود این بروکر‌ها فروشنده شما می‌شوند.

شاید کمی گیج شده باشید، برای همین بیشتر توضیح می‌دهیم:

بازار ساز‌ها، هم خرید و هم فروش را فراهم می‌کنند، معنی آن این بهترین بروکر کدام بروکر است؟ است که خلا مشتریان در نبود طرف مقابل را پر می‌کنند.

نکته آبی: فرض کنید بورس ایران هم بازارسازی درست و حسابی داشت، در آن صورت هیچ‌وقت نباید صف خرید یا فروشی به وجود می‌آمد زیرا باید این نبود طرف مقابل به وسیله بازار‌ساز‌ها پر می‌شد.

از آنجایی که بازارساز‌ها قیمتی را کنترل می‌کنند که در آن سفارشاتی نیز توسط خودشان پر شده، ریسک تعیین اسپرد فیکس یا ثابت (Fixed Spread) نیز برای آن‌ها کم است است. (در آینده خواهید فهمید چرا این اقدام به نفع شماست)

همچنین، شما اگر مشتری بروکر‌های Dealing Desk باشید، اصلاً قیمت‌های اصلی و بین بانکی را نمی‌بینید. البته از این موضوع نترسید. به دلیل رقابت شدید بین بروکر‌ها (حتی بروکر‌هایی که به ایرانیان خدمات می‌دهند)، بروکر‌ها مجبورند بهترین قیمت را به شما نمایش دهند، به همین دلیل قیمت اکثر بروکر‌ها بسیار به هم شبیه بوده و همچنین بسیار نزدیک به قیمت‌‌های بین بانکی است.

معامله با یک بروکر Dealing Desk اساساً شبیه به شک زیر است:

بیایید فرض کنیم شما یک سفارش Buy برای EUR/USD و حجم 0.1 لات در بروکر Dealing Desk خود گرفته‌اید.