سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین


اگر بیت کوین سود خوبی به شما بدهد، می‌تواند به فاجعه و نابودی در جهان منجر شود. این مسئله می‌تواند پیامدهای گسترده‌ای برای بسیاری از افرادی که با بیت کوین خود را بیمه نکرده‌اند داشته باشد، افرادی که آن‌ها را می‌شناسیم و برایمان مهم هستند. به همین علت، احتمالا شما دلتان نمی‌خواهد این اتفاق رخ بدهد.

8 ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت که شما را میلیاردر می کنند

در حال حاضر بیش از 10 هزار ارز دیجیتال در سراسر جهان وجود دارد که فضای جدیدی را برای سرمایه‌گذاری به وجود آورده است. بازار ارز دیجیتال روز به روز در حال گسترش است، شاید اولین سوال که برای شما نیز مطرح می‌شود این است که برای سرمایه‌گذاری در این بازار بهتر است کدام ارز دیجیتال را بخریم؟

سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال چگونه است؟

پیش از پرداختن به این موضوع که بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری کدام است، لازم است یادآوری کنیم که بازار ارزهای دیجیتال از بازارهای پر ریسک برای سرمایه‌گذاری است.

ارزهای دیجیتال هنوز مقبولیتی از سوی بانک‌های مرکزی دریافت نکرده است و به نظر می‌رسد منتظرند تا این بازار نوظهور به یک ثبات نسبی برسد. با این حال با گسترش روز به روز این بازار، کارشناسان به ثبات آن در آینده امید دارند.

ارزهای دیجیتال با نوسانات قیمتی بالایی مواجه هستن که البته همین نوسان‌ها می‌تواند یک سرمایه‌گذاری جذاب را برای برخی افراد به ارمغان آورد.

نظر چامات پالیهاپیتیا در مورد بیت کوین

چامات پالیهاپیتیا (Chamath Palihapitiya) می‌گوید که بیت کوین هیچ‌گونه همبستگی با بازارهای مالی ندارد و به همین دلیل افراد باید یک درصد از سرمایه و ثروت خود را روی این ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. او در بخش دیگری از صحبت‌هایش گفت که افزایش شدید قیمت بیت کوین می‌تواند به فاجعه منجر شود!

به گزارش کوین تلگراف، چاماث پالیهاپیتیا، مدیر عامل میلیاردر شرکت سرمایه‌گذاری سوشال کپیتال (Social Capital) و رئیس هیئت‌مدیره شرکت تولیدات هوافضا ویرجین گالاکتیک (Virgin Galactic)، بیت کوین را نوعی بیمه برای مواقع بحرانی و راه‌حلی برای مقابله با تصمیمات بد مالی دولت‌ها دانست.

پالیهاپیتیا، ۲۳ ژوئن (۳ تیر)، در مصاحبه‌ای با پادکست آنچِیند (Unchained) گفت که افراد سخت‌کوش به چیزی شبیه بیت کوین برای بیمه‌کردن خود احتیاج دارند، زیرا این ارز دیجیتال اساساً با پیامدهای تصمیمات و اقدامات اشتباه قانون‌گذاران همبستگی ندارد.

او همچنین اشاره کرد که اگر قیمت بیت کوین در این برهه زمانی جهشی فوق‌العاده داشته باشد، می‌تواند همه چیز را در سیستم مالی نابود کند و تأثیرات مخربی روی دوستان و خانواده شما داشته باشد. پالیهاپیتیا اظهار داشت:

اگر بیت کوین سود خوبی به شما بدهد، می‌تواند به فاجعه و نابودی در جهان منجر شود. این مسئله می‌تواند پیامدهای گسترده‌ای برای بسیاری از افرادی که با بیت کوین خود را بیمه نکرده‌اند داشته باشد، افرادی که آن‌ها را می‌شناسیم و برایمان مهم هستند. به همین علت، احتمالا شما دلتان نمی‌خواهد این اتفاق رخ بدهد.

پالیهاپیتیا یکی از سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین به حساب می‌آید. او سال ۲۰۱۳، یک میلیون دلار در این ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرد. در آن زمان هر واحد بیت کوین قیمتی معادل ۸۰ دلار داشت. در سال ۲۰۱۷، ارزش بیت کوین‌های پالیهاپیتیا به میلیاردهای دلار رسید.

عجیب نیست که این میلیاردر ادعا می‌کند بیت کوین، برخلاف ارزهای دیجیتال دیگر مانند اتریوم، که او آن‌ها را «درجه دوم و درجه سوم» می‌نامد، یکی از معدود روش‌ها برای به‌دست‌آوردن «سود کلان و هنگفت» از چنین سرمایه‌گذاری اندکی است.

پالیهاپیتیا، با اشاره به سود ۱,۰۰۰ دلاری برای هر دلار سرمایه‌گذاری در بیت کوین، اظهار داشت:

مطمئن باشید که مقدار کمی بیمه [به‌صورت بیت کوین] می‌تواند سود کلانی به شما بدهد. به همین علت، به‌نظر من، شما باید ۱ درصد از سبد دارایی خود را به بیت کوین اختصاص دهید. در نهایت، هر دارایی دیگری، مانند سهام، وام، املاک و کالاها، همگی به‌شدت وابسته به چارچوب نظارتی و قانونی هستند و با بازارهای مالی همبستگی دارند. همین مسئله باعث می‌شود دولت‌هایی که به این شکل عمل می‌کنند، با یکدیگر متحد شوند.

این میلیاردر همچنین پیش‌بینی کرد که قیمت بیت کوین در آینده احتمالا یا به میلیون‌ها دلار می‌رسد و یا تا حد صفر افت می‌کند.

خوب ارز اول هم برای شما معرفی کردیم؛ بیایید یک بار برای همیشه خود را بیمه کنید

دیدگاهها

هیچ دیدگاهی برای این محصول نوشته نشده است.

اولین نفری باشید که دیدگاهی را ارسال می کنید برای “8 ارز دیجیتال برای سرمایه گذاری بلند مدت که شما را میلیاردر می کنند” لغو پاسخ

سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین بهتر است یا بورس؟

سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین بهتر است یا بورس؟

سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا بورس و سهام؟ نکات کلیدی در مورد سرمایه‌گذاری که باید در مورد سهام و ارز دیجیتال بدانید و آن را برای سرمایه‌گذاری بسنجید. حال، توضیح مختصری از سهام و ارز دیجیتال می‌دهیم.

سهام
نوعی اوراق بهادار است که نشان می‌دهد دارنده مالکیت متناسبی در شرکت صادرکننده دارد. شرکت‌ها سهام را منتشر می‌کنند (فروش)، برای جمع آوری وجوه، برای اداره تجارت خود. دو نوع اصلی سهام وجود دارد: معمولی و ترجیحی. خرید و فروش سهام عمدتاً در بورس اوراق بهادار انجام می‌شود، اگرچه فروش خصوصی نیز وجود دارد، و آنها پایه و اساس هر پرتفویی هستند. از لحاظ تاریخی، سهام در درازمدت از اکثر سرمایه‌گذاری‌های دیگر بهتر عمل کرده است.

بیت‌کوین
اولین ارز دیجیتال موفق است. ارزهای رمزنگاری شده، ارزهای دیجیتال منبع باز و همتا به همتا هستند که توسط یک مقام مالی مرکزی کنترل نمی شوند. معاملات به صورت جمعی و بدون دخالت بانک‌ها یا اتاق‌های پایاپای انجام می‌شود. یعنی غیر متمرکز هستند.

آنچه در این مقاله می‌خوانید

سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال و بیت کوین یا بورس؟

بلاتکلیفی در بازارهای ایران موج می‌زند. بسیاری از فعالان بازارها چشم‌انداز دقیقی از شیوه مواجهه رییس‌جمهوری جدید امریکا با اقتصاد ایران ندارند و همین سردرگمی موجب شده است که تمامی بازارها از مسکن و دلار گرفته تا بورس و خودرو تقریبا ثبات و رکود همزمان را تجربه کنند. در این میان سال درخشانی برای بیت کوین بوده و ارزهای دیجیتال پادشاه بازارهای جهان لقب گرفته‌اند.

در اینجا مزایا و معایب ارزهای دیجیتال و بورس را بیان کرده‌ایم. حال، با توجه به این مسائل می‌توانید بهتر تصمیم بگیرید که در کدام حوزه سرمایه‌گذاری کنید.

bitcoin or stocks

مزایا سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال (بیت‌کوین)

نقد شوندگی:

فروش ارز الکترونیکی، پول آن را به هر واحد که در جهان وجود دارد می‌توانید دریافت کنید. می‌توانید بیت‌کوین‌ بفروشید، دلار، یورو و ریال دریافت کنید یا دیگر پول‌های فیات. بعضی از ارزهای دیجیتال چنین ویژگی ندارند.

پتانسیل برای سودهای بزرگ:

خرید ارزهای رمزنگاری شده پتانسیل سودهای بزرگی را در سرمایه‌گذاری شما ایجاد می‌کند. بسیاری از ارزهای دیجیتال از ابتدای معرفی شاهد افزایش سرسام‌آور قیمت‌های خود بوده‌اند. این دستاوردها دلیل اصلی جذب مردم به ارزهای دیجیتال است، اما پتانسیل افزایش قیمت با ریسک قابل توجهی همراه است.

محبوبیت در سراسر جهان:

بیت‌کوین از سال ۲۰۰۹ تا به اکنون در بازار الکترونیکی وجود دارد که تا الان موفقیت‌های زیادی داشته است و مورد اعتماد برای سرمایه‌گذاران است و به همین دلیل هم در کل جهان محبوب است. به‌نظر می‌رسد که سرمایه‌گذاران، شرکت‌ها و دولت‌ها علاقه فزاینده‌ای به ارزهای دیجیتال دارند. تسلا بیت‌کوین را در ترازنامه خود نگه می‌دارد و قبل از تغییر مسیر، برای مدت کوتاهی ارز دیجیتال را به عنوان پرداخت پذیرفت. السالوادور در سال 2021 بیت‌کوین را به عنوان ارز قانونی پذیرفته است، اگرچه صندوق بین المللی پول از این کشور خواسته است که تصمیم خود را لغو کند. افزایش پذیرش ارزهای دیجیتال می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مثبت باشد.

خرید و فروش جهانی:

با سرمایه گذاری در بیت کوین می توانید تراکنش‌های مالی بین المللی داشته باشید. که با خرید بیت‌کوین می‌توانید کم‌ترین کارمزد را داشته باشید.

ایمن بودن:

بیت‌کوین دارای شبکه‌ای با بالاترین امنیت است. یعنی تنها چیزی که قابل مشاهده و بررسی است کیف پول دیجیتالی است که در مقابل افراد سودجو محافظت می‌شود.

کم‌ بودن هزینه تراکنش‌ها:

وقتی می‌خواهید با بیت‌کوین تراکنش انجام دهید(خرید یا فروش)، نیازی به پرداخت هزینه‌های بالا نیست و با چند سنت هم می‌توانید انجام دهید.

غیر متمرکز بودن:

بیت کوین یک ارزدیجیتال غیر مستقیم است که توسط کاربران متصل به آن کنترل می‌شود و هیچ‌گونه سازمان یا نهاد دولتی آن را کنترل نمی‌کنند. یعنی توسط بانک‌های مرکزی یا دولت‌هایی که دوست دارند پول چاپ کنند و با ارزهای ثابت مانند: (دلار آمریکا یا یورو) تورم ایجاد کنند، کنترل نمی‌شود.

کمیاب و مورد اعتماد بودن (افزایش سکه‌ها):

در روزهای اولیه کریپتوکارنسی‌ها، فقط چند سکه وجود داشت که می‌شد روی آنها سرمایه گذاری کرد، اما علاقه سوداگرانه، آن را تغییر داده است. سکه‌های جدید به‌طور مرتب معرفی می‌شوند و اکنون هزاران سکه برای انتخاب وجود دارد. بیت‌کوین تعداد کمی استخراج و خرید و فروش می‌شود(کمیاب است) که با این وجود از اعتبار زیادی در بین سرمایه‌گذاران برخوردار است.

معایب سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین

  1. استفاده کردن کلاهبرداران: بیت‌کوین یک شبکه خرید و فروش ناشناس است که باعث شده تا کلاهبرداران از طریق آن پول‌های‌شان را انتقال دهند.
  2. خطرات امنیت سایبری: علیرغم اینکه علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال از مزایای امنیتی سکه‌های دیجیتال حمایت می‌کنند، هک‌های قابل توجهی در مورد ارزهای دیجیتال وجود داشته است. اغلب اوقات بازیابی وجوه دزدیده شده، دشوار است.
  3. نوسانات قیمت: ارزهای دیجیتال بسیار بی‌ثبات هستند که توسط هیچ چیز پشتیبانی نمی‌شوند، که معامله‌گران هر قیمتی که می‌خواهند بر روی سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین این ارز می‌گذارند. که باعث بالا و پایین رفتن قیمت می‌شود.
  4. امکان متضرر شدن: در بیت‌کوین احتمال ضرر هم وجود دارد. برای آن دسته از افرادی که بدون هیچ آگاهی از بازار بیت کوین، شروع به خرید و فروش آن می‌کنند که باعث ضررهای جبران ناپذیری می‌شود.
  5. عدم وجود پشتیبان: بیت کوین هیچ واسطه یا نهادی ندارد و توسط کاربران در سراسر جهان می‌چرخد و یعنی اگر مشکلی برای شما به‌وجود بیاید هیچ‌کس به آن رسیدگی نمی‌کند و پشتیبانی وجود ندارد.
  6. بدون ارزش ذاتی: ارزهای رمزنگاری شده ارزش ذاتی ندارند، به این معنی که دارایی ها یا درآمدهای اساسی مانند سهام پشتیبانی نمی شوند. سهام به دلیل قدرت درآمدی آینده و آنچه که برای صاحبانشان برمی‌گردانند ارزش دارند، در حالی که ارزهای دیجیتال چیزی از این دست ارائه نمی‌دهند.
  7. خطرات نظارتی: در حالی که السالوادور بیت کوین را پذیرفته است، بسیاری از دولت ها نسبت به ارزهای دیجیتال شک و تردید بیشتری دارند. چین آنها را به طور کامل ممنوع کرده است و سایر کشورها نیز می توانند از آن پیروی کنند.

مزایای سرمایه‌گذاری در سهام (بورس)

سرمایه‌گذاری در بورس

بازده طولانی مدت:

بورس می‌تواند در کوتاه‌مدت نوسان داشته باشد، اما عموماً نگهداری آن‌ها در دوره‌های زمانی طولانی امن است.

امنیت:

یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه گذاری در بورس، امنیت در سرمایه گذاری و برخورداری از حمایت قانون و مقررات است. همچنین شرکت‌هایی که در آنها سرمایه گذاری می‌کنید موظف هستند که همه اطلاعات مهم خود مانند اطلاعات مالی، برنامه‌ها و… را به بورس اعلام کنند.

حفاظت در برابر تورم:

افراد با خرید سهام یک شرکت در واقع به نسبت سهمی که خریداری کرده‌اند، در منافع این شرکت یعنی دارایی‌های شرکت و همچنین سود و زیان آن سهیم می‌شوند. در طول زمان، ارزش دارایی‌های شرکت متناسب با تورم افزایش می‌یابد و شرکت در اثر فعالیت‌های اقتصادی که انجام می‌دهد سود قابل قبولی به دست می‌آورد. در نتیجه افرادی که اقدام به خرید سهام شرکت‌ها می‌کنند می‌توانند از سرمایه خود در مقابل تورم محافظت کنند. البته خرید و فروش سهام باید به صورت آگاهانه و همراه با آموزش صورت پذیرد.

ارزش ذاتی شرکت‌ها:

سهام نشان دهنده منافع مالکیت در یک شرکت است و ارزش آن در طول زمان به موفقیت شرکت اساسی بستگی دارد. شرکت‌ها دارایی‌هایی دارند که درآمد و جریان نقدی را برای سرمایه‌گذاران تولید می‌کنند و چیزی را ایجاد می‌کنند که به عنوان ارزش ذاتی شناخته می‌شود.

دسترسی آسان:

سرمایه‌گذاری در سهام آسان‌تر از همیشه است.

نظارت:

بورس‌ها، کارگزاران و شرکت‌ها همگی به شدت از طریق سازمان‌های دولتی مختلف تحت نظارت هستند. شرکت‌ها موظفند اطلاعات خاصی را از طریق سازمان بورس و اوراق بهادار در اختیار سرمایه‌گذاران قرار دهند. هیچ نهاد نظارتی کامل نیست، اما سهام برای مدت طولانی وجود داشته است و حمایت های خاصی از سرمایه گذاران وجود دارد.

نقد شوندگی:

یکی از مهمترین مزیت‌هایی است که بورس را از بازارهای دیگر به خصوص مسکن جدا می‌کند و افراد زیادی را به سمت خود می‌کشاند. هنگامی که میزان نقدینگی در کشور افزایش یابد، دولت می‌تواند با فروش سهام و انتشار اوراق مشارکت نقدینگی زیاد موجود در جامعه را جمع‌آوری کند. به این ترتیب می‌تواند از تورم بیشتر در کشور جلوگیری کرد

کسب درآمد:

یکی از مهمترین اهداف هر فرد در سرمایه گذاری کسب درآمد و سود از بورس است. سرمایه گذاری در بورس اگر همراه با هوش مالی و به صورت صحیح و آگاهانه باشد از دو طریق این هدف را سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین تأمین می‌کند؛ یکی دریافت سود نقدی یا «DPS» و دیگری افزایش قیمت سهام. به خصوص روش دوم که افزایش قیمت سهام در عرضه اولیه سهام بیشتر مشهود است.

معایب سرمایه‌گذاری در سهام

  1. فرار: سهام اغلب بی‌ثبات هستند، اما نسبت به کریپتو نوسان کمتری دارند. سهام‌های منفرد نسبت به سبد سهامی که از تنوع سود می‌برند، بی‌ثبات‌تر هستند. سهام بهتر است به‌عنوان بخشی از یک برنامه سرمایه‌گذاری بلندمدت نگهداری شود، بنابراین شما زمان دارید تا از زیان‌های کوتاه‌مدت بازیابی کنید.
  2. پتانسیل پایین‌، سود بیشتر: شاخص‌های سهام گسترده، پتانسیل کمتری برای سودهای شدید دارند که گاهی اوقات می‌توان در میان ارزهای دیجیتال یافت. سهام در بلندمدت حدود 10 درصد بازدهی داشته‌اند.
  3. افق زمانی: هرچه جدول زمانی شما کوتاه‌تر باشد، دارایی شما امن‌تر است، هرچه نوسان بیشتر باشد، برای کسانی که جدول زمانی کوتاهی دارند مناسب‌تر است. به طور کلی، برای اینکه نوسانات سهام از بین رود حداقل به سه سال زمان نیاز است.

بیت کوین یا بورس نتیجه کدام است؟

نتیجه ای که از این مطلب می‌گیرید این است که قبل از تصمیم‌گیری برای هر سرمایه‌گذاری، باید میزان ریسک‌پذیری خود را مشخص کنید. یعنی باید مشخص کنید که چه میزان ریسک از سرمایه‌گذاری برای شما قابل تحمل است. اگر قدرت ریسک‌پذیری بالایی دارید، می‌توانید از ابزارهای سرمایه‌گذاری مستقیم و با احتمال کسب بازدهی بیشتر استفاده کنید و در مقابل اگر قدرت ریسک‌پذیری شما کم است، بهتر است به دنبال فرصت‌های سرمایه‌گذاری با ریسک پایین و بازده مستمر و کم باشید.

آشنایی با انواع ارز دیجیتال

آشنایی با انواع ارز دیجیتال

زمانی که مفهوم ارز دیجیتال در دنیای اقتصاد معرفی شد، ارزهای مختلفی طراحی و توسعه داده شدند. اما با گذر زمان تنها تعداد کمی از آن‌ها توانستند در این میدان رقابتی سنگین جان سالم به در برده و جایگاه خود را در میان برترین ارزهای دیجیتال حفظ کنند. اگر شما هم می‌خواهید با انواع ارز دیجیتال آشنا شوید، در این دوره آموزشی ارز دیجیتال از فراسرمایه همراه ما باشید.

قابل ذکر است که ارزهای معرفی شده در این آموزش به طور مداوم به روز می‌شوند. لذا ممکن است ارزی که امروز از محبوبیت ویژه‌ای برخوردار است، شاید فردا چندان محبوب نباشد. از طرف دیگر با توجه به گستردگی انواع ارز دیجیتال، تنها به معرفی برخی از مهم‌ترین آن‌ها می‌پردازیم.

انواع دسته‌بندی ارزهای دیجیتال:

ارزهای دیجیتال به جز بیت کوین را می‌توان به دو دسته آلت کوین‌ها و توکن‌ها تقسیم کرد.

1.آلت‌کوین‌ها:

آلت کوین‌ها یا همان کوین‌ها هر کدام بلاک چین مخصوص خودشان را دارند. بخشی از کوین‌ها از کدهای اولیه بیت کوین ساخته شده‌اند و یا به اصطلاح فورکی از بیت کوین هستند. این‌ها با اعمال اصلاحات جزئی در متغیرهایی مانند تعداد سکه‌ها، الگوریتم استخراج، زمان ایجاد بلاک‌ها و غیره از بیت کوین به وجود آمده‌اند.

برخی کوین‌های دیگر مانند اتریوم، ریپل و ویوز شبکه خود را بدون استفاده از کدهای بیت کوین ساخته‌اند. این بلاک چین‌ها اغلب برای کاربردهای بیشتری به جز پول دیجیتال ایجاد شده‌اند.

2. توکن‌ها:

توکن‌ها دسته دیگری از ارزهای دیجیتال هستند که بر بستر یک پلتفرم مانند اتریوم یا ویوز و ایاس ساخته می‌شوند. آن‌ها بلاک‌چین جداگانه‌ای ندارند و برای اجرای تراکنش‌های خود از قدرت بلاک چین اصلی کمک می‌گیرند.

توکن‌ها طی عرضه اولیه سکه یا همان ICOها در ازای تأمین سرمایه جمعی به سرمایه‌گذاران اعطا می‌شوند. توکن‌ها کاربردهای مخصوص خودشان را دارند و نمی‌توان آن‌ها را به چشم یک ارز دید. خود توکن‌ها نیز به دو دسته توکن‌های اوراق بهادار و توکن‌های کاربردی تقسیم می‌شوند.

چند مدل ارز دیجیتال داریم؟

ارزهای دیجیتال از تنوع زیادی برخوردار هستند. بیشتر آنها کارکرد و ویژگی‌های مشابهی دارند. معروف‌ترین آنها بیت‌کوین است. اما موارد و گزینه‌های مشهور دیگری هم در دنیای ارزهای دیجیتال وجود دارد که در ادامه نام برده و به توضیح آن‌ها می‌پردازیم.

چند مدل ارز دیجیتال داریم؟ | farasarmayeh.ir

1. بیت‌کوین (Bitcoin)

حتی اگر شما به تازگی وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده‌اید، شانس زیادی وجود دارد که اطلاعات شما از ارز دیجیتال بیت کوین به نسبت سایر ارزها بیشتر باشد. بیت‌کوین اولین ارز دیجیتالی است که مورد قبول بسیاری از افراد قرار گرفت. دلیل این مسئله هم متن باز بودن و همچنین استفاده از فناوری بلاک‌چین جهت افزایش امنیت تراکنش‌های مالی است. با وجود تمام رقبایی که بیت‌کوین از گذشته تا کنون داشته است، همچنان هم به عنوان برترین ارز دیجیتال شناخته می‌شود. جالب است بدانید بسیاری از اقتصاددانان معتقد هستند که باید در بیت کوین سرمایه‌گذاری کرد. چرا که در آینده ارزش این ارز صعود خواهد کرد.

2. بیت‌کوین کش (Bitcoin Cash)

بیت کوین کش فعالیت خود را به عنوان ارز دیجیتال از سال ۲۰۱۷ آغاز کرده است که ثمره‌ای از هارد فورک hard fork است. به عبارت دیگر در این ارز دیجیتال برخی از استخراج‌کنندگان قوانین جدیدی را تعیین کردند، که با به کارگیری آن‌ها از بلوک‌های سنتی بیت کوین خارج شده و ساختار جدیدی را شکل دادند.

– هارد فورک چیست؟

به طور خلاصه می‌توان گفت تفاوت در مقیاس و نحوه طراحی موجب جداسازی بیت‌کوین کش از بیت‌کوین شده است. بنابراین می‌توان گفت تفاوت اصلی این دو ارز دیجیتال در بلوک آن‌هاست.

3. اتریوم (Ethereum)

اگر اتریوم را با سایر ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین، لایت کوین، بیت‌کوین کش و … مقایسه کنیم، باید بگوییم که اتریم کاملاً متفاوت است. چراکه صرفاً یک ارز دیجیتالی بوده و به عبارت دیگر یک پلت فرم محاسباتی توزیع‌شده است. وجود این پلتفرم باعث شده است که امنیت و اطمینان تراکنش‌های مالی با استفاده از این ارز افزایش پیدا کند. در حال حاضر جایگاه اتریوم در میان انواع ارز دیجیتال دوم، بعد از بیت کوین است.

4. اتریوم کلاسیک (Ethereum Classic)

اتریوم کلاسیک نیز مشابه با بیت‌کوین کش است. یعنی این ارز نیز از شبکه اصلی اتریوم جدا شده و شروع به فعالیت پیدا کرده است. دلیل این جداسازی اختلافاتی است که در رابطه با نسخه اولیه بلاک‌چین این ارز وجود داشته است. برخلاف بیت‌کوین کش که بعد از جداسازی توانست روند رشد خود را طی کند، اتریوم کلاسیک برای معرفی خود چندان موفق عمل نکرد. چرا که همچنان ضعف‌های زیادی در نحوه عملکرد آن وجود دارد.

5. لایت کوین (Litecoin)

لایت کوین توسط کارمند سابق گوگل چارلی لی در سال ۲۰۱۱ توسعه داده شد و توسط چندین شرکت مشترک با بیت سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین کوین منتشر شد که بر اساس پروتکل رمزنگاری شده متن باز بلاک چین فعالیت می‌کند. در میان آلت کوین‌های مختلفی که وجود دارد، لایت کوین به نسبت سرعت، عملکرد و … توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران جدید را به خود جلب کرده است.

6. ریپل (Ripple)

ریپل یکی از انواع ارز دیجیتال است که به عنوان یکی از روش‌های پرداخت ارزی نیز مورد استفاده قرار می‌گیرد. به گونه‌ای که این ارز دیجیتال به عنوان یک روش پرداخت در بسیاری از صنایع بانکی و سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از بهترین روش‌ها جهت انجام امور مالی در نظر گرفته می‌شود.

7. زی کش (Zcash)

توکن زی کش ZEC در سال ۲۰۱۶ با استفاده از پروتکل Zerocash شروع به فعالیت کرد.

یکی از اهداف اصلی Zcash، حریم خصوصی بی قید و شرط است، که خود یکی از مهم‌ترین اهداف اصلی فناوری رمزنگاری است. با استفاده از این ارز دیجیتال، کلیه اطلاعات فرستنده، گیرنده، مقدار وجه انتقالی و … رمزنگاری شده و تنها توسط خود فرد مشخص شود که چه اطلاعاتی برای سایر افراد قابل دستیابی است. به دلیل همین مسائل امنیتی است که بسیاری از افراد استفاده از این روش را برای انجام تراکنش‌های مالی خود در نظر می‌گیرند.

8. استلار (Stellar Lumens)

یکی از بنیان‌گذاران Ripple در سال ۲۰۱۴ یک پروتکل Stellar ایجاد کرد که اغلب با Ripple مقایسه شده است. تفاوت اصلی این دو ارز دیجیتال این است که ریپل متن بسته و استلار متن باز است. همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، بسیاری از مؤسسات مالی مانند بانک‌ها، استفاده از ریپل را ترجیح می‌دهند. در حالی که مخاطب اصلی ارز دیجیتال استلار، افراد معمولی است.

حال که با انواع ارز دیجیتال آشنا شدید، به نظر شما سرمایه‌گذاری در کدامیک از این ارزها می‌تواند سودمندتر باشد؟

در کدام یکی از ارزهای دیجیتال باید سرمایه‌گذاری کرد؟

هر کدام از این انواع ارز دیجیتال دارای مزایای منحصر به فردی برای سرمایه‌گذاران هستند. اینکه کدام یک برای منافع اقتصادی شما بهتر است، بسته به سرمایه و موقعیت مالی شما دارد. بنابراین برای انتخاب بهترین گزینه بین انواع ارز دیجیتال بهتر است که به خوبی از تمام قابلیت‌های ارز دیجیتال انتخابی آگاهی داشته باشید.

آیا خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

آیا خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

خرید بیت کوین به عنوان بخشی از سبد سرمایه‌گذاری، تصمیمی است که اغلب، تحلیلگران درباره آن اتفاق نظر ندارند. برخی از تحلیلگران بازارهای مالی از سرمایه‌گذاری روی بیت کوین به شدت حمایت کرده‌اند؛ در حالی که برخی دیگر بیت کوین و سرمایه‌گذاری روی آن را به شدت نقد می‌کنند.

با وجود عدم اتفاق نظر تحلیلگران بازارهای مالی در مورد سرمایه‌گذاری روی بیت کوین، خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری یکی از گزینه‌های مورد توجه در چند سال اخیر بوده و به شکل غیرقابل‌انکاری برای فعالان کمی قدیمی‌تر بازار ارزهای دیجیتال پر سود بوده است. آیا خرید و سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین در مقایسه با سایر انواع سرمایه‎‌گذاری، می‌تواند تصمیمی منطقی باشد؟

خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری بلندمدت

یک سرمایه‌گذاری موفق باید دارای چندین ویژگی باشد؛ امنیت بالای سرمایه‌گذاری، امکان بالای رشد قیمت، هزینه پایین نگهداری و نقد شوندگی بالا، از مهم‌ترین مشخصات یک سرمایه‌گذاری موفق هستند.

بیت کوین در طول تاریخ کوتاه‌مدت پیدایش خود، فرازوفرودهای بسیاری را پشت سر گذاشته است و ریزش‌های ناگهانی بیت کوین خاطره تلخ بسیاری از سرمایه‌گذاران است، اما حتی با توجه به همین تاریخچه پر نوسان، بیت کوین برای سرمایه‌گذاران با دید درازمدت، سودده بوده است. بیت کوین در هر چرخه چهار ساله خود که پاداش استخراج‌کنندگان را نصف می‌کند؛ رشد قیمت بسیار زیادی داشته است. این رشد اغلب نه تنها ضررهای ریزش قبلی را پوشش داده که دارایی سرمایه‌گذارانش را چندین برابر کرده است. علاوه بر این، هزینه نگهداری بیت کوین بسیار پایین است و به راحتی می‌توان آن را در صرافی‌هایی مانند نوبیتکس، نقد کرد. سؤال اینجاست که چه سرمایه‌گذاری‌های دیگری می‌تواند به عنوان جایگزین بیت کوین تا این حد پرسود باشد؟ مزایای سرمایه‌گذاری در بیت کوین به نسبت سایر دارایی‌ها در چیست؟

آیا خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

خرید بیت کوین در برابر خرید طلا؛ کدام یک برای سرمایه‌گذاری بهتر هستند؟

طلا با بیت کوین، به عنوان طلای دیجیتال، نقاط اشتراک بسیار زیادی دارد. استخراج هر دو با دشواری‌هایی رو به روست و منابع آنها محدود است. محدودیت منابع این دو به این معنی است که ارزش خود را در گذر زمان حفظ خواهند کرد؛ اما طلا و بیت کوین با یکدیگر تفاوت‌های بسیاری نیز دارند.

سالیان سال است که طلا به عنوان یک دارایی ارزشمند شناخته می‌شود و مورد معامله قرار می‌گیرد، اما درباره بیت کوین چنین نیست. تعداد سال‌های پذیرش عمومی ارزش بیت کوین در خوش‌بینانه‌ترین حالت از انگشتان دست فراتر نمی‌رود. طلا در طول تاریخ و در بحران‌های متعدد بارها و بارها خود را به عنوان یک دارایی ارزشمند اثبات کرده و بیت کوین هنوز فرصتی برای اثبات ارزشمندی خود در شرایط بحرانی اقتصادی نداشته است. این مسئله می‌تواند از دو جنبه مورد بررسی قرار بگیرد.

از سرمایه‌گذاری در طلا می‌توان به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن که بارها خود را به اثبات رسانده است، یاد کرد. از طرف دیگر، طلا پس از سال‌های طولانی، امروزه دیگر با ارزش واقعی خود معامله می‌شود. شما با خرید طلا در اصل سودی به دست نیاورده‌اید؛ بلکه سرمایه خود را از خطر کم‌ارزش شدن، نجات داده‌اید. اما درباره بیت کوین چنین نیست. سرمایه‌گذاری در بیت کوین به اندازه طلا امن و تضمین‌شده نیست؛ اما بسیاری از تحلیلگران معتقدند که بیت کوین هنوز به ارزش واقعی خود دست پیدا نکرده است و اهداف بالاتری را برای آن متصورند. ریسک سرمایه‌گذاری بالاتر و امکان سوددهی بیشتر، از مهم‌ترین ویژگی‌های بیت کوین نسبت به طلا است.

فاکتور دیگری که در مقایسه این دو باید در نظر بگیرید؛ راحتی نگهداری بیت کوین به نسبت طلاست. نگهداری طلا همواره دارای چالش‌های بسیار زیادی بوده است. هزینه بالا، خطر سرقت و فضای ذخیره مورد نیاز از مهم‌ترین مشکلات نگهداری طلاست. در صورتی که شما می‌توانید بیت کوین را به راحتی در کیف پول نرم افزاری یا سخت افزاری نگهداری کنید. علاوه بر این خرید بیت کوین بسیار ساده‌تر از خرید طلاست و امکان تقلب کمتری در آن وجود دارد. به طور کلی ریسک خرید و نگهداری طلا بیشتر از بیت‌کوین است؛ در حالی که شما می‌توانید به سادگی در سایت نوبیتکس ثبت نام کرده و با مبلغ مورد نظر خود بیت کوین بخرید و در صرافی نوبیتکس یا انواع کیف پول‌های ارز دیجیتال، نگهداری کنید.

خرید بیت کوین در برابر خرید ملک

خرید ملک نیز یکی دیگر از گزینه‌های سرمایه‌گذاری است که با چالش‌های زیادی روبه‌روست. شما می‌توانید با کمترین مبالغ، سرمایه‌گذاری در طلا یا بیت کوین را شروع کنید، اما این مسئله برای سرمایه‌گذاری در ملک، صادق نیست. خرید ملک به مبلغ بسیار بیشتری برای سرمایه‌گذاری نیاز دارد.

فروش ملک نیز به سادگی فروش بیت کوین و طلا نیست. یکی از مهم‌ترین مسائلی که باید پیش از سرمایه‌گذاری به آن توجه کنید، مدت‌زمانی است که می‌توانید طی آن دارایی خود را به پول نقد تبدیل کنید. این زمان‌ برای بیت کوین و طلا بسیار کم است؛ در حالی که فروش ملک و نقد کردن دارایی ملکی، به هیچ عنوان کار ساده‌ای نیست و زمان‌بر است. شما می‌توانید تنها با گذاشتن یک سفارش فروش در سایت‌هایی مثل نوبیتکس، تمام بیت کوین خود را در سریع‌ترین زمان ممکن نقد کنید؛ اما برای فروش ملک باید مدت زمان و انرژی بسیار بیشتری صرف کنید.

از طرفی دیگر ملک با گذر زمان به عنوان یک بنا با کاهش ارزش مواجه می‌شود؛ این در حالی است که بیت کوین و طلا چنین نیستند و با گذر زمان، از ارزش آنها کم نمی‌شود.

آیا خرید بیت کوین برای سرمایه‌گذاری مناسب است؟

حداقل سرمایه برای خرید بیت کوین چقدر است؟

همان‌طور که اشاره شد یکی از مهم‌ترین مسائلی که باید پیش از سرمایه‌گذاری به آن توجه کنید، سرمایه اولیه برای سرمایه‌گذاری در یک دارایی است. برای خرید ملک، زمین، ماشین و… در مقایسه با بیت کوین و طلا شما به سرمایه اولیه بسیار بیشتری نیاز دارید. این مسئله ممکن است حتی منجر به محدود شدن سبد سرمایه‌گذاری شما شود. می‌توانید با مبلغ مورد نظرتان در طلا، بیت کوین، دلار و بازار بورس، سرمایه‌گذاری کنید. در حالی که شاید با آن مبلغ تنها بتوانید یک ملک یا زمین بخرید و سبد سرمایه‌گذاری‌تان محدود به همان بماند. فراموش نکنید که هر چه سبد سرمایه‌گذاری شما متنوع‌تر باشد، خطر کمتری دارایی شما را تهدید می‌کند. شما می‌توانید تنها با 300 هزار تومان، سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین را در نوبیتکس آغاز کنید. برای اینکه ریسک کمتری متوجه دارایی شما شود از تنوع در سبد سرمایه‌گذاری خود بهره بگیرید و انواع گزینه‌ها را بررسی کنید.

نوبیتکس مرجع امن خرید بیت کوین

یکی از مهم‌ترین ارکان یک سرمایه‌گذاری موفق، تأمین امنیت دارایی است و شما می‌توانید در نوبیتکس نسبت به امنیت دارایی خود خاطرجمع باشید. نوبیتکس امکان خرید و فروش انواع دارایی‌های دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم، تتر و… را فراهم کرده است و می‌توانید در پلتفرمی مطمئن با قیمت جهانی خرید و فروش بیت کوین و سرمایه‌گذاری روی آن را آغاز کنید.

عرضه اولیه کوین Initial Coin Offering (ICO)

5- عرضه اولیه کوین Initial Coin Offering (ICO)

همانند عرضه اولیه (Initial Public Offering (IPO)) که به منظور تامین سرمایه در دست یک شرکت می‌باشد، در صنعت ارزهای دیجیتال نیز عرضه اولیه کوین به منظور تامین سرمایه برای ساخت یک کوین جدید، برنامه یا خدمات می‌باشد. سرمایه‌گذاران علاقه‌مند می‌توانند با پرداخت سرمایه و دریافت ارز دیجیتال جدید از مزایای استفاده از محصولات شرکت و یا خدمات ارائه شده توسط شرکت استفاده کنند و یا در سود و ضرر شرکت شریک شوند.

عرضه اولین کوین

در ابتدای کار که یک Startup (شرکت نوپا) ارز دیجیتال می‌خواهد با استفاده از ICO اقدام به تامین سرمایه کند، یک مقاله تحت عنوان مقاله سفید (Whitepaper) ارائه می‌دهد که در آن در رابطه با موضوع پروژه، هدف از تکمیل پروژه، سرمایه مورد نیاز، تعداد توکن‌های در دست سازندگان، ارز قابل قبول برای عرضه و مدت زمان پروسه عرضه صحبت می‌شود. به عنوان مثال Whitepaper بیت‌کوین که در تاریخ ۳۱ اکتبر ۲۰۰۸ توسط Satoshi Nakamoto (ساتوشی ناکاموتو) عرضه شد، به زبان اصلی و زبان فارسی ارائه شده است.

در طول فرایند عرضه، سرمایه‌گذاران و حامیان کوین‌های پروژه را با استفاده از ارزهای دولتی یا ارزهای دیجیتال دیگر خریداری می‌کنند. این کوین‌ها برای خریداران تحت عنوان توکن معرفی می‌شود و همانند سهام یک شرکت در روز عرضه اولیه هستند.

اگر پول جمع‌آوری شده به حداقل سرمایه تعیین شده نرسد، پول به حامیان برگشت داده می‌شود و در این حالت گفته می‌شود که عرضه ناموفق بوده است. در صورتی که سرمایه به حداقل هدف تعیین شده برسد، برای رسیدن به اهداف پروژه صرف می‌شود.

نکته مهم قابل اشاره این است که هرچند عرضه‌های اولیه کوین قانون‌گذاری نشده‌اند، سازمان کمیسیون مالی هر کشور می‌تواند در مبادلات رسمی آن ارز در کشور خود دخالت داشته باشد. به عنوان مثال، سازنده تلگرام در سال ۲۰۱۸ و ۲۰۱۹ در یک ICO مبلغ ۱.۷ میلیارد دلار جمع‌آوری کرد؛ ولی SEC (کمیسیون بورس آمریکا) یک مورد اورژانسی اعلام کرد و بدلیل فعالیت‌های غیرقانونی از جانب تیم سازنده یک حکم محدودیت اعمال کرد. در مارس ۲۰۲۰، دادگاه آمریکا در بخش جنوبی نیویورک در حکم اولیه، تلگرام را مجبور به بازگرداندن ۱.۲ میلیارد دلار به سرمایه‌گذاران و پرداخت جریمه مدنی ۱۸.۵ میلیون دلاری کرد.

به منظور خرید یک عرضه اولیه، سرمایه‌گذار می‌بایست با فضای ارزهای دیجیتال آشنائی کافی داشته باشد. به عنوان مثال، سرمایه‌گذار به منظور خرید توکن‌ها می‌بایست یک کیف پول دیجیتال حاوی ارزهایی همچون بیت‌کوین یا اتریوم داشته باشد و این کیف پول باید قادر به خرید توکن یا ارز مدنظر آنها باشد.

ICO در برابر IPO

برای شرکت‌های سنتی، سه مسیر کلی برای رشد مالی وجود دارد:

  1. شروع کوچک در ابتدای مسیر فعالیت و رشد در طول مسیر با سودآوری؛ هرچند مالکیت شرکت انحصاراً در اختیار صاحبان شرکت است ولی پروسه زمان‌بری می‌باشد.
  2. استفاده از سرمایه‌گذاران خارج از شرکت به منظور حمایت اولیه برای افزایش گردش مالی در ازای از دست دادن بخشی از مالکیت شرکت.
  3. تغییر ماهیت به سهامی عام و به عرضه سهام از طریق IPO با سرمایه‌گذاران مستقل.

تفاوت اصلی دو سیستم IPO و ICO، نگرش سرمایه‌گذاران است. در سیستم IPO فرد با دید سرمایه‌گذارانه خرید را انجام می‌دهد، در حالی که در ICO اکثراً حامیان مشتاق به سرمایه‌گذاری در پروژه خریدار هستند که باعث می‌شود این سیستم همانند یک سرمایه‌گذاری جمعی (Crowdfunding) باشد؛ با این تفاوت که این حامیان تشویق به سودآوری شده‌اند، در حالی که در سرمایه‌گذاری جمعی، سرمایه جمع شده به صورت کمک مالی ثبت می‌شود. به همین دلیل به ICO ها “حراج جمعی (Crowdsales)” گفته می‌شود.

دو تفاوت ساختاری اصلی بین IPO و ICO وجود دارد:

  1. ICO ها اکثراً قانون‌گذاری نشده‌اند؛ به این معنی که سازمان‌های دولتی مثل SEC بر آن‌ها نظارت ندارند.
  2. به دلیل غیرمتمرکز بودن و نبود قانون‌گذاری، ICO ها از دید ساختاری از IPO ها آزادی بیشتری دارند.

انواع ساختارهای ICO

ICO ها می‌توانند به روش‌های مختلفی ساختاربندی شوند. در بعضی موارد، شرکت هدف یا حد مشخصی برای تأمین سرمایه خود در نظر می‌گیرد که این بدین معناست که هر توکن در ICO قیمت ثابتی خواهد داشت و تعداد کلی توکن‌های عرضه شده نیز ثابت خواهد بود. در موارد دیگر، میزان عرضه ثابت بوده ولی هدف تأمین بودجه پویا و متغیر است؛ به این معنی که با افزایش تقاضا در زمان عرضه قیمت کلی توکن افزایش خواهد یافت. موارد دیگر میزان عرضه متفاوت با قیمت توکن ثابت خواهند داشت که محدودیتی برای تعداد کلی توکن‌های عرضه شده وجود ندارد.

این دسته‌بندی ساختاری در شکل زیر نمایش داده شده است:

مزایا و معایب ICO ها

در عرضه اولیه بازارهای مالی نظیر بورس، سرمایه‌گذار به ازای سرمایه درگیر شده سهام یک شرکت را دریافت می‌کند؛ در حالی که در ICO سهامی رد و بدل نمی‌شود. در عوض شرکت‌ها معادل زنجیره بلوکی (BlockChain) از سهم که توکن رمزارز است را عرضه می‌کنند که در اکثر موارد در ازای توکن‌های محبوب نظیر بیت‌کوین یا اتریوم و به مقدار متناسب به هر فرد پرداخت می‌شود.

توجه به این نکته خالی از لطف نیست که هر شرکت به سادگی می‌تواند یک ICO برای ساخت توکن ایجاد کند. سرویس‌های آنلاین ایجاد این توکن‌های رمزارز را در چند ثانیه ممکن می‌کنند. سرمایه‌گذاران لازم است دقت داشته باشند که برخلاف سهام، یک توکن هیچ ارزش ذاتی یا ضمانت قانونی ندارد. مدیران ICO توکن‌ها را براساس شرایط ICO ایجاد، دریافت و توزیع می‌کنند.

مشوق اصلی سرمایه‌گذاران اولیه در عرضه اولیه کوین ها یا ICO، موفقیت برنامه توکن‌ها بعد از عرضه است که در این صورت ارزش توکن‌ها رشد خواهد کرد و باعث سودآوری کلی زیادی خواهد شد. می‌توان گفت ICO ها باعث میلیونرشدن بسیاری از سرمایه‌گذاران شده‌اند. برای مثال، در سال ۲۰۱۷، ۴۳۵ مورد ICO موفق اتفاق افتاد که هرکدام به طور متوسط ۱۲.۷ میلیون دلار رشد داشتند که به طور کل رشد سرمایه ICO در سال ۲۰۱۷ را به ۵.۶ میلیارد دلار می‌رساند. ۱۰ پروژه بزرگ در این سال، تنها ۲۵٪ از کل این افزایش را عهده‌دار بودند. به طور میانگین برحسب دلار، توکن‌های خریداری شده در ICO ها ۱۲.۸ برابر نسبت به سرمایه‌گذاری اولیه بازدهی داشته‌اند.

هرچند سرمایه‌گذاری در ICO ها و سودآوری سریع و قدرتمندشان، می‌تواند جذابیت بسیار زیادی برای سرمایه‌گذاران داشته باشد، ولی به دلیل نبود قانون‌گذاری، سیستم ICO مملو از تقلب و کلاهبرداری افرادیست که از سرمایه‌گذاران بسیارمشتاق ولی با اطلاعات ضعیف سوء استفاده می‌کنند و از آنجائی که این سیستم توسط سازمان‌های مالی نظیر SEC قانون‌گذاری نشده‌اند، منابع مالی از دست رفته بدلیل تقلب یا بی‌کفایتی هیچ‌وقت قابل بازیابی نیستند.

رشد سرسام‌آور ICO ها در سال ۲۰۱۷ باعث واکنش‌های منفی از سوی یک سری واحدهای دولتی و غیردولتی در اوایل سپتامبر ۲۰۱۷ شد. بانک مردم چین با اعلام غیرسازنده بودن ICO ها برای پایداری اقتصادی و مالی، آن‌ها را ممنوع کرد. بانک مرکزی چین استفاده از توکن‌ها تحت عنوان ارز را ممنوع کرد و بانک‌ها را از ارائه سرویس‌های مرتبط با ICO متوقف کرد که در نتیجه باعث سقوط قیمت بیت‌کوین و اتریوم شد و از دید بسیاری از افراد، نشانه ایجاد قانون‌گذاری‌های بیشتر در زمینه ارزهای دیجیتال شد. این تحریم همچنین معاملات انجام شده را نیز جریمه کرد. در اوایل ۲۰۱۸، فیسبوک، توئیتر و گوگل همگی تبلیغات در زمینه ICO را ممنوع کردند.

کلاهبرداری در ICO ها

هیچ تضمینی در این رابطه که یک سرمایه‌گذار در ICO ها درگیر کلاه‌برداری نشود، وجود ندارد. برای پرهیز از کلاه‌برداری در این سیستم، توجه به موارد زیر توسط سرمایه‌گذار مفید است:

  1. اطمینان از شفافیت، قابل درک بودن و دقیق بودن Whitepaper های ارائه شده توسط توسعه‌دهندگان پروژه.
  2. داشتن شناخت از توسعه‌دهندگان. سرمایه‌گذاران باید به دنبال شفافیت کامل از جانب شرکت عرضه‌کننده ICO باشند.
  3. بررسی وجود ضوابط سرمایه‌گذاران اولیه بیت کوین و شرایط قانونی تنظیم شده برای ICO. از آنجائی که قانون‌گذاران خارجی این فضا را بررسی نمی‌کنند، بررسی قانونی بودن یک ICO به عهده سرمایه‌گذار است.
  4. اطمینان از ذخیره شدن بودجه ICO در یک کیف پول escrow که نیازمند چند کلید به منظور دسترسیست. این سیستم در برابر کلاه‌برداری‌ها بسیار کارآمد است، به ویژه وقتی که یک سوم شخص بی‌طرف نگه‌دارنده یکی از کلیدها باشد.

سیستم‌های ICO در سال ۲۰۱۹ بدلیل ناحیه خاکستری قانونی که در آن هستند به شدت کاهش یافتند. SEC برای نشان دادن خطر ICO ها به سرمایه‌گذاران خرد یک کوین تقلبی به نام HoweyCoin برگرفته از سیستم تست Howey Test معرفی کرد که این تست به منظور بررسی این موضوع بود که یک سرمایه‌گذاری قابل تضمین و بهاداراست یا خیر؛ به این طریق که تراکنش مالی انجام شده نشان‌دهنده یک سرمایه‌گذاری است اگر پول سرمایه‌گذاری شده در یک Common Enterprise فقط از طریق تلاش مبلّغ و یا یک شخص ثالث به سوددهی برسد. این استاندارد باعث جریمه Kik، که یک سرویس پیام‌رسانی است که در یک ICO ثبت نشده مبلغ ۱۰۰ میلیون دلار جمع‌آوری کرد، به جرم حراج غیرقانونی اوراق بهادار (Security) کرد. همچنین جریمه تلگرام تحت همین استاندارد اتفاق افتاد.

براساس SEC، ICO با IPO تفاوتی ندارد اگر توکن مدنظر برای یک شغل موجود پول جمع‌آوری کند و مستقل از آن شغل فعالیت نکند.

مثال‌های عرضه اولیه کوین ICO

با بزرگ‌شدن فضای ICO، مبالغ جمع‌آوری شده توسط پروژه‌های بزرگ نیز افزایش یافت که هردو مورد پول جمع‌آوری شده و سوددهی سرمایه‌گذاری می‌توانند موارد مدنظر برای بررسی یک ICO باشند. البته در بعضی مواقع مواردی که بیشترین بازدهی را داشته‌اند، پروژه‌های با بیشترین میزان پول جمع‌آوری شده نبوده‌اند و بالعکس. ICO اتریوم در سال ۲۰۱۴ یکی از پیشگامان بود که بیش از ۱۸ میلیون دلار در بازه ۴۲ روز جمع‌آوری کرد. اتریوم به طور کلی برای فضای ICO به خاطر نوآوری در زمینه برنامه‌های غیرمتمرکز (decentralized Apps (dApps)) بسیار مهم شد. در شروع کار، اتر حدوداً ۶۷ سنت قیمت‌گذاری میشد و تا ۱۵ فوریه ۲۰۲۱ در حدود قیمت ۱۷۶۰ دلار معامله میشد.

در سال ۲۰۱۵، یک ICO دو مرحله‌ای برای یک شرکت به نام Antshares شروع شد که بعدها به نام NEO برندگذاری مجدد شد. فاز اول ICO در اکتبر ۲۰۱۵ به اتمام رسید و فاز دوم تا سپتامبر ۲۰۱۶ ادامه یافت. در این مدت، NEO حدود ۴.۵ میلیون دلار درآمد داشت. در حالی که از نظر جمع‌آوری پول یکی از بزرگترین ICO ها نیست، بازگشت سرمایه (Return On Investment (ROI)) چشمگیری برای بسیاری از سرمایه‌گذاران اولیه ارائه داد. قیمت NEO در زمان ICO حدود ۳ سنت بود و در اوج قیمت در حدود ۱۸۷.۴۰ دلار معامله میشد.

به تازگی، ICO ها مبالغ بسیار چشمگیر و بیشتری جمع‌آوری می‌کنند. در طول یک عرضه اولیه کوین یا ICO یک ماهه که در مارس ۲۰۱۸ به اتمام رسید، Dragon Coin توانست ۳۲۰ میلیون دلار جمع‌آوری کند. بعد از آن، شرکت پشت پلتفرم EOS توانست رکورد Dragon Coin را با جمع‌آوری مبلغ ۴ میلیارد دلار در طول یک ICO یک ساله بشکند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.