مجوز فعالیت نخستین صندوق چند کالایی صادر شد/ استثنا فعالیت در طلا و سکه
مدیر بازار مشتقه و صندوق های کالایی بورس کالا از صدور مجوز فعالیت نخستین صندوق چند کالایی بازار سرمایه برای صندوق سرمایه‌گذاری طلای سرخ نوویرا از سوی سازمان بورس خبر داد.
به گزارش پایگاه خبری بورس پرس، رحمان آراسته از صدور مجوز فعالیت نخستین صندوق چند کالایی بازار سرمایه برای صندوق سرمایه‌گذاری طلای سرخ نوویرا از سوی سازمان بورس خبر داد و گفت: با ابلاغ اخیر بخشنامه معافیت مالیاتی گواهی سپرده کالایی براساس قانون بودجه از سوی رییس سازمان مالیاتی، بورس کالا برنامه‌ریزی و اقدام برای توسعه سبد دارایی‌های معاملات گواهی سپرده کالایی را آغاز کرده و به زودی شاهد ورود دارایی های جدید از جمله شمش طلا، مس کاتد، آلومینیوم، قیر، محصول های پتروشیمی و محصول های صنعتی و معدنی در قالب گواهی سپرده کالایی و قراردادهای مشتقه در بورس کالا خواهیم بود.
وی افزود: با انتظار گسترده شدن دارایی ها در بازار گواهی سپرده کالایی، صندوق کالایی طلای سرخ نوویرا با نماد "نهال" به منظور پوشش بهتر ریسک دارندگان واحدهای صندوق و تنوع دارایی‌های صندوق، درخواست تبدیل صندوق کالای کشاورزی به صندوق چند کالایی به سازمان بورس ارائه که با این درخواست موافقت شد و به زودی شاهد ورود صندوق های دیگر به این حوزه خواهیم بود.
این مدیر صندوق های کالایی ادامه داد: صندوق سرمایه‌گذاری نوویرا می تواند در انواع گواهی سپرده کالایی به استثنای طلا و سکه طلا فعالیت کند و دارندگان واحدها را با سرمایه‌گذاری در کالاهای متنوع منتفع کند. از طرف دیگر، نگرانی دارندگان واحدهای سرمایه‌گذاری نسبت به برخی محدودیت‌های فعالیت صندوق در حوزه کالاهای کشاورزی از جمله کوتاه بودن سررسید انبارها به دلیل فسادپذیری و افت کیفیت محصول ها نیز با امکان متنوع‌سازی سرمایه‌گذاری که ایجاد شده، رفع می شود.
به گفته آراسته، امکان سرمایه‌گذاری در مجموعه‌ای از کالاهای مختلف به واسطه شرایط تورمی می‌تواند به عنوان ابزاری جهت پوشش ریسک تورم مورد توجه فعالان بازار سرمایه قرار گیرد. همچنین در آینده نزدیک با گسترش بازار و معرفی گواهی سپرده کالایی برای دارایی‌های جدید، قراردادهای آتی و اختیار معاملات جدید نیز بر مبنای این دارایی‌ها راه‌اندازی و به تبع آن صندوقهای کالایی و چندکالایی جدیدی به سبد ابزارهای مالی و مشتقه بورس کالا اضافه می شود.
قیمت طلا در بورس: نمودار از 1390 تا 1400
در این بخش با معرفی تعداد مهمی از صندوقهای طلا در بورس کالا سعی داریم تا علاوه بر قیمت طلا در بورس به بررسی روند نمودار هریک از این صندوق‌ها هم بپردازیم.
اغلب افرادی که دوست دارند یک سرمایه‌گذاری مطمئن و کم ریسک داشته باشند به جای سرمایه‌گذاری روی سهام در بازار بورس به سوی صندوقهای قابل معامله در بازار بورس کالا گرایش پیدا می‌کنند. در این مقاله به مبحث قیمت طلا در بورس می پردازیم.صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
صندوق طلا چیست و چه انواعی دارد؟
کار اصلی صندوقهای قابل معامله طلا در بورس این است که روی خرید و فروش طلا در بورس کالا متمرکز شوند. به عبارتی به این صندوق‌ها ETF طلا هم گفته می‌شود. این صندوق‌ها در واقع برای این تشکیل شدند که بتوانند ریسک حاصل از بازار بورس را تا حدودی خنثی کنند.
در اصل معامله کننده می‌تواند بدون این که در بازار پر ریسک سهامی بخرد و دچار ضرر و زیان شود، در این سو با خرید طلا سود کند و هر وقت هم که تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار سهام داشت، طلای خریداری شده را در بورس کالا بفروشد و از بازار بورس سهام خریداری کند.صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
در حال حاضر 4 نوع مختلف صندوق طلا در بورس ایران وجود دارد که 70 درصد دارایی صندوق در سپرده‌گذاری سکه طلاست و 20 درصد الباقی هم در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سپرده‌گذاری شده است که درواقع همان قراردادهای خرید و فروش سکه آتی است.
این 4 صندوق به ترتیب عبارتند از:
1. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس با نماد "طلا"
این صندوق های سرمایه گزاری از 21 تیر ماه 1396 توسط شرکت تأمین سرمایه لوتوس شروع به فعالیت کرد. ارزش خالص دارایی صندوق هم بالغ‌بر چیزی بیش از 9600 میلیارد ریال است.
2. صندوق طلای سرمایه گذاری با پشتوانه سکه طلای زر با نماد "زر"
از 17 آبان سال 96 با مدیریت شرکت تأمین سرمایه امید فعالیتش را شروع کرد. ارزش خالص دارایی‌های شرکت هم‌اکنون بالغ‌بر 5800 میلیارد ریال است.
3. صندوق سه طلای کیان با نماد "گوهر"
این صندوق فعالیت خودش را از 12 بهمن سال 1396 شروع کرد و با مدیریت شرکت مشاور سرمایه‌گذاری پرتو آفتاب کیان در حال حاضر ارزشی بیش از 6600 میلیارد ریال دارد.
4. صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد "عیار"
این صندوق بسیار جدید است و از 30 خرداد 97 شروع به فعالیت کرده و توسط شرکت سبدگردان انتخاب مفید، اداره می‌شود. ارزش خالص دارایی‌های این صندوق هم بالغ‌بر 3300 میلیارد ریال است.
برای اینکه نمودار هر کدام از این صندوق‌ها را بتوانید مشاهده کنید با مراجعه به بخش جستجو در سایت یا اپلیکیشن کارگزاری خود به راحتی می‌توانید اطلاعات مفیدی نظیر قیمت طلا در بورس این صندوق‌ها، نمودار و روند مالی هریک و. را مشاهده کنید.
قیمت طلا در بورس
قیمت طلا در بین بازارهای دیگر اغلب جزو مواردی است که تحلیل و پیش‌بینی آن تا حدودی سخت و غیر قابل پیش‌بینی است. به عبارتی به دلیل اینکه قیمت طلا یک معیار جهانی دارد و پشتوانه دلار ایالت متحده امریکا است، به نوعی هم بسیار آنی تغییر می‌کند و هم بسته به یک سری از مؤلفه‌های جهانی و بین‌المللی نظیر مسائل سیاسی و اقتصادی بین قاره‌ای و میان قاره‌ای است.
اما به هر حال برای اینکه از قیمت طلا در بورس اطلاع داشته باشید جداول زیر بسیار شما را کمک می‌کنند اما برای مطمئن شدن از قیمت لحظه‌ای طلا به سایت WWW.TGJU.ORG رجوع کنید.
قیمت انس طلا
| انس طلا | 1.769.06 |
قیمت طلا در بورس
| طلای 18 عیار | 10.708.000 |
| طلای 24 عیار | 14.277.000 |
| طلای دست دوم | 10.564.790 |
قیمت مثقال طلا
| مثقال طلا | 46.380.000 |
| مثقال / عیار جهانی | 46.321.000 |
| مثقال / حواله دلار | 46.302.000 |
| مثقال / برمبنای سکه | 47.608.500 |
قیمت آب شده
| آب‌شده نقدی | 46.300.000 |
| آب‌شده معاملاتی | 46.300.000 |
| آب‌شده کمتر از کیلو | 46.390.000 |
| آب‌شده بنکداری | 46.440.000 |
قیمت سکه
| قیمت سکه نقدی | 107.910.000 |
| سکه امامی | 107.920.000 |
| سکه بهار آزادی | 106.020.000 |
| نیم سکه | 58.000.000 |
| ربع سکه | 37.500.000 |
| سکه گرمی | 23.100.000 |
حباب سکه
| حباب سکه امامی | 3.580.000 |
| حباب سکه بهار آزادی | 1.690.000 |
| حباب نیم سکه | 5.850.000 |
| حباب ربع سکه | 11.400.000 |
| حباب سکه گرمی | 10.24000 |
قیمت سکه در بورس
| سکه یک روزه سامان | 1.072.000 |
| سکه یک روزه صادرات | 1.067.000 |
| سکه یک روزه اینده | 1.087.000 |
| سکه یک روزه ملت | 1.067.000 |
| سکه یک روزه رفاه | 1.069.000 |
رشد نموداری بازار طلا چه می گوید؟
همانطور که در این بخش از مقاله از دیدید، قیمت طلا و سکه در بازار بورس مورخ 7 تیر 1400 به ارقام و اعداد بالا قابل مشاهده است. در بازار بورس کالا و طلا صندوق‌ها توانایی جذب سرمایه افرادی که می‌خواهد در طلا سرمایه‌گذاری کنند را فراهم می‌کنند. اغلب افراد برای گذار از ضرر و زیان‌های ناشی از بازار بورس به سمت خرید طلا آمدند و با توجه به نمودار بازار طلا نسبت به ده سال گذشته شاهد یک رشد چشمگیر در بازار طلا بوده ایم.
در واقع صندوقهای قابل معامله طلا در بورس کالا برای افرادی مناسب است که از نظر استراتژی فردی، جزو سرمایه‌گذارانی محسوب می‌شوند که به دنبال سود کم و منطقی به دور از دامنه نوسان شدید قیمتی و همین‌طور ریسک شدید هستند. این صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری تلفیقی در طلا و بانک و اوراق، سود تضمین‌شده و فاقد ریسک را برای سرمایه گذران به وجود می‌آورند که معروف‌ترین صندوق موجود در بازار کنونی ایران، صندوق لوتوس است.
صندوق طلای لوتوس جز اولین صندوقهای بازار است که با پشتوانه مدیریتی قوی و تضمین سود برای سرمایه‌گذاران در بازار طلا فعالیت می‌کند و روند رشد نمودار ارزش قیمتی این صندوق هم در چندین سال گذشته صعودی بوده و همیشه جز سودآورترین صندوقهای سرمایه‌گذاری در بازار بورس کالا به‌حساب می‌آید.
و در آخر.
در حال حاضر 4 نوع مختلف صندوق طلا در بورس ایران وجود دارد که 70 درصد دارایی صندوق در سپرده‌گذاری سکه طلاست و 20 درصد الباقی هم در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سپرده‌گذاری شده به عبارتی به این صندوق‌ها ETF طلا هم گفته می‌شود. این صندوق‌ها در واقع برای این تشکیل شدند که بتوانند ریسک حاصل از بازار بورس را تا حدودی خنثی کنند. مطالعه مقاله "معاملات طلا در بورس" را پیشنهاد می کنیم.
در اصل معامله کننده می‌تواند بدون اینکه در بازار پر ریسک سهامی بخرد و دچار ضرر و زیان شود، در این سو با خرید طلا سود کند و هر وقت هم که تمایل به سرمایه‌گذاری در بازار سهام داشت، طلای خریداری شده را در بورس کالا بفروشد و از بازار بورس سهام خریداری کند.
صندوق طلای لوتوس جز اولین صندوقهای بازار است که اغلب افراد برای گذار از ضرر و زیان‌های ناشی از بازار بورس به سمت خرید طلا در این صندوق آمدند.
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
صدرنشینان صندوقهای بورسی
دنیای اقتصاد : بازار سهام در حالی در فصل بهار بهترین بازدهی را در بازارهای مالی تجربه کرد که صندوقهای بورسی نیز از این روند افزایشی بی‌نصیب نماندند. به صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید این ترتیب، از میان ۱۵۷ صندوق فقط چهار صندوق کالایی با زیان مواجه شدند. همچنین ۲۲ صندوق سرمایه‌گذاری حتی توانستند از بازدهی ۳۱ درصدی شاخص بورس نیز فراتر روند. این عملکرد نشان می‌دهد مسیر دوم سرمایه‌گذاری در سهام که ریسک به مراتب پایین‌تری از ورود مستقیم به بورس دارد، توانسته در نخستین فصل سال ۹۸ کارنامه مناسبی را از خود بر جای گذارد.
بازار سهام با ثبت بازدهی ۵/ ۳۱درصدی در فصل بهار از سایر بازارهای موازی سبقت گرفت؛ بررسی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری نیز بیانگر همین موضوع است. به‌طوری‌که در فصل بهار ۲۲صندوق سرمایه‌گذاری توانستند از شاخص کل بورس سبقت گرفته و سودی به مراتب بیشتر از بازدهی نماگر بازار را ثبت کنند. در این میان بخش عمده‌ای از سود مزبور توسط صندوقهای سهامی کسب شد. به‌طوری‌که ۲۰صندوق از نوع صندوق سهامی بوده و دو صندوق برتر از شاخص نیز از نوع مختلط بودند. در این میان بیشترین بازدهی کسب شده در محدوده ۶۰درصدی قرار داشت و تمامی صندوق‌ها به‌جز صندوقهای کالایی فعال در زمینه طلا و سکه با سوددهی همراه بودند. بررسی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری فعال در بازار سرمایه نشان می‌دهد که جو مثبت حاکم بر بازار سهام به کانال دوم سرمایه‌گذاری نیز سرایت کرده و سبب شده تا این نهادهای مالی نیز با عملکردی مثبت و کسب سود، بهار ۹۸ را پررونق سپری کنند. همچنین در حالی بورس تهران با قدرت زیاد از دیگر بازارهای موازی از جمله دلار و سکه سبقت گرفت که این موضوع نیز در عملکرد صندوق‌ها قابل مشاهده بود. در بین ۱۵۷صندوق فعال در بازار در حوزه سهامی، مختلط، بادرآمد ثابت و قابل‌معامله، تنها صندوقهای قابل‌معامله کالایی که عمدتا در طلا و سکه سرمایه‌گذاری کردند، با زیان مواجه شدند. به این ترتیب ۱۵۳صندوق دیگر سوددهی قابل‌توجهی برای سهامداران به همراه داشتند.
البته همانطور که گفته شده در این میان بخش عمده‌ای از صندوقهای پیشتاز که عملکردی بهتر از شاخص کل بورس داشتند، از نوع صندوق سهامی بودند. در این راستا صندوق مشترک دماسنج با ثبت بازدهی ۴/ ۵۹درصدی در صدر دیگر صندوق‌ها قرار گرفت. صندوق مشترک کوثر و مشترک امین آوید نیز دو صندوق مختلطی بودند که توانستند به ترتیب با ثبت بازدهی ۸/ ۵۸درصدی و ۸/ ۴۱ درصدی در فهرست صندوقهای برتر و در جایگاه بالاتر از شاخص کل بورس قرار گیرند. به این ترتیب ۱۹صندوق دیگر که بازدهی به مراتب بیشتر از شاخص کل بورس داشتند، از نوع سهامی بودند. این برتری صندوقهای سهامی به نوعی تاکید صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید برتری بازار سهام بر دیگر بازارهای رقیب است. چون دیگر صندوقهای فعال در بازار از جمله بادرآمد ثابت و مختلط حد مجازهایی برای سرمایه‌گذاری دارند و نمی‌توانند فراتر از معیارهای مشخص و قوانین تعیین‌شده، به سرمایه‌گذاری در سهام و چینش پرتفوی خود بپردازند. این امر مانعی در قرار گرفتن حجم بیشتر سهام در سبد دارایی این صندوق‌ها و به‌تبع بازدهی به مراتب کمتر آنها در این مدت شده است.
نکته قابل‌توجه دیگر در بررسی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری این است که نهادهای مزبور هر چند بازدهی به مراتب مناسبی را کسب کرده‌اند، ولی تعداد صندوقهای برتر از شاخص کل بورس در مقایسه با دوره‌های گذشته، بسیار کمتر است. به عبارت دقیق‌تر تنها ۱۳درصد از مجموع ۱۵۷صندوق فعال در بازار توانستند از شاخص کل بورس سبقت بگیرند. کارشناسان یکی از مهم‌ترین دلایل این موضوع را رشد عمده نماگر اصلی بازار بر محور نمادهای کوچک می‌دانند و معتقدند مدیران پرتفوی صندوق‌ها شاید چنین سهامی را در سبد سرمایه‌گذاری خود قرار نداده‌اند یا به عبارتی به سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های کوچک بازار و صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید بدون پشتوانه بنیادی و توجیه سودآوری نپرداخته‌اند.
نگاهی به صندوقهای برتر
بررسی صندوقهای برتر در فصل بهار نشان می‌دهد که صندوق مشترک دماسنج با ثبت بازدهی ۴/ ۵۹درصدی در صدر دیگر صندوق‌ها قرار گرفته است. صندوقهای مشترک بورسیران و مشترک بانک خاورمیانه نیز از دیگر نهادهای برتر در فصل بهار بودند که هر کدام به ترتیب بازدهی ۴/ ۵۸درصدی و ۰۷/ ۵۴درصدی را به نمایش گذاشتند. مدیریت این سه صندوق بر عهده کارگزاری بورسیران است. بررسی پرتفوی صندوقهای مزبور نشان می‌دهد که بیشترین درصد سرمایه‌گذاری در گروه بانکی، فلزات اساسی و محصولات غذایی بوده است.در ادامه این روند نیز صندوق یکم اکسیر فارابی با ثبت بازدهی بیش از ۵۳درصدی در فهرست برترین صندوق‌ها قرار گرفت. در این میان ۷۵/ ۱۵درصد از بازدهی کسب شده توسط این صندوق مربوط به عملکرد خرداد ماه بود. بیش از ۱۷درصد از پرتفوی سرمایه‌گذاری صندوق مزبور به خرید سهام فلزی تعلق داشته و ۱۲درصد نیز سهم سرمایه‌گذاری در گروه لاستیک و پلاستیک بوده است. صندوق گنجینه رفاه نیز با کسب سود در حدود ۵۰درصد از دیگر صندوقهای برتر در فصل بهار بود.
در میان صندوقهای بادرآمد ثابت نیز مشترک صبای هدف توانست با ثبت بازدهی ۴/ ۱۶درصدی برترین صندوق در فصل بهار شناخته شود. بازدهی ماه گذشته این صندوق نیز به ۶/ ۶درصد رسید. صندوق نیکوکاری جایزه علمی فناوری پیامبر اعظم نیز با کسب بازدهی ۶/ ۱۱درصدی در دوره ۳ماه نخست سال، از دیگر صندوقهای برتر در این حوزه بود. توسعه سرمایه نیکی، ارزش آفرین گلرنگ و گنجینه الماس بیمه دی نیز سوددهی در محدوده ۶ تا ۱۰درصدی را به نمایش گذاشته و در فهرست برترین صندوق‌ها جای گرفتند. همانطور که عنوان شد در فهرست برترین صندوقهای مختلط دو صندوق مشترک کوثر و مشترک امین آوید قرار گرفتند. در همین راستا صندوقهای ارمغان یکم ملل، مشترک پارس و مشترک آسمان خاورمیانه نیز با سوددهی در محدوده ۲۷ تا ۲۹درصد از دیگر صندوقهای برتر در این حوزه بودند.
رصد عملکرد صندوقهای قابل معامله نیز نشان می‌دهد که صندوق تجارت شاخصی کاردان توانست سود بیش از ۳۰درصدی را نصیب سهامداران در فصل بهار کند. در این حوزه صندوق آسمان آرمانی سهام با اختلاف اندک و کسب بازدهی ۴/ ۲۹درصدی در رتبه دوم قرار گرفت. دو صندوق سپهر کاریزما و توسعه اندوخته آینده نیز هر کدام سودی در محدوده ۲۸ درصد داشتند. ولی همانطور که عنوان شد تنها صندوقهای منفی در فصل بهار، صندوقهای قابل‌معامله کالایی بودند. این صندوق‌ها که عمدتا به خرید سکه و طلا می‌پردازند، همگام با نوسان اندک بازار مزبور به افت و خیز پرداخته و در نهایت فصل بهار را با زیان سپری کردند. به این ترتیب صندوقهای پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان، در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای مفید، پشتوانه طلای لوتوس و در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلای کیان هر کدام زیانی در محدوده ۲تا ۳درصد را به نمایش گذاشتند. البته صندوقهای مربوط در خرداد ماه سود شناسایی کرده بودند.
صندوقهای سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید چه ویژگی‌هایی دارند؟
حد سود و زیان در صندوقهای سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آنها گزینه‌ای جهت سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود.
سرمایه‌گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری یا اصطلاحاً سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه یکی از روش‌های کم ریسک و توصیه‌شده از سوی کارشناسان و حرفه‌ای‌ها در بازار سرمایه برای مدیریت دارایی محسوب می‌شود. سودآوری و امنیت این روش در برابر نوسانات شدید بورس نسبت به روش معاملات مستقیم در بازار سهام با بررسی عملکرد صندوقهای سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید سال‌های گذشته قابل اثبات است.
در سرمایه‌گذاری غیر مستقیم افراد به جای اینکه خودشان در بورس اقدام به خرید و فروش سهام کنند، که این کار نیاز به دانش، اطلاعات، تخصص و زمان کافی دارد، سرمایه خود را در اختیار صندوق‌ها قرار می‌دهند تا کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه این دارایی را در بورس به جریان انداخته و نفع آن به صاحب سرمایه برسد.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
صندوقهای سرمایه‌گذاری به عنوان روشی برای فعالیت غیر مستقیم و کم‌ریسک در بازار سرمایه است که با دریافت مجوزهای قانونی، تحت نظارت سازمان بورس فعالیت می‌کنند.
مدیریت وجوه سرمایه‌گذاران هر صندوق توسط گروهی از معامله‌گران و تحلیلگران حرفه‌ای بازار سرمایه انجام می‌شود. طبیعتا صندوقهای سرمایه‌گذاری با وجود افراد متخصص و حجم بالای سرمایه تحت مدیریت در شرایطی که بازار سرمایه در روند صعودی قرار دارد، سود مناسب و زمانی که بازار در شرایط ریزش قرار می‌گیرد کمتر ضرر ناشی از افت شاخص بورس را متوجه صاحبان سرمایه می‌کند.
حد سود و زیان در صندوقهای سرمایه‌گذاری بسته به نوع صندوق‌ها، با یکدیگر متفاوت است بنابراین بر اساس میزان پذیرش ریسک از سوی سرمایه‌گذاران به آنها گزینه‌ای جهت سرمایه‌گذاری معرفی می‌شود.
می‌توان با سرمایه‌گذاری در صندوقهای اصطلاحا با درآمد ثابت بازدهی معقول که بیشتر از سود بانکی است، داشت به عنوان مثال صندوق درآمد ثابت نامی مفید در روند مثبت و منفی بازار به طور متوسط در سال گذشته بیش از ۲۰ درصد سودآوری داشته است . برای افرادی که انتظار بازده بالاتری دارند امکان انتخاب صندوقهای با ریسک بالاتر وجود دارد که می‌توان به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشرو کارگزاری مفید که سود به مراتب بالاتری برای سرمایه‌گذار و به همان اندازه ریسک به همراه خواهد داشت اشاره کرد.
دیدگاه بلندمدت و انتخاب صندوقهای معتبر بازار سرمایه می‌تواند در مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری موفق تعیین کننده باشد، به عنوان مثال صندوق سرمایه‌گذاری مشترک پیشتاز مفید از ابتدای تاسیس بیش از ۲۶ هزار درصد سود داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۸۷ مبلغ ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش به ۲۶۵ میلیون تومان می‌رسید. بازدهی صندوقهای سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید در مقایسه با سایر بازارها مثل مسکن، طلا، خودرو، ارز و… بازده به مراتب بالاتری داشته، نمودار زیر بازدهی ۱ میلیون تومان سرمایه طی ۵ سال گذشته در بازارهای مختلف را نشان می‌دهد.
انواع صندوق‌ها؛ بازدهی و ریسک سرمایه‌گذاری در آنها
صندوقهای سرمایه‌گذاری را می‌توان در نگاه کلی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری و نیز نحوه سرمایه‌گذاری تقسیم بندی کرد؛ از نظر نوع سرمایه‌گذاری و نحوه تملک دارایی صندوق‌ها به سهامی، درآمد ثابت، مختلط و طلا و هر کدام از این صندوق‌ها از نظر نحوه سرمایه‌گذاری می‌تواند به صورت صدور و ابطال و یا قابل معامله در سامانه‌های معاملاتی باشد که اصطلاحا به این صندوق‌ها ETF یا Exchange Traded Fund می‌گویند.
تقسیم‌بندی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:
- صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
- صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت
- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
- صندوق سرمایه‌گذاری در سکه طلا
تقسیم بندی بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:
- صندوق قابل معامله ETF
- صندوق مبتنی بر صدور و ابطال
انواع صندوق‌ها بر اساس نوع سرمایه‌گذاری:
صندوق سهامی حداقل ۷۰ درصد از سرمایه را به خرید سهام و حق تقدم سهام اختصاص می‌دهد، این صندوق‌ها به طور معمول بازدهی و ریسک بالایی دارد. صندوقهای درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد سرمایه خود را به خرید اوراق بهادار مثل اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی اختصاص می‌دهند که سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها کمترین ریسک و البته سود مشخص و ثابت دارد. صندوقهای سرمایه‌گذاری مختلط بین دو صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرند به طوری که می‌توانند بین حداقل ۴۰ و حداکثر ۶۰ درصد از سرمایه خود را به سهام یا اوراق درآمد ثابت اختصاص دهند، از منظر ریسک و بازدهی نیز طبیعتا این صندوق‌ها بین صندوقهای سهامی و درآمد ثابت قرار دارد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری در طلا صندوقهای کالایی قابل معامله در بورس هستند که سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان را به جای خرید سهام، در گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها که ریسک سرمایه‌گذاری در آنها وابستگی زیادی به قیمت سکه و طلا دارد و این امکان را فراهم می‌کنند تا افراد با انتخاب این صندوق‌ها علاوه بر کسب بازدهی ناشی از طلا، امنیت هم کسب می‌کنند چرا که از نگهداری و مشکلات خرید و فروش فیزیکی این فلز گرانبها معاف می‌شوند.
انواع صندوق‌ها بر اساس نحوه سرمایه‌گذاری:
صندوق قابل معامله ETF یا Exchange Traded Fund یک صندوق از دارایی‌های متنوع است که مانند سهام عادی در بورس معامله می‌شود؛ یعنی شما در زمان معاملات می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.
اما خرید یا صدور و ابطال یا فروش در صندوقهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال کمی متفاوت است و روز کاری پس از درخواست از طریق مراجعه حضوری به یکی از شعب صندوق یا مراجعه به درگاه اینترنتی آن انجام می‌شود و وابسته به وجود تقاضا در بازار ندارد.
صندوقهای سرمایه‌گذاری کارگزاری مفید
مدیریت دارایی کارگزاری مفید ۱۱ صندوق سرمایه‌گذاری دارد که انواع مختلف صندوق‌ها را پوشش می‌دهد تا افراد با میزان دارایی مختلف و سطوح ریسک متفاوت بتوانند از آنها بهره ببرند.
صندوقهای سهامی مفید
در بخش صندوقهای سرمایه‌گذاری سهامی کارگزاری مفید ۴ صندوق به نام‌های پیشتاز، پیشرو، امید توسعه (مبتنی بر صدور و ابطال) و اطلس (قابل معامله یا ETF) را تحت مدیریت دارد که ویژگی این صندوق‌ها کسب بازدهی بالا در ازای تحمل ریسک بالا است.
به سود ۲۶ هزار درصدی صندوق پیشتاز مفید اشاره شد، صندوق سرمایه‌گذاری پیشرو مفید نیز سود حدود ۵ هزار درصدی داشته به عبارتی اگر فردی در سال ۱۳۹۰ ابتدای تاسیس صندوق پیشرو ۱ میلیون تومان در این صندوق سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌اش ۶۰ میلیون تومان می‌شد، صندوق امید توسعه با سود حدود ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس یعنی سال ۱۳۹۲ تاکنون و صندوق اطلس نیز سود بیش از ۲ هزار درصدی از ابتدای تاسیس در دی ماه سال ۱۳۹۲ تا امروز داشته است.
صندوقهای درآمد ثابت مفید
کارگزاری مفید دو صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به نام‌های حامی و نامی دارد. این صندوق‌ها سرمایه تحت مدیریت خود را عمدتا به خرید اوراق مشارکت در بازار سرمایه اختصاص می‌دهند که برای سرمایه‌گذاران سود ثابتی همراه دارد و معمولا بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است.
به عنوان مثال سود صندوق حامی مفید طی یکسال بیش از ۱۸ درصد بوده است که بالاتر از سود سپرده بانکی است، صندوق حامی مفید در حال حاضر بیش از ۱۲ هزار میلیارد تومان دارایی تحت مدیریت دارد. صندوق نامی نیز دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری مفید، طی ۳ سال اخیر ۷۲٫۲ درصد سود معادل سالانه ۲۴ درصد را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.
صندوق دارایی مختلط مفید
تنها صندوق با دارایی مختلط مفید صندوق ممتاز است که از نظر بازدهی و ریسک در میانه صندوقهای درآمد ثابت و سهامی قرار می‌گیرد. صندوق ممتاز در سال ۱۳۸۸ پذیره‌نویسی شده که تا امروز بیش از ۶ هزار درصد بازدهی داشته است برای مثال اگر فردی در ابتدای تاسیس این صندوق مبلغ ۷ میلیون تومان معادل حدودی خرید یک دستگاه خودرو پراید در آن سال را در صندوق ممتاز سرمایه‌گذاری می‌کرد امروز سرمایه‌ای معادل ۴۲۰ میلیون تومان در اختیار داشت.
صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا مفید
«عیار» نام صندوق سرمایه‌گذاری بر مبنای سکه طلای کارگزاری مفید است که عمده سرمایه گذاری این صندوق بر گواهی سپرده سکه طلا و اوراق مبتنی بر سکه طلا صورت می‌گیرد. صندوق صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید عیار مفید سال ۱۳۹۷ فعالیت خود را آغاز کرده و از نوع قابل معامله ETF محسوب می‌شود.
عملکرد این صندوق‌ها، به عملکرد سکه طلا بستگی دارد و همچنین این راهکار به صورت غیرمستقیم می‌تواند نوسانات نرخ دلار را هم پوشش دهد.
آشنایی بیشتر با صندوقهای سرمایه‌گذاری و بررسی وضعیت هر کدام نسبت به نیازهای سرمایه‌گذار از طریق مشاوره رایگان کارگزاری مفید، امکان‌پذیر است.
صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید
آزمون اصول بازار سرمایه
حسابداری مالی و بازار سرمایه
تحلیل بنیادی یا فاندامنتال
حقوق در بازار سرمایه
آزمون frm و مدرک مدیریت ریسک مالی
دسته بندی ها
معامله گری
سرمایه گذاری
بازار سرمایه
آزمون اصول بازار سرمایه
مقدماتی‌ترین و مهم‌ترین آزمون اولیه بورس را باید آزمون اصول بازار سرمایه دانست. این سنجش به عنوان پیش‌نیاز سایر آزمون‌های بازار بورس محسوب می‌شود. آزمون‌های حرفه‌ای بازار سرمایه در هفت عنوان اصول بازار سرمایه، معامله گری بازار سرمایه، کارشناس عرضه و پذیرش، مدیریت نهادهای بازار سرمایه، تحلیلگری بازار سرمایه، مدیریت سبد اوراق بهادار و ارزش یابی اوراق بهادار برگزار می‌شود. دارندگان مدرک این آزمون می‌توانند ادعا کنند که آشنایی کافی با مفاهیم مقدماتی و پایه بورس را دارند. افراد که در این آزمون پایه قبول شوند، می‌توانند گواهینامه آن را کسب کنند. دارندگان گواهینامه این آزمون از امکان شرکت در سایر آزمون‌های بازار سرمایه برخوردار می‌شوند. همچنین می‌توانند سمت‌هایی را در نهادهای مالی بر عهده بگیرند. سمت‌هایی نظیر مشاور سرمایه‌گذاری، مدیر سبد، متصدی جمع‌آوری و ارائه اطلاعات، تحلیلگر، مدیر سرمایه‌گذاری و . از این جمله هستند.
حسابداری مالی و بازار سرمایه
حسابداری مالی یکی از شاخه‌های اصلی در هر شرکت محسوب می‌شود. این شاخه از حسابرسی برای رسیدگی به امور مالی در همه شرکت‌های کوچک و بزرگ دولتی و خصوصی مورد نیاز است. حسابداری مالی در واقع برای ثبت و ساماندهی اطلاعات مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد. این کار شامل عملیاتی نظیر ثبت، جمع‌بندی و تنظیم گزارش درباره معاملات تجاری در طول یک دوره زمانی مشخص است.
تحلیل بنیادی یا فاندامنتال
تحلیل بنیادی یا فاندامنتال (FA) می‌تواند ارزش ذاتی اوراق بهادار را با بررسی عوامل اقتصادی و مالی مرتبط بسنجد. ارزش ذاتی یک سهام سرمایه‌گذاری بر اساس وضعیت مالی شرکت صادرکننده آن و همچنین شرایط فعلی بازار و اقتصاد کلان مشخص می‌شود. تحلیلگران بنیادی سعی دارند تا هر مورد موثر بر ارزش اوراق بهادار را مورد بررسی قرار دهند. آنها از عوامل کلان اقتصادی نظیر وضعیت اقتصاد و شرایط صنایع گرفته تا عوامل اقتصاد خرد مانند اثربخشی مدیریت شرکت را مطالعه می‌کنند.
حقوق در بازار سرمایه
هزاران نفر در هر روز به سرمایه‌گذاری و انجام معاملات در بازار بورس مشغول هستند. این امر موجب می‌شود تا تسلط به حقوق بازار سرمایه یک موضوع کلیدی برای رسیدن به موفقیت در این مارکت باشد. در واقع عدم شناخت قوانین و مقررات آن می‌تواند مشکلات مختلفی را برای سرمایه‌گذار ایجاد کند. پیشرفت اقتصادی و تامین مالی موفق مستلزم حمایت از حقوق سرمایه‌گذاران در بازار سرمایه و آموزش بورس است. بر این اساس، حقوق در بازار سرمایه به دنبال فراهم آوردن فضایی مناسب، شفاف و کارا برای تامین مالی و حمایت از سرمایه‌گذاران خواهد بود.
آزمون frm و مدرک مدیریت ریسک مالی
مدیریت ریسک مالی (FRM)، گواهینامه‌ای است که توسط انجمن جهانی ریسک (GARP) ارائه می‌شود. آن دست از افرادی که چنین مدرکی دارند می‌توانند در موسسات و بانک‌های بین‌المللی و بسیاری از شرکت‌های دیگر فعالیت کنند. مدیریت ریسک شامل تجزیه و تحلیل بازار مالی و قیمت‌گذاری براساس ریسک در برخی از تصمیمات مالی است.
تحیل تکنیکال و کاربرد آن در بازارسرمایه
تحلیل تکنیکال تنها توسط معامله‌گران تکنیکال استفاده نمی‌شود، اکثر معامله‌گران تلاش می‌کنند تحلیل بنیادی صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید را برای این منظور استفاده کنند که مشخص می‌کند آیا ضرورت دارد در بازار اقدام به خرید کنند یا خیر؟
یادگیری ماشین، یادگیری عمیق و علم مالی
بعد از آشنایی با مطالب مرتبط با یادگیری ماشین، بسیاری از علاقه مندان این حوزه با اصطلاحی به نام یادگیری عمیق نیز آشنا می‌شوند. در صورت کنجکاوی، به پرس و جو و کاوش در اینترنت می‌پردازند و احتمالاً تا حدی با این تعریف آشنا شده و حس کنجکاوی آنها برطرف می‌شود. عده‌ای اما کمی موشکافانه‌تر به بررسی تفاوت‌های یادگیری عمیق و یادگیری ماشین می‌پردازند. هوش مصنوعی یادگیری ماشین و یادگیری عمیق در صنعت مالی طی سال‌های گذشته محبوبیت زیادی به دست آورده؛ شاهد این موضوع می‌تواند رونق معاملات الگوریتمی باشد.
نحوه ثبت نام و خرید خودرو از بورس کالا
به احتمال زیاد تاکنون اسم بورس کالا به گوشتان خورده باشد اما شاید به دلیل نوع کالاهایی که در آن عرضه می‌شود و پیچیدگی بیشتر آن نسبت به بورس اوراق بهادار و فرابورس؛ چندان به آن توجهی نکرده باشید. امروز اما به دلیل عرضه خودرو و ملک در بورس کالا، این بازار بیشتر از همیشه در کانون توجه مردم قرار گرفته است. در این مقاله به زبان ساده به معرفی بورس کالا می‌پردازیم و در ادامه نحوه ثبت نام و خرید خودرو را بررسی خواهیم کرد.
دوره CFA؛ آمادگی برای معروف ترین گواهینامه مالی و سرمایه گذاری در دنیا
دنیای مالی حوزه وسیعی از تخصص ها، عناوین شغلی، وظایف و برنامه های مرتبط با پول و سرمایه گذاری را در بر می گیرد. افزایش تعداد ابزارهای مالی نوین طی سال های اخیر نیز به این پیچیدگی ها افزوده است. لازمه تسلط بر طیف وسیع خدمات مالی، یادگیری و کسب مهارت های استاندارد و مدارک حرفه ای بازار سرمایه است. یکی از مدارک مهم بین المللی که در ایران نیز با استقبال قابل توجهی همراه بوده مدرک CFA است.
معاملات الگوریتمی در صنعت مالی
به عبارت دیگر معامله کردن در بازار با استفاده از کامپیوتر به‌صورت تمام اتوماتیک یا نیمه اتوماتیک که در آن کامپیوتر با استفاده از الگوریتمی که به آن داده شده، در بازار(ها) جستجو می‌کند و فرصت‌های معاملاتی را شکار می‌کند، معاملات الگوریتمی می‌گویند. بسیاری از الگوریتم‌های موفق، مبتنی بر هوش مصنوعی عمل می‌کنند که دقت و سرعت بالایی دارند.
نحوه تمدید گواهینامه های بورسی
در بازار سرمایه 7 نوع گواهینامه اصلی وجود دارد که برای ورود به بازار و ارتقای شغلی از اهمیت ویژه ای برخوردار هستند. اعتبار این گواهینامه ها اما 2 سال است و چنانچه برای تمدید آنها اقدام نکرد منقضی شده و اعتبار خود را از دست می دهند
گواهینامه های حرفه ای بازار سرمایه را بشناسید
سال 1384 بود که مجلس شورای اسلامی قانون بازار اوراق بهادار را تصویب کرد؛ قانونی که به موجب آن تمامی نهادهای مالی همانند کارگزاری ها، شرکت های سرمایه گذاری، صندوق های سرمایه گذاری، صندوق های بازنشستگی، شرکت های مادر (هلدینگ)، شرکت های تامین سرمایه، موسسات رتبه بندی، شرکت های پردازش اطلاعات مالی و شرکت های مشاور سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادر فعالیت می کنند
چگونه در سامانه سجام ثبت نام کنیم؟
سامانه سجام که به وسیله ی سازمان بورس راه اندازی شده است برای سهولت فعالیت سرمایه گذاری افرادی که در بازار سرمایه فعالیت دارند می باشد. همه ی افرادی که قصد دریافت کد بورسی را شروع فعالیت در بازار بورس را دارند باید در ابتدا اقدام به ثبت نام در سجام نمایند
صندوق سرمایه گذاری طلا چیست و سرمایه گذاری در آن چگونه است؟
صندوق سرمایه گذاری طلا نوعی صندوق صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید سرمایه گذاری است که بازدهی آن وابسته به طلا به خصوص سکه است.اما مدیر صندوق برای کاهش ریسک مقداری از دارایی را نیز در صندوقهای درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کند. هنگام سرمایه گذاری در صندوق طلا در مقایسه با خرید سکه و طلا شما علاوه بر حذف ریسک آسیب‌هایی همچون سرقت از مزایای دیگر نیز برخوردار هستید. یکی از این مزایا سادگی خرید و فروش آن است اگر شما طلای فیزیکی داشته باشید ریسک فروش بالایی را نیز به همراه دارید.
صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری چیست؟
روش‌های سرمایه گذاری در صندوق نیکوکاری، سرمایه گذاری در این صندوق‌ها بسیار ساده است و معمولاً به سادگی انجام می‌گیرد. برای شروع فعالیت فقط کافی است به سن قانونی رسیده باشید و با ارئه مدارک به هریک از دفاتر صندوق نیکوکاری انتخابی شما به راحتی در آنها عضو شوید. نیکوکاری از قدیم در بین انسان‌ها رواج داشته است اما صندوقهای نیکوکاری یکی از مدرن‌ترین و بهینه‌ترین روش‌های انجام این عمل نیک است. با هم به مرور مزایای سرمایه گذاری در صندوق نیکوکاری پرداختیم و دریافتیم که بهینه بودن و وجود قوانین مصوب به عملکرد ما در این کار انسان دوستانه بسیار کمک خواهد کرد. همچین در کنار فعالیت خیرخواهانه می‌توانید به دید یک فعالیت مطمئن برای حفظ ارزش پول خود نیز به صندوق نیکوکاری توجه داشته باشید. ریسک کم و درآمد ثابت از سری مزایای این صندوق‌ها می‌باشد. معمولاً سود حاصله از این فعالیت صرف بورس تحصیل داشجویان، ساخت مدارس، تجهیز بیمارستان‌ها، کودکان بی سرپرست و فعالیت‌های خیرخواهانه‌ای از دست می شود.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست و چه مزایایی دارد؟
شناسایی هدف و خواندن دقیق اساسنامه به شما این امکان را می‌دهد که با انتخاب صندوق مورد نظر سود قابل قبول و مطمئن کسب کنید. همانطور که باهم مرور کردیم از مزایای سرمایه گذاری درصندوق با درآمد ثابت معامله آسان و سود مطمئن بدون ریسک است. برای بسیاری از افراد که به دنبال سرمایه گذاری در بانک هستند سرمایه گذاری در صندوقهای درآمد ثابت می‌تواند یک موهبت باشد که با ریسک کم سودی چند برابر بیشتر از سود بانکی را کسب کنند. همچنین قدرت پول خود و ارزش آن را حفظ کنند. معمولاً سازکار صندوقهای با درآمد ثابت به این صورت است که‌ای صندوق‌ها موظفد حداقل 75 درصد از سرمایة خود را در اوراق مشارکت بانک‌ها و سهام‌های مطمئن سرمایه گذاری کنند که این اطمینان را به سرمایه گذار می‌دهد که با ریسک کم به سود قابل قبولی برسد. امیدواریم این مرور به شما کمک حداقلی برای تصمیم گیری بدهد و به راحتی دست به انتخاب برای آینده و درایی های خود بزنید.
انواع صندوقهای سرمایه گذاری کدامند و سرمایه گذاری در آن ها چگونه است؟
صندوق سرمایه گذاری چیست و انواع صندوق سرمایه گذاری کدامند؟ هر کدام از صدوق‌های سرمایه گذاری دارای ویژگی‌های خاص و کاربرد خاص است. با بررسی بیشتر می‌توانید نوع سرمایه گذاری مد نظر خود را پیدا کنید و با آرامش کامل به حفظ و افزایش درایی های خود فکر کنید. اما برای دانستن اینکه چگونه در صندوق‌ها سرمایه گذاری کنیم علاوه بر بررسی صندوقهای مختلف باید به روحیات خود نیز اشراف داشته باشید و بهترین گزینه صندوق سرمایه گذاری سکه طلا مفید را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید. اولین قدم کسب اطلاعات کافی از صندوقی است که تصمیم به سرمایه گذاری در آن کرده‌اید. کارنامه سرمایه گذاری صندوق مورد نظر خود را بررسی کنید میزان سود دهی را مطالعه کنید از همه جزئیات آن با خبر شوید. با بررسی بهتر و مطالعه صندوقهای مختلف می‌توانید بهترین را برای خود انتخاب کنید. در این مطلب به صورت اجمالی به بررسی مواردی که برای سرمایه گذاری در صندوقهای سرمایه گذاری نیاز است پرداختیم. در کشور ما و به خصوص در چند سال اخیر به ندرت مشاهده شده که صندوقی زیان ده باشد و اگر نمونه‌ای از آن وجود داشته در طولانی مدت زیان خود را جبران کرده است
دیدگاه شما