روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین


مدیریت ریسک باید اولویت اصلی شما باشد نه سود!

کال مارجین چیست؟ — توضیح به زبان ساده

ترید و معامله در بازارهای مالی نیازمند آگاهی از انواع بازارها و مفاهیم مطرح شده در آن‌ها است. یکی از اصطلاحات اساسی که در هر سه بازار بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال به وفور استفاده می‌شود، اصطلاح کال مارجین است. کال مارجین پیام اخطاری است که نشان می‌‌دهد میزان ضرر معاملات یک تریدر به آستانه مارجین تعیین شده رسیده است و معامله‌گر برای جلوگیری از لیکوئید شدن یا خروج از معامله، باید فعالیتی را انجام دهد. کال مارجین در بازارهای اهرم‌دار استفاده می‌شود و در بازارهای مالی داخلی نیز مختص بازار آتی در بورس کالا است. در این مقاله می‌خواهیم به طور مفصل به سوال کال مارجین چیست پاسخ دهیم و نحوه مقابله با آن را بررسی کنیم.

کال مارجین چیست ؟

«کال مارجین» (Call Margin) که اصطلاح درست‌تر آن «مارجین کال» (Margin Call) است به پیامی گفته می‌شود که از تریدرها می‌خواهد پول بیشتری به حساب معاملاتی خود اضافه کنند یا برخی از موقعیت‌های معاملاتی خود را ببندند تا مارجین بیشتری برای معامله داشته باشند. برای درک بهتر این مفهوم نیاز به بررسی مفهوم مارجین است.

مارجین در واقع سرمایه واقعی کاربر است که برای تضمین معاملات استفاده می‌‌شود. زمانی که از اهرم در معاملات استفاده می‌شود، تریدرها با مبلغ بیشتری از سرمایه اصلی خود وارد معاملات می‌شوند اما این به این معنی نیست که میزان ضرر آن‌ها می‌تواند بیشتر از پول اصلی آن‌ها باشد. مارجین در واقع به مقدار پولی گفته می‌شود که تریدر باید در حساب معاملاتی خود داشته باشد تا بتواند ضررهای محتمل را جبران کند.

ارتباط بین مارجین و اهرم ارتباط معکوس است به این معنی که هر چه اهرم استفاده شده توسط یک معامله‌گر بیشتر باشد، میزان مارجین درگیر در معامله برای آن کمتر است اما در مقابل ریسک معامله بیشتر و احتمال کال مارجین شدن معامله بالا است. زمانی که بازار در جهت خلاف روند معامله یک تریدر حرکت می‌کند، مارجین کاربر کاهش می‌یابد. زمانی که مقدار مارجین به درصد تعیین شده برای مارجین کال برسد، پیام مارجین کال از طرف بروکر یا کارگزاری به تریدر ارسال خواهد شد. بنابراین، کال مارجین یک هشدار برای معامله‌گر است تا متوجه در ضرر بودن موقعیت‌های معاملاتی خود باشد.

تعریف کال مارجین

کال مارجین در بازار آتی بورس کالا چیست ؟

کال مارجین زمانی معنی پیدا می‌‌کند که کاربر از اهرم برای معاملات خود استفاده کرده باشد. بنابراین، در معاملات سهام بازار بورس و معاملات اسپات بازار رمزارزها این مفهوم مورد استفاده قرار نمی‌گیرد. در این بازارها میزان تغییرات ارزش دارایی کاربران، به همان اندازه تغییرات واقعی قیمت است و تا زمانی که معامله‌گر دارایی خود را نفروشد، همچنان مالک آن است.

در معاملات اهرم‌دار مثل بازار آتی (فیوچرز) و بازار مارجین در کریپتو، بخشی از سرمایه درگیر در معاملات، از طرف صرافی‌ها و تامین‌کنندگان نقدینگی تامین می‌شود. به همین دلیل با استفاده از مفهوم مارجین کال و «سطح خروج از بازار» (Stop Out Level) سعی می‌شود دارایی قرض گرفته شده آسیب نبیند و تنها پول اصلی تریدر در معرض خطر باشد.

بازار سهام بورس ایران تنها دارای معاملات اسپات است و معاملات اهرم‌دار آتی در آن وجود ندارد. برخلاف بازار سهام، بورس کالا امکان انجام معاملات آتی بر روی کالاهای مشخص را به کاربران می‌دهد. در این بازار کاربران کالاها را برای یک تاریخ مشخص در آینده با قیمت امروز معامله می‌‌کنند. برای این که معامله از دو طرف تضمین شود هر دو کاربر باید مبلغی را روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین به عنوان «وجه تضمین اولیه» در اختیار کارگزاری قرار دهند.

در این بازار امکان انجام هر دو نوع معادله خرید و فروش وجود دارد و میزان سود و ضرر معامله هر نیم ساعت یکبار به روز می‌شود. مفهوم کال مارجین در این بازار با مفهومی به نام «حداقل وجه تضمین» تعریف می‌شود. میزان حداقل وجه تضمین برای هر کالا توسط سازمان بورس تعیین می‌شود و می‌تواند با تغییر شرایط تغییر کند. حداقل وجه تضمین در واقع میزان پولی است که در صورت ضررده بودن معامله و رسیدن ارزش دارایی کاربر به آن، کال مارجین اتفاق می‌افتد.

معمولا این مقدار در بازار بورس آتی کالای ایران برابر با 70 درصد وجه تضمین اولیه است. بنابراین، اگر وجه تضمین اولیه برای شرکت در معامله آتی یک کالا 1 میلیون تومان باشد، کاربر برای فعالیت در این بازار حداقل باید 1 میلیون در حساب معاملاتی آتی خود داشته باشد و در صورت ضررده بودن معامله و رسیدن ارزش آن به 700 هزار تومان کاربر کال مارجین خواهد شد.

Margin Call در بازار آتی بورس کالا چگونه محاسبه می‌شود ؟

برای محاسبه کال مارجین در بازار آتی بورس کالا، ابتدا باید مقادیر مربوط به وجه تضمین اولیه برای هر معامله و حداقل وجه تضمین مشخص شوند. فرض کنید برای ورود به هر معامله زعفران در بازار آتی وجه تضمین اولیه مورد نیاز 500 هزار تومان است و حداقل وجه تضمین برای معامله برابر با 70 درصد است. اگر کاربری بخواهد ده معامله بر روی خرید زعفران باز کند، باید 5 میلیون تومان را به عنوان وجه تضمین روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین در اختیار کارگزار قرار دهد. حال قیمت زعفران به صورت روزانه تغییر می‌‌کند و وضعیت معاملات کاربران هر نیم ساعت یکبار به‌روز می‌شود.

با توجه به حداقل وجه تضمین 70 درصدی معاملات، اگر مجموع قیمت معاملات کاربر به زیر 3/5 مییون تومان برسد در این صورت معاملات کاربر کال مارجین می‌شود و پیام هشدار از طرف کارگزاری به کاربر ارسال خواهد شد. کاربر روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین می‌تواند با اضافه کردن پول جدید یا بستن چند تا از معاملات خود، مارجین معاملات را به سطج بالاتری برساند در غیر اینصورت، کارگزاری به صورت اتوماتیک این کار را انجام می‌دهد. بستن یکی از معاملات در آستانه کال مارجین باعث آزاد شدن 350 هزار تومان می‌شود که این مبلغ می‌تواند به 9 معامله دیگر اضافه شود و مارجین آن‌ها را به حدود 390 هزار تومان برساند که بالاتر از سطح کال مارجین است.

جلوگیری از کال مارجین شدن در فارکس

جلوگیری از کال مارجین

معامله با مارجین یک روش برای تریدرها است تا بتوانند با سرمایه اندک، سود‌های درست و حسابی بکنند (البته ضرر درست و حسابی هم آن روی سکه است!) اما این روش، یعنی مارجین تریدینگ، ریسک بالایی دارد، یکی از این ریسک‌‌ها مواجه با کال مارجین و استاپ اوت شدن حساب است. شما باید به عنوان تریدر، روشهای جلوگیری از کال مارجین شدن را بدانید تا در پوزیشن‌‌های خود به کار گرفته و این اتفاق شوم را تجربه نکنید.🥵

اگر شما مفهوم مارجین را درک نکرده باشید، یا ندانید در مواجهه با یک مارجین کال که از سرور بروکر شما اعلام شده، باید چه عکس العملی نشان دهید، من به قطع به شما می‌گویم که شما قطعاً حساب معاملاتی خود را منفجر خواهید کرد.

در ادامه ۵ روش را برای جلوگیری از مارجین کال توضیح داده‌ایم.

بدانید مارجین کال چیست

دانستن این که مارجین کال چیست و چطور کار می‌کند، قدم اول برای جلوگیری از رخ دادن آن است.

بیشتر تریدرهای تازه‌کار، می‌خواهند روی جنبه‌های دیگر ترید مثل اندیکاتورهای تکنیکال یا پترنهای چارت تمرکز کنند (نگران نباشید در آینده به این مباحث می‌رسیم)، اما کمتر اهمیتی به المان های مهم دیگر مثل مارجین درگیر، اکوییتی، مارجین مصرف شده، مارجین آزاد و سطح مارجین می‌دهند.

اگر شما بدون آنکه از جایی خبر داشته باشید، به صورت ناگهان مارجین کال را دریافت کرده باشید، این یعنی شما هیچ دیدی نسبت به علل به وجود آمدن آن مارجین کال نداشته و در سبک معاملاتی خود پوزیشن‌هایی را بدون در نظر گرفتن درگیری مارجین باز می‌کنید.

اگر اینچنین است، متاسفانه باید بگویم شما به عنوان یک تریدر در چرخه باطل شکست می‌افتید.😥

یک کال مارجین زمانی اتفاق می‌فتد که سطح مرجین حساب شما به زیر سطح مینیمم خواسته شده برسد. در این نقطه، بروکر شما به شما اطلاع می‌دهد و به شما پیشنهاد می‌دهد در حساب معاملتی خود پول بیشتری بریزید تا درگیری مارجین شما برطرف شود.

امروزه این پروسه کاملاً اتوماتیک است، پس بروکر شما احتمالاً شما را با ایمیل یا پیام متنی مطلع می‌کند و دیگر خبری از تماس تلفنی نیست.

قبل از آنکه تریدی باز کنید، درگیری مارجین را بدانید

دانستن مقدار درگیری مارجین یا مارجینی که نیاز است (Margin Requirements) قبل از آنکه روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین وارد معامله‌ای شوید، حیاتی است. مفهوم کال مارجین معمولا دچار سهل‌انگاری می‌شود، مخصوصاً در مورد قرار دادن pending order .

معمولاً اگر معامله‌گران سفارشی از نوع پندینگ قرار دهند، این سفارش تا جایی باقی می‌ماند که قیمت به رقم ان برسد یا تا زمانی که این سفارش منقضی شود.

وقتی شما یک pending order قرار می‌دهید، حساب معاملاتی شما تحت تاثیر نیست زیرا هنوز مارجینی به این نوع سفارش اعمال نشده (تنها بعد از اجرا شدن سفارش، مارجین مصرف می‌شود)

هرچند، این ریسک وجود دارد که pending order به صوت اتوماتیک اجرا شود.

اگر شما به صورت مناسب سطح مارجین خود را مانیتور نکنید، زمانی که این سفارش اجرا می‌شود، ممکن است ناخواسته منجر به کال مارجین شود.

برای جلوگیری از این وضعیت، شما باید درگیری مارجین خود را قبل از قرار دادن سفارش، لحاظ کنید.

شما باید مقدار مارجینی که از مارجین آزاد شما مصرف خواهد شد را حساب کنید، همچنین باید مقداری مارجین اضافه را لحاظ کنید تا ترید شما کمی فضای تنفس داشته باشد.

وقتی شما چندید pending order دارید که باز هستند، این امر می‌تواند بسیار گیج کننده باشد و اگر شما مراقب نباشید، این اردرها می‌توانند به یک مارجین کال ختم شوند.

برای جلوگیری از این فاجعه، این امر حیاتیست که درگیری مارجین هر پوزیشن که قصد باز کردنش را دارید از قبل بدانید.

از حد محافظ (Stop loss) یا حد محافظ لغزان (Trailing Stop) استفاده کنید

اگر شما نمی‌دانید حد محافظ چیست، پس شما در مسیر از دست دادن پول یسیار زیادی هستید.

[/vc_column_text][vc_message]حد محافظ در ایران بیشتر با نام حد ضرر شناخته می‌شود اما کلمه حد محافظ از لحاظ بار روانی برای تریدر بسیار بهتر است. شما قرار است خود را از به خطر افتادن سرمایه محافظت کنید، نه اینکه از قبل برای پوزیشن خود ضرر متصور شوید.[/vc_message][/vc_column][/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]

برای یادآوری بدانید که: یک سفارش حد محافظ اساساً یک سفارش از نوع stop است که به بروکر با نوع pending order فرستاده می‌شود. این سفارش زمانی فعال می‌شود که قیمت در معامله‌ای در جهت خلاف شما حرکت کند.

برای مثال اگر شما روی USD/JPY در نرخ 110.50 حجم 0.1 lot پوزیشن لانگ (Buy) گرفته باشید و استاپ لاس خود را روی 109.50 قرار داده باشید، این یعنی اگر USD/JPY به 109.50 برسد، سفارش استاپ شما فعال شده و پوزیشن لانگ یا خرید شما با ۱۰۰ پیپ ضرر بسته خواهد شد. یا به عبارت دیگر $100 ضرر.

[/vc_column_text][vc_message]سعی کنید به جای کلمه ضرر، از کلمه «هزینه» استفاده کنید. بار روانی کلمه هزینه به این معناست که شما در امر معامله‌گری به عنوان یک کسب و کار، هزینه‌هایی دارید تا آن کسب و کار پیشرفت کند. شما در هر ضرر، یک نکته جدید یاد می‌گیرید که به سود‌های آینده کمک می‌:ند، پس دیگر از ضرر استفاده نکنید و به جای آن کلمه «هزینه» را به کار بگیرید.[/vc_message][/vc_column][/vc_row]

اگر شما همین استاپ لاس یا حد ضرر را قرار نداده بودید و USD/JPY به ریزش خود ادامه می‌داد، امکان داشت بر اساس مبلغی که در حساب خود داشتید، مارجین کال را تجربه کنید.

یک استاپ لاس یا حد محافظ شما را از متحمل شدن ضررهای بیشتر نجات می‌دهد و در نتیجه شما را از دریافت مارجین کال در امان نگه می‌دارد.

به جای یکجا وارد شدن در یک پوزیشن، آن را خرد کنید

دلیل دیگری که چرا برخی تریدرها با یک مارجین کال مواجه می‌شوند، این است که آن‌ها حرکات قیمت را غلط تشخیص داده‌اند.

برای مثال شما فکر می‌کنید GBP/USD خیلی بالا رفته و دیگر جای رشد ندارد، بنابراین معتقدید قیمت از این بالاتر نخواهد رفت، بر همین اساس یک پوزیشن Short یا Sell با حجم بسیار بزرگ می‌گیرید.

این سبک از معاملات که با اعتماد به نفس کاذب همراه است، احتمال فعال شدن یک مارجین کال را زیاد می‌کند.

برای جلوگیری از این مشکل، یک روش وجود دارد که به آن مقیاس گذاری (Scaling in) می‌گویند. این روش به این صورت است که به جای انکه مثلاً 0.4 لات که مدیریت سرمایه به شما اجازه می‌دهد را یکجا وارد معامله کنید، با 0.1 لات شروع می‌کنید و کم کم با مطمئن شدن از در جهت درست بازار بودن، حجم باقی مانده را اضافه می‌کنید.

وقتی شما به اضافه کردن پوزیشن‌های جدید ادامه می‌دهید، می‌توانید جای Stop loss پوزیشن‌های قبلی را تغییر دهید تا از ضرر‌های احتمالی هم جلوگیری کنید و حتی سود خود را قفل کنید (به این مورد قفل کردن سود خیلی دقت کنید).

روش مقیاس‌بندی پوزیشن‌ها می‌تواند علاوه بر Risk free، در چند برابر کردن سود شما نیز کمک کند.

استفاده از روش مقیاس در پوزیشن‌ها در سطوح قیمتی مختلف و استفاده از سطوح Stop loss مختلف به این معنی است که ریسک ضرر در معامله به دلیل پراکنده شدن، پایین آمده و احتمال مارجین کال شدن کم شود( در مقایسه با باز کردن یک پوزیشن با اندازه بزرگ در یک لحظه)

بدانید دارید چکار می‌کنید

شنیدن اینکه هر روز تعداد زیادی تریدر نوب (تازه‌کار) در حال کال مارجین کردن حساب خود هستند بدون آنکه بدانند چیست، چیز عجیبی روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین نیست.

این تریدرها فقط روی این موضوع تمرکز می‌کنند که چقدر می‌توانند سود کنند و هیچ ایده و فکری از کاری که انجام می‌دهند نداشته و درک درستی از ریسک‌های معامله‌گری ندارند.

خواهشاً شبیه این تریتر‌های نوب نباشید

مدیریت ریسک باید اولویت اصلی شما باشد نه سود!

جمع‌بندی

پس این بود ۵ راهی که به شما کمک می‌کند از مارجین کال شدن جلوگیری کنید:

  • به جفت ارزهایی که ترید می‌کنید و مارجین درگیر آن‌ها توجه کنید.
  • همیشه بدانید کی جلوی ضرر‌هایتان را بگیرید تا بتوانید روزی دیگر دوباره دست به معامله بزنید.
  • مفهوم شناوری و حجم بازار را بفهمید و همیشه از اخبار و رویداد‌هایی که می‌تواند قیمت را تکان داده و حساب شما را در ریسک مارجین کال قرار دهد، مطلع باشید.

به یاد داشته باشید، به عنوان یک تریدر شما باید همیشه مدیریت ریسک را در اولویت اول خود قرار دهید و سپس به سود بیندیشید.

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

معامله با مار جین (Margin Call) روشی بسیار پرطرفدار برای معامله گرانی میباشد که میخواهند با سرمایه محدود سود قابل توجهی به دست آورند، اما این را هم باید در نظر داشت که این روش میتواند ریسک معاملات را بالا ببرد و باعث کال مار جین شدن حساب شود.

اگر درک درستی از مار جین (Margin) و پیشگیری های که ممکن است در هنگام مواجهه با کال مار جین شدن است ندانید، ممکن است ضرر های زیادی را متحمل شوید، که با شوک از دست دادن سرمایه خود مواجه خواهید شد.

پیشنهاد مطالعه: فارکس چیست

کال مارجین (Margin Call) چیست؟

اولین گام در دانستن نحوه پیشگیری، درک این موضوع میباشد که کال مار جین (Margin Call) چیست و چگونه کار میکند.

یکی از اشتباهات بزرگی که معامله گران تازه وارد انجام میدهند این میباشد که در ابتدای کار تمام تمرکز خود را روی بحث اندیکاتور های تکنیکالی، الگوهای مختلف و . میگذارند و از مبحث های مهمی چون مانده حساب، مار جین آزاد (Free Margin) ، مار جین استفاده شده (Used Margin) ، مارجین مورد نیاز (Margin Requirements) و سطح مار جین (Margin Level) غافل میشوند.

اگر ندانید که کال مار جین (Margin Call) چیست و با در نظر نگرفتن نیاز های معاملاتی مار جین (Margin) ، معاملات خود را باز میکنید، ممکن است که با کال مار جین شدن حساب خود مواجه شوید.

زمانی کال مار جین رخ میدهد، که سطح مار جین (Margin) حساب به زیر حداقل سطح مورد نیاز کاهش یابد، در این لحظه برو کر از شما درخواست میکند که باید حساب خود را شارژ کنید تا حداقل نیاز مار جین برطرف شود.

پیشنهاد مطالعه: آموزش کار با متاتریدر

امروزه این فرآیند از طریق ایمیل یا هشدار در پلتفرم های معاملاتی به صورت روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین خودکار اطلاع رسانی میشود.

اطلاع رسانی کال مارجین شدن

مار جین مورد نیاز (Margin Requirements)

مقدار مار جین مورد نیاز (Margin Requirements) که قبل از شروع معامله باید بررسی کنیم بسیار مهم میباشد، اغلب معامله گران در هنگامی که سفارشات در انتظار (Pending order) خود را فعال میکنند، به مار جین مورد نیاز آن توجهی نمی کنند.

به طور کلی معامله گران، سفارشات که از طریق برو کر ثبت میکنند تا زمان رسیدن قیمت به حد مورد نظر یا تا زمان انقضای معامله باز میماند.

سفارشات در انتظار تاثیری بر روی حساب های معاملات ندارد، چون مار جین برای این سفارشات اعمال نمیشود، با این حال در معرض ریسک انجام شدن خودکار سفارشات در انتظار قرار میگیرند، و اگر به درستی سطح مار جین نظارت نشود، ممکن است که باعث کال مار جین شدن حساب معاملاتی شود.

برای جلوگیری از وضعیت کال مار جین، باید مقدار مار جین که در هر معامله درگیر میکنید را محاسبه کنید، همچنین مقداری مار جین اضافی در حساب برای تنفس باید وجود داشته باشد.

اما باید به این نکته هم توجه کرد، که وقتی چندین سفارش در انتظار باز باشد میتواند گیج کننده باشد و کنترل معاملات سخت شود.

روش های جلوگیری از کال مار جین (Margin Call)

جلوگیری از کال مار جین، یکی از اصول مهم در معامله گری بازار های مالی میباشد که میتوان به چند روش اصولی برای جلوگیری از این اتفاق اشاره کرد.

پیشنهاد مطالعه: بروکر فارکس

حجم غیر منطقی (Lot)

یکی از مسائل مهم برای جلوگیری از کال مار جین انتخاب دقیق حجم معاملات است که دلیل شکست خیلی از معامله گران شده است.

که با قاطعیت زیاد و با حجم غیرمنطقی وارد معامله میشوند.

پس بهتر است هیچ گاه با حجم های غیر منطقی وارد معامله نشوید، و این که هیچ چیز در بازار قطعی نیست و احتمال برگشت روند میباشد و بهتر است همیشه قبل از معامله مشخص کنید با چه میزان حجم میخواهید وارد معامله شوید.

اشتباهات معاملاتی

بیشتر معامله گران با پنج اشتباه رایج مواجه میشوند که مدام آن را انجام میدهند، و باعث میشود سرمایه خود را از دست بدهند و کال مار جین (Margin Call) شوند.

نداشتن یک استراتژی: معامله گران موفق در بازار، یک روش خاصی را تست کردند و نتیجه خوبی از آن استراتژی گرفتند و در معامله از آن استفاده میکنند که تا آن روش برقرار نباشد دست به معامله نمیزند و این خودش باعث میشود تا معاملات سود دهی داشته باشند.

نداشتن نظم : گاهی اوقات معامله گران یک روش معامله را به سبک خود میسازند که خوب هم جواب میدهد، ولی به آن عمل نمیکنند و پایبند آن روش نیستند، و مدام روش های خود را تغییر میدهند.

برای داشتن نظم بیشتر، بهتر است معاملات خود را توسط یک استراتژی و برنامه ریزی دقیق جلو ببرید تا در بازار ماندگار بمانید.

توقعات غیر واقعی : بیشتر معامله گران انتظارهای دارند که غیرممکن هستند و شاید باعث گرفتن معامله زیاد و عجله در وارد شدن به معامله شود، اگر بتوانید یک دیدگاه واقع بینا نه داشته باشید و فکر تان را درگیر انتظار های رویایی نکنید میتوانید سود خود را افزایش دهید.

نداشتن صبر: داشتن صبر در این بازار خیلی مهم است، در بیشتر اوقات بازار غیر قابل پیشبینی میباشد، و اگر صبر داشته باشید در هر هفته یک یا دو معامله در تایم میان مدت در صورتی که بازار روند یکنواختی داشته باشد شکار کرد، اما بیشتر معامله گران تازه کار، دوست دارند همیشه پای چارت باشند و معامله کنند، با این وجود درست است که در بازار موقعیت های معاملاتی زیادی میباشد که میتوان معامله کرد ولی احتمال اینکه طبق پیش بینی عمل نکند زیاد میباشد.

رعایت نکردن مدیریت ریسک: مهمترین مسئله ای که میتواند از کال مار جین شدن حساب معاملاتی جلوگیری کند، استفاده کردن از حد ضرر (Stop loss) میباشد، یک حد ضرر میتواند حساب معاملاتی را از متحمل شدن ضرر های بیشتر و کال مار جین (Margin Call) درامان نگه دارد.

اشتباه بزرگی که بعضی از معامله گران انجام میدهد این است که به معامله خود اطمینان زیادی دارند و با درصد زیادی وارد معامله میشوند.

بهتر است که همیشه مدیریت سرمایه را در نظر بگیرید و به قوانین پایبند باشید و همیشه یک درصد از کل سرمایه خود را ریسک کنید.

حد ضرر یک نوع سفارش توقف معامله است، که در زمان ارسال به برو کر به عنوان یک سفارش در انتظار میباشد، و این حد ضرر زمانی فعال میشود که قیمت خلاف جهت معامله حرکت کند.

البته بهتر است به جای کلمه (حد ضرر) از کلمه (حد محافظ) استفاده کنید، بار روانی که این کلمه به همراه دارد به این معنا میباشد که حد محافظ برای حفظ سرمایه استفاده میشود، و باعث دوام بیشتر معامله گر در این بازار میباشد.

و البته ضرر های معاملاتی باعث میشود که از هر ضرر نکات جدیدی یاد گرفت و از آنها برای معاملات آینده استفاده کرد.

حد ضرر در فارکس

تاثیر حجم معاملات برای جلوگیری از کال مار جین

برخی از معامله گران با قضاوت های اشتباه روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین خود در مورد حرکات قیمتی باعث کال مار جین شدن حساب میشوند، به این صورت که با اعتماد به نفس بالا وارد معاملات میشوند و حجم زیادی از حساب خود را درگیر آن معامله میکنند، که میتواند باعث کال مار جین شدن حساب شود.

برای جلوگیری از این نوع معاملات که از نوع اعتماد به نفس کاذب میباشد، میتوان از روش تقسیم حجم معاملات استفاده کرد، طوری که بجای چند درصد ریسک در یک معامله از یک درصد در ابتدا شروع معامله استفاده کنیم، و وقتی قیمت طبق پیشبینی جلو رفت آن را مدیریت کنیم و به حجم آن اضافه کنیم.

همچنین میتوان حد ضرر را تغییر داد تا از ضرر های احتمالی جلوگیری شود، این روش علاوه بر ریسک فری ( (Risk free کردن حساب، در چند برابر کردن سود هم میتواند کمک کند.

پس بهتر است که حجم معاملات را تقسیم کرده و همه حجم را در یک معامله درگیر نکنیم.

مشاهده بیشتر: دوره آموزش جامع فارکس

وظایف معامله گر

معامله گران تازه کار که وارد بازار های مالی میشوند، معمولا با کال مار جین شدن حساب مواجه میشوند، به دلیل اینکه تمام تمرکز را بر روی سود های معاملاتی میگزارند و هیچ ایده و درکی از ریسک های معاملاتی ندارند.

بهتر است برای موفقیت بیشتر، تمرکز روی مدیریت ریسک باشد تا سود معاملاتی.

وظایف معامله گر

جمع بندی

همیشه به مارجین (Margin) مورد نیاز نماد های که معامله میکنید توجه کنید، و حتما از حد ضرر ( Stop loss ) استفاده کنید تا جلو ضرر های خود را بگیرید و بتوانید در بازار باقی بمانید و مانع از کال مارجین شدن (Margin Call) حساب خود شوید.

همیشه نسبت به خبرها و رویداد های که میتواند باعث بی ثباتی و جهش بازار شود توجه کنید.

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

اگر قصد دارید بدانید که چگونه مانع از کال مارجین شدنتان شوید با این بخش آموزشی از سطح مقدماتی فارکس همراه ما باشید.

2- ما در پایگاه خبری بازار مشترک، تنها به آموزش فارکس برای فارسی زبانان در سراسر جهان می پردازیم و هیچ گونه فعالیتی دیگری در این بازار مالی نداریم. (اسامی کارگزاری های اعلام شده در مطالب آموزشی صرفا جهت بررسی و استفاده از دموهای آموزشی آن ها است)

3- بازار فارکس، بازار خطرناکی است و اگر اشتباه کنید ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. پس حتما با آموزش درست و آگاهی پای به این بازار بگذارید.

معامله با مارجین راهی برای معامله گران با سرمایه محدود است تا بتوانند سود قابل توجه کسب کنند (اکثرا زیان قابل توجه). اگر نتوانید مفهوم مارجین را درک کنید یا ندانید هنگام مواجه شدن با مارجین کال چه کنید، قطعاً شوک نابود شدن حساب معاملاتی خود را تجربه خواهید کرد. در اینجا پنج روش روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین برای جلوگیری از مارجین کال شدن ارائه شده است.

بیشتر بخوانید:

کال مارجین دقیقا چیست؟

درک اینکه مارجین کال چیست و چگونه کار می کند اولین گام در نحوه دانستن چگونگی پیشگیری از آن است. بیشتر معامله گران جدید می خواهند روی سایر مباحث معاملات مانند اندیکاتور های تکنیکال یا الگوهای نموداری تمرکز کنند، تریدرهای اندکی به سایر مولفه های مهم مانند نیازهای مارجین، روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین مانده حساب، مارجین استفاده شده، مارجین آزاد و سطح مارجین توجه می کنند.

اگر بصورت ناگهانی با یک مارجین کال مواجه شدید، معمولاً به این معنی است که شما نمی دانید علت مارجین کال چیست و بدون در نظر گرفتن نیازهای مارجینی، معاملات خود را باز می کنید. اگر اینگونه هستید، به عنوان یک تریدر به صورت تضمینی محکوم به شکست هستید.

هنگامی که سطح مارجین حساب شما به زیر حداقل سطح مورد نیاز مارجین کاهش یابد، مارجین کال رخ می دهد. در این لحظه، کارگزاری به شما خبر می دهد و تقاضا می کند پول بیشتری را به حساب خود واریز کنید تا حداقل نیاز مارجین را احراز کنید. امروزه، این فرآیند بصورت خودکار است بنابراین احتمالاً کارگزار شما به جای تماس تلفنی واقعی، از طریق ایمیل یا هشدار در پلتفرم معاملاتی به شما اطلاع می دهد.

نیازهای مارجین چیست؟

پیش از قرار دادن هرگونه سفارش، از نیازهای مارجین اطلاع داشته باشید. دانستن نیازهای مارجین پیش از شروع معاملات بسیار مهم است. بیشتر معامله گران به مفهوم مارجین کال توجهی ندارند، به ویژه هنگامی که در حال ارسال سفارشات پندینگ به بروکر خود هستند. به طور معمول، معامله گران سفارشی را از طریق بروکر خود ثبت می کنند و این سفارش تا زمان رسیدن قیمت به حد مورد نظر یا تا زمان انقضای سفارش باز می ماند.

وقتی سفارش پندینگ می گذارید، تاثیری در حساب معاملاتی شما ندارد زیرا مارجین برای سفارشات پندینگ اعمال نمی شود. با این حال به صورت خودکار شما را در معرض ریسک انجام شدن سفارش پندینگ قرار می دهد. اگر سطح مارجین خود را به درستی نظارت نکنید، اجرای این سفارش ممکن است منجر به مارجین کال شود.

برای جلوگیری از چنین وضعیتی، باید پیش از ثبت سفارش، نیاز مارجیبن را در نظر بگیرید. شما باید مبلغ مارجینی را که از مارجین آزاد شما کسر می شود حساب کنید. همچنین مقداری مارجین اضافی نیز داشته باشید تا معامله شما جای تنفس داشته باشد.

باز کردن چندین سفارش پندینگ، می تواند کاملاً گیج کننده شود و اگر مراقب نباشید، این سفارشات می توانند منجر به مارجین کال شوند. برای جلوگیری از چنین فاجعه ای، ضروری است که دقیقا بدانید برای هر معامله چه مقدار مارجین نیاز دارید.

روش های جلوگیری از مارجین کال

برای جلوگیری از مارجین کال، از سفارشات حد ضرر یا تریلینگ استاپ استفاده کنید. اگر نمی دانید سفارش حد ضرر چیست، در سراشیبی جاده ای بنام از دست دادن مقدار زیادی پول افتاده اید. در درس انواع سفارشات در فارکس حد ضرر و تریلینگ استاپ را توضیح دادیم. برای یادآوری، سفارش حد ضرر در اصل یک سفارش استاپ است که به عنوان یک سفارش پندینگ به بروکر ارسال می شود. این سفارش هنگامی فعال می شود که قیمت در خلاف جهت معامله شما حرکت کند.

به عنوان مثال، اگر معامله خرید 1 مینی لات USD/JPY به نرخ 110.50 داشتید و حد ضرر خود را در 109.50 قرار دادید. این بدان معناست که وقتی USD / JPY تا 109.50 کاهش می یابد، سفارش استاپ شما فعال می شود و موقعیت خرید شما بدلیل از دست دادن 100 پیپ یا 100 دلار ضرر بسته می شود.

اگر بدون سفارش حد ضرر معامله می کردید و USDJPY همچنان به سقوط خود ادامه می داد، در یک نقطه قیمتی، بسته به مقدار پول در حساب خود، مارجین کال شما فعال می شد. یک سفارش حد ضرر یا تریلینگ استاپ مانع از ضرر بیشتر شما می شود که خود از مارجین کال شدن شما جلوگیری می کند.

اصول تنظیم حجم معاملات برای جلوگیری از مارجین کال

حجم معاملات خود را تقسیم کنیم و به یکباره وارد نشوید. دلیل دیگر اینکه برخی از معامله گران در نهایت مارجین کال می شوند، قضاوت اشتباه در مورد حرکات قیمت است. به عنوان مثال، شما فکر می کنید GBP / USD بیش از حد بالا و بیش از حد سریع بالا رفته است و معتقد هستید که به هیچ وجه نمی تواند بالاتر برود، بنابراین یک پوزیشن بزرگ فروش باز می کنید.

این نوع معامله از نوع اعتماد به نفس کاذب! احتمال ایجاد مارجین کال را افزایش می دهد. برای جلوگیری از آن، یک روش تقسیم حجم معاملات وجود دارد که به آن مقیاس گذاری نیز می گویند. به جای اینکه بلافاصله 4 مینی لات معامله کنید، با 1 مینی لات شروع کنید. سپس هنگامی که قیمت به نفع شما حرکت کرد، معامله را اضافه یا وزن آن را زیاد کنید.

در حالی که به افزودن معامله های جدید ادامه می دهید، می توانید برای کاهش ضررهای احتمالی یا حتی قفل کردن سود، جابجا کردن حد ضرر ها در معامله های قبلی را شروع کنید. تناسب گذاری معاملات می تواند به شما کمک کند هنگامی که همه معامله ها را ترکیب می کنید با ریسک صفر سود خود را بزرگ کنید.

گرچه این معمولاً به این معنی است که شما باید سرمایه بیشتری را به جهت نیاز مارجین بیشتر اختصاص دهید، تناسب گذاری در ترید ها در سطوح مختلف قیمتی و استفاده از سطوح مختلف حد ضرر به این معنی است که ریسک ضرر شما در این معامله، پخش شده است که خود احتمال مارجین کال را کاهش می دهد (در مقایسه با وقتی یکباره یک معامله بزرگ باز می کنیم.)

وظایف یک تریدر

بدانید که به عنوان یک تریدر چه می کنید. بارها رخ داده است که معامله گران تازه کار با مارجین کال مواجه شده و نمی دانند که چه بر سرشان آمده! این معامله گران، معامله گرانی هستند که تمام فکر و ذکر خود را فقط روی کسب درآمد گذاشته اند. نمی دانند چه کار می کنند و خطرات معاملات فارکس را به طور کامل درک نکرده اند.

جزو این دسته از معامله گران نباشید. اولویت اصلی شما باید مدیریت ریسک باشد، نه سود. مدیریت ریسک موضوع مهمی است و به همین دلیل ما بعدا به طور مفصل به آن می پردازیم.

جمع بندی

پنج روش برای کمک به جلوگیری از مارجین کال وجود دارد:

به جفت ارزهایی که معامله می کنید و نیازهای مارجین آنها توجه کنید. بدانید چه زمانی باید جلوی ضررهای خود را بگیرید تا اینگونه بتوانید در بازار باقی بمانید.

نوسانات را درک کنید. نسبت به اخبار و رویدادهایی که می توانند باعث جهش و بی ثباتی قیمتها شوند و حساب شما را مارجین کال کنند، هوشیار باشید. به یاد داشته باشید، به عنوان یک تریدر، شما همیشه باید مدیریت ریسک را بر سود کردن مقدم بدانید.

چگونه در فارکس کال مارجین نشویم؟

در این مقاله قصد داریم تا بررسی کنیم که چگونه‌ در فارکس کال مارجین نشویم. اما در ابتدا باید تعریف کال مارجین را بدانیم و به طور دقیقتر کال مارجین در فارکس را بشناسیم. پس از آن می‌توانیم راه‌های جلوگیری از این وضعیت را فرا گرفته و حتی اگر زمانی معاملات خود را در آن گرفتار دیدیم، به سادگی از آن خارج شویم. پس با ما همراه باشید تا وضعیت مهم کال مارجین را بشناسیم.

کال مارجین چیست؟

مارجین همان سرمایه معامله‌گر است که باید برای تضمین معاملات مورد استفاده قرار گیرد. استفاده از اهرم در معاملات باعث می‌شود تا معامله‌گران با مبلغی بالاتر از سرمایه اصلی خود به معامله ورود کنند. در حقیقت مارجین مقدار پولی است که تریدر باید در حساب معاملاتی خود موجود داشته باشد تا در شرایط احتمالی درگیری در ضرر و زیان، بتواند ضررها را جبران کند.
با بیشتر بودن اهرم استفاده شده روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین توسط یک معامله‌گر، میزان مارجین درگیر در معامله کمتر خواهد بود. با این حال ریسک معامله بیشتر و امکان مواجه شدن با کال مارجین در معامله نیز بالا می‌رود. حرکت بازار خلاف روند قابل انتظار ترید، مارجین کاربر را کاهش می‌دهد. رسیدن مقدار مارجین به درصد معین مارجین کال، موجب ارسال پیام مارجین کال از طرف بروکر به معامله‌گر می‌شود. بنابراین کال مارجین یا مارجین کال پیامی است که به تریدر اعلام می‌کند تا موجودی حساب معاملاتی خود را افزایش داده یا برای داشتن مارجین بیشتر برای معاملات، برخی از موقعیت‌های معاملاتی خود را ببندد.

به این ترتیب کال مارجین یک هشدار برای آگاهی از قرار گرفتن در شرایط ضرر و زیان در موقعیت‌های معاملاتی است. کال مارجین در بازار فارکس و بازار آتی کالا بسیار رایج است. البته در بازار ارزهای دیجیتال نیز کال مارجین مشابه با بازار فارکس قابل استفاده است.

چطور از گرفتار شدن در وضعیت کال مارجین جلوگیری کنیم؟

در ادامه قصد داریم تا روش‌های جلوگیری از ورود و درگیری در وضعیت مارجین کال را بررسی کنیم:

1- مارجین کال را به خوبی بشناسید. قدم اول شناخت این وضعیت است. تا درک درستی از این روش‌های پیش‌گیری از کال مارجین که مارجین کال چیست و چگونه کار می‌کند نداشته باشید، عملا جلوگیری از آن ممکن نخواهد بود. در حالی که این مفهوم اهمیت زیادی به خصوص در بازارهای مالی بین‌المللی مانند فارکس دارد، بیشتر معامله‌گران تازه‌وارد در وهله اول روی سایر مباحث معاملاتی متمرکز می‌شوند و از اهمیت آن غافل می‌شوند. البته مباحثی مانند تحلیل تکنیکال و استفاده از اندیکاتورها نیز در جای خود اهمیت به سزایی در موفقیت معاملاتی دارد. مانده حساب، مارجین استفاده شده، مارجین آزاد و سطح مارجین آیتم‌های مهم برای درک وضعیت مارجین کال محسوب می‌شوند.
اگر بدون در نظر گرفتن مؤلفه‌های مارجینی، معاملات خود را باز ‌کنید، باید منتظر بمانید تا به صورت ناگهانی با یک مارجین کال مواجه شوید. عدم توجه به این وضعیت به قطع یقین شکست معاملاتی را در پی خواهد داشت.
با رسیدن سطح مارجین حساب معاملاتی به مبلغی کمتر از حداقل سطح مارجین، وضعیت مارجین کال رخ می‌دهد. بروکر پیام مارجین را برای کاربر ارسال کرده و از او تقاضای شارژ حساب معاملاتی را می‌کند تا حداقل نیاز مارجین تایید شود. این فرآیند به شکل خودکار از طریق ایمیل یا اعلانی در پلتفرم معاملاتی به تریدر اطلاع داده می‌شود.

2- قبل از شروع معاملات و باز کردن یک موقعیت معاملاتی نیازهای مارجین را بشناسید. مفهوم مارجین کال به ویژه هنگامی که در حال ارسال سفارشات پندینگ به بروکر هستید، اهمیت زیادی دارد. گاهی سفارشی ثبت می‌شود و تا زمان لمس قیمتی عدد مورد نظر یا زمان انقضای سفارش، در لیست سفارشات بروکر باز می‌ماند. سفارش پندینگ تاثیری در حساب معاملاتی ندارد و مارجین برای آن اعمال نمی‌شود. اما این شرایط تریدر را مقابل ریسک انجام شدن سفارش باز یا پندینگ گذاشته و چنانچه به نظارت مارجین توجه نکنید، ممکن است به سادگی با انجام آن به وضعیت مارجین کال وارد شوید.
برای جلوگیری از چنین وضعیتی برای هر معامله باید سطح موجودی خود را با در نظر گرفتن سفارشات باز محاسبه کنید. حتی بد نیست اگر با در نظر گرفتن سرمایه درگیر در معاملات و سفارشات پندینگ، باز هم مبلغی را در حساب معاملاتی خود به صورت دست نخورده قرار دهید.

3- استفاده از حد ضرر یا استاپ لاس برای جلوگیری از مارجین کال را فراموش نکنید. حد ضرر یکی از اولین مفاهیمی است که زمان ورود به بازارهای مالی باید فرابگیرید. استفاده از حدضرر به خودی خود می‌تواند شما را از لمس ضرر و زیان‌های هنگفت نجات دهد. حد ضرر یک سفارش توقف معاملاتی است که به بروکر ارسال می‌شود تا زمانی که قیمت در خلاف جهت معامله حرکت کرد، فعال شود.
اگر بدون سفارش حد ضرر معامله کنید و درگیر موقعیت معاملاتی شوید که لحظه به لحظه به سقوط خود ادامه می‌دهد، علاوه بر این که ممکن است کل سرمایه درگیر را از دست دهید، ممکن است در یک نقطه قیمتی مارجین کال نیز شوید. یک استاپ لاس می‌تواند از ضرر بیشتر جلوگیری کرده و این در نوع خود از مارجین کال شدن جلوگیری می‌کند.

4- یکی دیگر از دلایل گرفتاری معامله‌گران در وضعیت مارجین کال قضاوت اشتباه در مورد حرکات قیمتی است. اما دلیل اصلی حرکات بزرگ و ناگهانی در بازار است. اگر شما پیش‌بینی می‌کنید که موقعیت معاملاتی هیچ آینده‌ای نخواهد داشت، نباید به سرعت یک موقعیت بزرگ فروش باز کنید. این نوع معامله احتمال مارجین کال را افزایش می‌دهد. بهتر است برای جلوگیری از آن تقسیم حجم معاملات را به استراتژی معاملاتی خود وارد کنید.
با حجم کمتر شروع کنید و چنانچه قیمت موافق انتظار شما حرکت کرد، وزن معامله را بیشتر کنید. با این کار می‌توانید در صورت قدم اشتباه، جلوی ضرر و زیان بیشتر را بگیرید. افزودن معامله‌های جدید و تناسب‌گذاری می‌تواند ضررهای احتمالی را کمرنگ کند. البته در این شرایط استفاده از حد ضررهای متفاوت ریسک ضرر شما را در معامله پخش کرده و احتمال مارجین کال شدن را در مقایسه با یک معامله بزرگ و یکباره کاهش ‌دهد.

چگونگی خروج از وضعیت کال مارجین در فارکس

برای این که از وضعیت کال مارجین خلاص شوید می‌توانید از دو روش مختلف استفاده کنید. اگر از این وضعیت خارج نشوید، نمی‌توانید معاملات جدیدی باز کرده و ریسک لیکوئید شدن را کم کنید. انتخاب هر یک از این روش‌ها باید با توجه به شرایط معاملاتی باشد. در روش اول که روشی ساده برای خارج شدن از این وضعیت است، کافی است تا موجودی حساب معاملاتی خود را افزایش دهید و به این ترتیب حساب معاملاتی خود را از وضعیت کال مارجین خارج کنید. اگر آینده موقعیت‌های معاملاتی باز خود را درخشان می‌بینید، این روش می‌تواند روش مناسبی برایتان باشد.
در روش دوم می‌توانید بخشی از معاملات باز خود را ببندید تا با بستن آن‌ها مارجین درگیر آزاد شود. عکس حالت قبل این روش در زمانی که اطمینان زیادی به آینده معامله وجود ندارد می‌تواند انتخاب مفیدی باشد.

البته از ترکیب این دو روش نیز می‌توان استفاده کرد و در موقعیت‌های معاملاتی مختلف با توجه به شرایط از هر کدام از این دو روش خروج از کال مارجین استفاده کرد و وضعیت حساب معاملاتی را بهبود بخشید.

سخن پایانی
کال مارجین پیام هشداری برای تریدرهای بازارهای مالی است. این پیام که از طرف بروکر صادر می‌شود، تریدرها را از وضعیت بد حساب معاملاتی آگاه می‌کند. این پیام کاربران را هشیار ساخته تا با بررسی شرایط بازار تصمیماتی که منجر به جلوگیری از لیکوئید شدن حساب معاملاتی می‌شود، اتخاذ کنند. در حقیقت می‌توان گفت که مارجین کال یک مزیت برای معامله‌گران محسوب می‌شود. اما از طرفی نباید از وضعیت بحرانی و فشار حاصل از دریافت این پیام از جانب بروکر غافل شد. به عبارتی درگیری در چنین وضعیتی می‌تواند باعث مختل شدن فکر معامله‌گر و حتی زیر پا گذاشتن استراتژی معاملاتی شود.

دقت داشته باشید که پس از دریافت این هشدار امکان ورود به معاملات جدید تا خروج از وضعیت موجود، وجود نخواهد داشت. برای این که بدانید چگونه‌ در فارکس کال مارجین نشوید ابتدا باید بدانید که به عنوان یک تریدر باید با موقعیت‌های معاملاتی خود چه کنید. برخی تریدرها حتی زمانی که با مارجین کال مواجه هستند، به درستی نمی‌دانند که وارد چه وضعیتی شده‌اند. موفقیت معاملاتی تنها تمرکز روی کسب درآمد نیست. برای هر موفقیت معاملاتی ابتدا باید خطرات راه را بشناسید و اولویت اصلی خود را روی مدیریت ریسک بگذارید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.