بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی

سود روزانه در فارکس چقدر است؟ | راهکاری های افزایش سود

در این مقاله به این موضوع خواهیم پرداخت که یک تریدر در بازارهای مالی بین المللی همچون بازار سهام آمریکا و یا فارکس به صورت روزانه چه میزان می‌ تواند سود کسب کند. امروزه افراد بسیاری هستند که تمایل دارند به انجام معامله ارزهای خارجی در بازار های ارزهای خارجی همچون فارکس بپردازند زیرا در این بازار مالی با کم ترین میزان سود و در ۲۴ ساعت شبانه روز می توان به معامله پرداخت این سوال ایجاد خواهد شد که با سرمایه گذاری و انجام معامله در آن به چه میزان می توان سود کسب کرد و آیا می‌ توان آن را به عنوان شغل دوم خود برگزید؟

خوب است بدانید که بازار فارکس همچون سایر بازار های مالی دیگر همانند بورس همواره با ریسک مالی همراه است و انجام معامله در آن همواره با ترس و دلهره همراه می باشد و باید به خاطر داشته باشید اگر چه از این طریق می‌ توان به سود خوبی دست یافت اما ممکن است بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی با ضررهای احتمالی هم رو به رو باشد پس در صورتی می‌تواند در فارکس و دنیای آن زندگی کنید که از قدرت ریسک‌ پذیری مالی برخوردار باشید.

اما پیش از ورود به دنیای فارس بهتر است اطلاعات لازم را در این باره کسب کرده و از تجربه های لازم برخوردار بود به همین منظور حساب دمو فارکس ایجاد شده است که می توانید به صورت واقعی یا ریل در آن حساب باز کرده و به صورت روزانه از خارج درآمد کسب کنید. اما پیش از ورود به دنیای فارس بهتر است اطلاعات لازم را در این باره کسب کرده و از تجربه های لازم برخوردار بود به همین منظور حساب دمو فارکس ایجاد شده است که می توانید به صورت واقعی یا ریل در آن حساب باز کرده و به صورت روزانه از خارج درآمد کسب کنید.

• برای دریافت بهترین سیگنال فارکس رایگان همین حالا کلیک کنید.

سود روزانه از فارکس

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار فارکس را دارند خوب است بدانند که از روز دوشنبه تا جمعه در تمام ساعات شبانه روز و هر هفته می توانند به انجام معامله در فارکس بپردازند و به خرید و فروش ارز های گوناگون مشغول شوند. در بازار فارکس امکان نقدینگی بالایی وجود دارد که این ویژگی باعث شده این بازار نسبت به سایر بازار های مالی دیگر از این نظر برتر به شمار رود زیرا هر زمان که برای خرید و یا فروش ارز اقدام کنید هم برای خرید شما عرضه کننده وجود دارد و هم برای فروش شما مشتری موجود است پس نیازی نیست که در این بازار برای خریدار یا فروشنده منتظر بمانید.

اما سوالی که ممکن است ذهن بسیاری از سرمایه گذاران در این بازار را به خود درگیر کند این است که سود روزانه در فارکس چقدر است؟ باید بدانید که اگر چه ورود به فارکس و سرمایه‌ گذاری در آن از مزایای فراوانی برخوردار است اما هنوز هم هستند افراد بی شماری که در ازای سود ضررهای بسیاری را به علت رفتار های غیر حرفه ای و هیجانی خود متحمل می شوند و این نه تنها در فارکس بلکه در سایر بازارهای مالی دیگر هم نیز مشاهده می شود. مقاله مزایای فارکس را در این مورد بخوانید.

پس هر چقدر که بتوانید در رابطه با این بازار و هر تجارت دیگری دانش و اطلاعات مربوطه را کسب کنید آنگاه از سود بیشتری هم بهره مند خواهید شد. در رابطه با این موضوع که سود فارکس چقدر می باشد باید گفت که محاسبه آن کار راحتی نبوده و در واقع در درصد کمی از افراد را می توان یافت که با سرمایه گذاری در آن می توانند سود خوبی را به دست آورند و افراد بسیار دیگری دچار ضرر و زیان خواهند شد بنابراین برای کسب سود در فارکس به دانش و تمرکز نیاز است.

حداکثر سود روزانه در فارکس

همان طور که در قبل اشاره کردیم این بازار در ازای مزایایی که دارد و سودی که حاصل سرمایه گذار می شود از سرهای احتمالی هم برخوردار است و حتی ممکن است آن دسته از افرادی که دارای اطلاعات صحیح در رابطه با این بازار هستند هم به علت عوامل مختلفی چون عدم مدیریت ریسک، تجربه، امتناع از قبول اشتباهات، حرص زدن برای کسب درآمد بیشتر و … دچار ضرر و زیان در فارکس بشوند این دسته از افراد بهتر است ضرر های خود را به حداقل رسانده و سود قابل توجیهی را کسب کنند میزان سود روزانه برای هر شخصی متفاوت است و نمی‌ توان به طور دقیق به محاسبه آن پرداخت زیرا افرادی هستند که از این طریق سود خوبی را کسب می‌ کنند و عده‌ ای دیگر همواره دچار ضرر می شوند.

آموزش فارکس در جهان

امروز در ۳۰ دانشگاه برتر جهان فارکس به عنوان یک رشته تحصیلی در سطح بالا به دانشجویان تدریس می شود در داخل کشور ایران هم افراد بسیاری هستند که به تدریس فارکس می پردازند و برخی از آن ها حتی به شما تضمین می دهند که سود خوبی را در مدت دو یا سه ماهه می کنید که به طور معمول اکثر آن ها قابل اعتماد نیستند.

آموزش دریافت سود روزانه در فارکس

همه ما به خوبی می دانیم که معامله گری یکی از دشوارترین شغل ها در دنیا به شمار می رود و برای آن که بتوان به صورت مستمر از فارکس درآمد کسب کرد نیاز به دانش و تلاش است و این کار آسانی نیست.

برای آن که بتوانید از تجارت در فارکس سود کسب کنید در مرحله نخست باید تمامی آموزش های مربوط به فارکس را فرا گرفته و با تمامی فرصت‌ های کسب سود و یا تمامی ریسک ها آشنایی پیدا کنید. در فارکس دو ابزار اساسی و مورد نیاز به نام ‌های تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی وجود دارد که برای کسب موفقیت باید آن ها را فرا گرفته و مسلط بود. مقاله موفقیت در فارکس در این مورد اطلاعات مفیدی در اختیارتان می گذارد.

از دیگر مهم ترین روش‌ هایی که با استفاده از آن نه تنها در فارکس بلکه در سایر بازارهای مالی دیگر هم می توان سود کسب کرد یادگیری و آموزش متدهای معاملاتی کارا و به روز است در فارکس بروکر های بسیاری مشغول به فعالیت می باشند که باید یکی از معتبرترین آن ها را انتخاب کرده و در آن افتتاح حساب کرد توجه داشته باشید که گول تبلیغات پر زرق و برق برخی از بروکرها را نخورید.

با انتخاب و افتتاح حساب در حساب دمو فارکس می توانید میزان مهارت خود در این بازار را محک بزنید و پس از آن که دوره های مربوط به معامله و حساب آزمایشی را فرا گرفتید و توانستید بر روی متدهای معاملاتی تسلط کافی پیدا کنید آنگاه با پول واقعی به تجارت در فارکس بپردازید و سود کسب کنید.

سود روزانه در فارکس به چه پارامترهایی بستگی دارد؟

بازار فارکس امروزه از طرفداران بسیاری برخوردار است زیرا افراد به راحتی می توانند با سرمایه ای کم و به صورت 24 ساعت از شبانه روز به انجام معاملات روزانه در آن بپردازند اما این بازار دچار بی ثباتی است و ممکن است هر لحظه افراد به خصوص کسانی که تجربه کمی دارند دچار ضرر و زیان بشوند. استراتژی معاملات روزانه در فارکس پتانسیل های بسیاری دارد و به همین علت راه های سود دهی مختلفی را در اختیار شخص معامله گر قرار خواهد داد که معمولا این استراتژی ها بر حسب نسبت ریسک به پاداش رتبه بندی می شود.

میزان برد یک معامله گر بر اساس معاملاتی که تاکنون انجام داده است و توانسته است برنده شود تخمین زده خواهد شد و زمانی قابل قبول خواهد بود که درصد برد آن بیش از 50 درصد باشد. میزان سود و ضرر روزانه در فارکس مشخص خواهد کرد که چه مقدار از سرمایه معامله گر برای کسب سودی مشخص مورد نیاز است.

نحوه برداشت سود روزانه در فارکس

یکی از مواردی که برای هر معامله گری در فارکس بسیار اهمیت دارد توجه به این موضوع است چگونه می توان سود خود را در فارکس برداشت کرد و با چه روش هایی می توان به انجام این کار پرداخت زیرا معامله گران در فارکس به انجام معامله می پردازند تا در نهایت سود ارزی را از این طریق کسب کرده و سپس به راحتی بتوانند آن را برداشت نمایند.

روش های برداشت سود

بسیاری از افرادی که در کشور ایران زندگی می کنند به علت آن که کشور ایران دچار تحریم های بانکی می باشد و فارکس هم بازاری است بین المللی، تصور می کنند معامله گری در فارکس سخت و دشوار است اما هر شخصی می تواند به راحتی در آن سرمایه گذاری کرده و پول های خود را از حساب برداشت نماید. برای برداشت پول روش های مختلف بسیاری وجود دارد از جمله کیف پول که به راحتی می توان کارهای پولی بین المللی خود را انجام داد، وب مانی که یک سیستم پرداخت الکترونیکی است و یا از طریق انتقال بانکی اقدام به برداشت پول کرد.

چگونه بالاترین سود روزانه در فارکس را داشته باشیم؟

برای آن که بتوانید در بازار فارکس کسب درآمد کنید باید یک سری نکات را رعایت کنید که برخی از آن ها را به شما خواهیم گفت. یکی از این موارد یادگیری مدیریت ریسک است زیرا برخی مواقع جهت روند بازار بر خلاف انتظارات معامله گر است پس باید بداند که در کجا از ادامه معامله صرف نظر کند و این تجربه را با افتتاح حساب در دموی فارکس می توان به دست آورد و در کنار آن تجزیه و تحلیل تکنیکال، تجزیه و تحلیل فاندامنتال را هم آموخت. علاوه بر این با مدیریت و کنترل احساسات خود و توقف ضرر و زیان می توان درآمد خوبی را از فارکس کسب نمود. مقاله یادگیری فارکس یکی از مهم ترین رشدهای شما را می تواند رقم بزند.

سود ترکیبی روزانه در فارکس

از دیگر مواردی که در بازار فارکس باید به آن توجه کرد محاسبه سود ترکیبی است که با استفاده از آن می توان نرخ بازدهی روزانه خود را برای دستیابی به سود بیشتر در سال تعیین کرد. به عبارتی اگر شما در هر روز سال بتوانید به انجام یک معامله بپردازید در واقع شما سود ترکیبی را انجام داده اید.

عاملی که بازگشت سرمایه‌ شما را تحت تأثیر قرار می‌ دهد

معمولا این موضوع خیلی کم پیش می آید که فردی در این بازار روزانه بیش تر از 5 معامله عالی را تجربه کند. این مورد به خصوص در مواقعی که بازار برای مدت طولانی رشد زیادی نداشته به شدت دیده می شود. اسلیپج Slippage بخش جدایی نا پذیر معاملات روزانه در این بازار یعنی فارکس می باشد. اسلیپج موجب می‌ شود زمانی که شما از توقف ضرر استفاده کردید، باز هم متحمل ضرر شوید که این مورد بیش تر در بازار های با تغییر زیاد دیده می شود.

نحوه کسب سود از معامله در فارکس

شما با آموزش صحیح می توانید در این بازار معاملات خود را آغاز کنید و سود های خوبی را نیز کسب کنید. اما نکته ای که در این باره وجود دارد این است که اگر با آگاهی کامل به این بازار وارد نشوید حتما سرمایه خود را در خطر بزرگی قرار می دهید. طبق گزارشاتی که به دست ما رسیده، از هر 3 نفر وارد شده به بازار فارکس، دو نفر در زیان قرار می گیرند که آمار قابل تاملی است. به همین جهت پیشنهاد تیم ایران بورس این است که حتما به موارد زیر دقت کنید.

• فراگیری همه موارد مربوط به بازار فارکس و آشنایی با ذات آن: بهترین کار این است بعد از آموزش های بسیار در این زمینه، در محیط دمو و یا همان آزمایشی ابتدا شروع به خرید و فروش و کسب مهارت کنید و بعد از آن سرمایه گذاری واقعی خود را آغاز نمایید.
• تنوع دادن در انجام معاملات و کاهش ریسک معاملاتی: افرادی که معاملات کوچک در چندین بازار را تجربه می کنند در واقع خود را کمتر در معرض ریسک و خطر قرار می دهند.
• صبور باشید: در ابتدا باید بدانید که ذات این بازار صبوری است و نباید بعد از چند بار ضرر کردن دلسرد شده و معاملات هیجانی و انتقام جویانه انجام دهید. اما این موضوع را همیشه در نظر داشته باشید که برد با کسانی است که صبوری پیشه می کنند و رفتار های هیجانی از خود نشان نمی دهند.

مدیریت ریسک معاملات بازار فارکس

اگر می خواهید در این بازار سود خوبی بکنید، بهتر است مدیریت ریسک را بیاموزید چرا که مهم ترین عنصر در سود روزانه در فارکس و یا بلند مدت شما دارد. اگر زمان کمی است که وارد بازار فارکس شده اید، باید درصد ریسک روی هر معامله خود را عددی کوچک قرار دهید که معمولا 1 درصد و یا پایین تر از این حد، معقول است. این اعداد و ارقام بدان معنی است که اگر داخل حساب شما 3 هزار دلار وجود داشته باشد، نباید در هر معامله بیش تر از 30 درصد ضرر متحمل شوید. شاید این عدد برایتان خنده دار باشد اما باید بدانید قرار نیست شما یک بار ضرر کنید و همیشه احتمال دهید که قرار است ضرر های بیش تری در انتظارتان باشد. درصد ریسک با سفارش توقف ضرر Stop Loss Order مدیریت می‌ شود که در ادامه در این باره بیش تر توضیح خواهیم داد.

استراتژی معاملات بازار فارکس

استراتژی ها معمولا قابلیت این را دارند که به چند روش مختلف مورد استفاده قرار بگیرند اما بیش تر آن ها معمولا بر اساس نرخ برد یا همان win rate و نسبت ریسک به سود آن ها رتبه بندی می شوند. در واقع عددی که نرخ برد به شما می دهد، تعداد معاملاتی که شما در آن برنده بوده اید را نمایان می کند. مثلا فرض کنید از بین 100 معامله ای که در فارکس داشتید، شما در 60 معامله برنده بودید پس نرخ برد شما 60 درصد می شود. در واقع اگر شما بالای 50 درصد نرخ بردتان بود، می توان در مجموع راضی کننده تلقی کرد.

نسبت ریسک به سود نشان دهنده آن است که چقدر سرمایه برای هدف نهایی شما ممکن است به خطر بیوفتد. مثلا اگر شما در معاملات فارکس خود 10 پیپ ضرر کنید و 15 پیپ به دست آورید، شما به طور کلی در سود قرار دارید.

از معاملات بازار فارکس چقدر پول نصیبمان می شود؟

برای پاسخ به این سوال شاید بهتر باشد تا با یک مثال جلو برویم. فرض کنید که شخصی 5 هزار دلار سرمایه دارد و نرخ برد او هم برابر با 55 درصد معاملاتش است. او فقط یک درصد از سرمایه اش را در معاملات ریسک می کند که این کار با سفارش توقف ضرر انجام پذیر تر است. در این داستان، سفارش توقف ضرر 5 پیپ با قیمت ورود به معامله فاصله دارد و تارگت یا هدف، 8 پیپ. تمامی این حرف ها بدان معنی است که سود این شخص از این معامله 6.1 برابر ضررش است.

کارگزاران این بازار لورج یا همان اهرم را معمولا 50:1 می گذارند که همین عدد نیز می تواند در کشور های مختلف، با هم متفاوت باشد. اگر در مثالی که تا این جا با هم دنبال کرده باشیم شخص معامله گر، از لورج 30:1 استفاده کند، با توجه به این که 5 هزار دلار سرمایه نیز وارد کرده پس می تواند موقعیتی تا 150 هزار دلار را داشته باشد.

معمولا کارگزاران بازار فارکس مبلغی به عنوان کمیسیون دریافت نمی کنند اما اسپرد Spread، میان تقاضا Bid و قیمت پیشنهادی Ask را زیاد می کنند که با این شرایط سودآوری به شکل روزانه کمی با مشکل همراه می کنند. اگر در حال معامله جفت ارزی مانند GBP/USD هستید می توانید در هر معامله 50 دلار ریسک داشته باشید و برای لات های استاندارد به ازای هر پیپ جابجایی 10 دلار به دست می آید. این موضوع به این معناست که یک معامله‌ برنده 80 دلار ارزش دارد. (8 پیپ در 10 دلار) این حساب کوچک بیانگر آن است که یک معامله‌ گر با انجام 100 معامله در یک ماه، چقدر پول به دست می آورد.

اگر 55 معامله سودآور داشته باشید: 55*80 برابر است با 4400 دلار

اگر 45 معامله سودآور داشته باشید: 45*80 برابر است با 2250 دلار

اگر هیچ کمیسیونی پرداخت نشود، سود ناخالصی برابر است با حاصل تفاضل مقادیر بالا: 2150 دلار و اما سود خالصی برابر است با 2150-500 که می شود 1650 دلار برای سود روزانه در فارکس.

سوالات متداول

1. در چه ساعاتی از شبانه روز می توان در بازار فارکس به معامله پرداخت؟

سرمایه گذاران می توانند از دوشنبه تا جمعه هر هفته و هر ساعت از شبانه روز که می خواهند به معامله و خرید و فروش ارزهای مختلف بپردازند.

در فارکس نقدینگی بالایی وجود دارد و هر زمان که دلتان بخواهد می توانید ارزی را خریداری کرده و یا آن را فورا بفروشید و دیگر نیازی نیست تا منتظر خریدار یا فروشنده بمانید و این ویژگی باعث شده نسبت به سایر بازارهای دیگر از این نظر برتر به شمار رود.

سرمایه گذارانی که از طریق بازار فارکس سود کسب می کنند می توانند به راحتی و از طریق های مختلف کیف پول دیجیتالی، وب مانی و همچنین انتقال بانکی سود خود را برداشت نمایند.

این بازار هم همانند هر بازار دیگری در کنار مزایا و سودی که دارد ممکن با ضرر و زیان های احتمالی هم همراه باشد.

استراتژی سرمایه گذاری

استراتژی سرمایه گذاری مجموعه ای از قوانین، رویه ها یا رفتارهاست که سرمایه گذار را در انتخاب پرتفولیو سرمایه گذاریش راهنمایی بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی می کند. به عبارت دیگر برنامه استراتژیک، برنامه سرمایه گذار از توزیع دارایی ها در میان سرمایه گذاری های مختلف است، با توجه و در نظر گرفتن عوامل مختلفی همچون اهداف فردی، تحمل ریسک و افق زمانی.

برای استراتژی های سرمایه گذاری طبقه بندی های مختلفی صورت گرفته است. برخی سرمایه گذاران حداکثر کردن بازگشت سرمایه شان را با سرمایه گذاری در دارایی های ریسکی ترجیح می دهند، اما افراد دیگر حداقل کردن ریسکشان را ترجیح می دهند. اما اکثراً ما بین این دو استراتژی را می پسندند.

استراتژی های تأثیر پذیر اغلب جهت حداقل کردن ریسک معاملات بکار می روند، و استراتژی های فعال به حداکثر کردن بازگشت ها توجه دارند. یکی از استراتژی های شناخته شده خرید و نگهداری می باشد، که یک استراتژی بلند مدت می باشد.

همچنین نوع دیگری از این طبقه بندی ها، طبقه بندی استراتژی های سرمایه گذاری به سه طبقه استراتژی سرمایه گذاری رشد، استراتژی سرمایه گذاری درآمد و استراتژی سرمایه گذاری ارزش می باشد.

استراتژی سرمایه گذاری رشد شامل جستجو در سهام هایی است که پتانسیل رشد دارند، به این معنا که در زمان خاصی قیمت سهام بالا خواهد رفت. استراتژی سرمایه گذاری درآمد برای سرمایه گذاران محافظه کار مناسب است. هدف اصلی این سهامدارن بدست آوردن درآمد می باشد، در نتیجه برای شرکت هایی مناسب است که سود سهامشان را بطور منظم می پردازند و طبیعتی پایدار دارند. استراتژی سرمایه گذاری ارزش مخصوص کسانی است که توسط کمتر از ارزش واقعی تخمین زده شده اند. به عبارت دیگر ارزش سهام آنها کمتر از آن چیزی که خود شرکت صادر کرده است می باشد.

هم چنین برای استراتژی سرمایه گذاری گام های زیر تعیین شده است:

• تعریف اهداف سرمایه گذاری: در اولین گام لازم است که ما هدفمان از سرمایه گذاری را مشخص کنیم. این امر به ما کمک می کند تا بدانیم کدامیک از انواع استراتژی به ما کمک خواهد کرد.
• یافتن وسیله نقلیه سرمایه گذاری: بعد از مشخص کردن اهداف سرمایه گذاری، لازم است ما وسیله ای که ما را به اهدافمان می رساند را پیدا کند. منظور از این وسیله صرفه جویی در منابع مالی دانشگاه، حساب کارگذاری و … می باشد.
• بازکردن یک حساب سرمایه گذاری: بعد از دو گام فوق ما می توانیم یک حساب سرمایه گذاری باز کنیم. این افتتاح حساب اغلب به دلیل ارائه اطلاعات فردی، امضای شخص و انتقال وجوه لازم می باشد.
• سهام، اوراق قرضه و وجوه: هزاران مکان جهت نگهداری پول وجود دارد مانند، سهام ها، اوراق قرضه، صندوق های سرمایه گذاری و … . در اینجا لازم است با تجزه و تحلیل بازارها و مکان های مختلف، بازاری که به اهداف ما نزدیکتر می باشد را انتخاب کنیم.
• شروع سرمایه گذاری: بعد از پشت سر گذاشتن تمامی مراحل فوق، گام بعدی شروع سرمایه گذاری می باشد.
• نظارت و تطبیق: سرمایه گذاری نیاز به یک گام بیشتر در هنگام اجرا دارد. شما نیاز دارید بدانید که پولتان چگونه تخصیص یافته و چگونه سرمایه گذاریتان انجام می شود.

شش راه برای ساده‌سازی استراتژی سرمایه گذاری شما

سرمایه گذاری در بورس می‌تواند یکی از دشوارترین کارها به‌حساب بیاید. حتی گاهی اوقات انگار یک جعبه سیاه هر جا که می‌روید بالای سرتان قرار دارد. پیش‌بینی اینکه در آینده چه چیزی انتظارمان را می‌کشد غیرممکن است، امّا چیزی که یقیناً می‌دانیم این است که به پول نیاز داریم. یکی از بهترین راه ها برای به دست آوردن این پول، داشتن استراتژی سرمایه گذاری است. شاید شما بخواهید فرزندانتان را ۱۵ سال بعد به دانشگاه بفرستید، بعد از پنج سال یک خانه بخرید یا در عرض یک سال لپ‌تاپ کهنه خود را نو کنید. ولی شما برای دستیابی به این هدف‌ها نیازمند پول هستید. سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار راه خوبی ست تا پول شما به‌جای شما کار کند و منافع ارزشمندی را در آینده برای شما ایجاد کند. مشکل اینجاست، اگر قبلاً در بورس سرمایه گذاری نکرده‌اید و در این زمینه تجربه‌ای ندارید، ممکن است ورود به این بازار برای شما کمی ترسناک و غیرممکن به نظر برسد. (اگر واقعاً این‌طور است پس چرا در دوره آموزشی رایگان “ورود به دنیای بورس” شرکت نمی‌کنید؟)

در این نوشته ما به ۶ استراتژی سرمایه گذاری که ممکن است در ساده‌سازی بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی ورود به دنیای دلهره‌آورسرمایه گذاری در بورس کمک‌حالتان باشد، اشاره می‌کنیم.

۱٫ آنچه را که می‌دانید بخرید

احتمالاً این جمله را قبلاً در مدیرمالی شنیده‌اید امّا با ما همراه باشید. اینجا قصد ما تلف کردن وقت شما بر سر تحقیق در مورد سهام شرکت‌ها و انتخاب بهترین سهم برای سرمایه گذاری نیست. اگر شما به بینش خود اعتماد کرده و در محصولاتی که می‌شناسید و بعضاً از آن‌ها استفاده می‌کنید، سرمایه گذاری کنید، احتمالاً در بلندمدت نتیجه مثبت آن را خواهید دید.

این گفته بدین معنی نیست که چون شما هر روز شیر و کیک می‌خرید، آسپرین مصرف می‌کنید و مدام با بانک خود در ارتباط هستید پس همه پولتان را روی شرکت‌های مواد غذایی، دارویی یا بانک‌ها سرمایه گذاری کنید. ایده این طرز فکر ازآنجاست که شما می‌توانید پروسه انتخاب سهام برای سرمایه گذاری را با نگاهی به اطراف خودتان و با توجه به برندهایی که استفاده می‌کنید و تفکر درباره اینکه کدام‌یک از این برندها در سال‌های اخیر بهتر عمل کرده‌اند و آینده روشن‌تری دارند، آسان‌تر کنید.

۲٫ متنوع سازی

این یک بخش مهم از استراتژی سرمایه گذاری شماست و آن اندازه که به نظر می‌آید دشوار نیست. به‌طور ساده، متنوع سازی به این معنی است که همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. پس به‌منظور کاهش ریسک سرمایه گذاری، شما باید پول خود را در طبقات دارایی مختلف همچون سهام، اوراق مشارکت و سپرده های بانکی و بخش‌های مختلف صنعتی از قبیل تکنولوژی، خرده‌فروشی و پتروشیمی قرار دهید. (اگر به این موضوع علاقه‌مندید مقاله “تنوع بخشی سبد سهام از حرف تا عمل ” را بخوانید)

با متنوع سازی سبد سرمایه گذاری‌تان، شما می‌توانید میزان ریسک خود را مدیریت کرده و کاهش دهید؛ اما شاید بپرسید متنوع سازی چگونه باعث کاهش ریسک می‌شود؟ زیرا احتمال خیلی کمی وجود دارد که همه دارایی های موجود در پرتفوی شما هم‌زمان با هم دچار مشکل یا بحران شوند. بدین معنی که اگر سرمایه گذاری شما در سهام شرکت دارویی با کاهش روبرو شود، سهام پتروشیمی شما الزاماً تحت تأثیر قرار نخواهد گرفت.

۳٫ سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری می‌تواند راهی برای دستیابی به “یک پرتفوی از قبل متنوع شده” باشد و شما می‌توانید با خرید واحدهای صندوق های سرمایه گذاری به‌جای خرید یک سهم در مجموعه‌ای از سهام سرمایه گذاری کنید. صندوق ها در گروه‌های مختلفی از دارایی ها سرمایه گذاری می‌کنند. برخی از آن‌ها در شاخص، برخی در شرکت‌های بزرگ و برخی دیگر نیز در گروه خاصی از اوراق و دارایی های مالی سرمایه گذاری می‌کنند.

۴٫ خرید و نگه دارید

ممکن است خیلی سخت به نظر برسد، اما هر وقت اخبار بدی از شرکتی که صاحب سهام آن هستید شنیدید وحشت نکنید. این نوع رفتار در بازار بورس به‌عنوان سرمایه گذاری منفعلانه یا استراتژی سرمایه گذاری بخر و نگه دار، شناخته می‌شود. سعی کنید در برابر این اصرار که همه سهام خود را بفروشید، ایستادگی کنید. مگر اینکه یک مشکل اساسی در مدیریت شرکت یا جریان درآمدی آن وجود داشته باشد و شما به این نتیجه برسید که کاهش قیمت سهم مربوط به افت ارزش واقعی آن است و مربوط به جو روانی بازار واکنش‌های احساسی سرمایه گذاران نمی‌شود. اگر شما پرتفویی دارید که به‌خوبی متنوع باشد، به‌احتمال خیلی زیاد قادر خواهید بود تا ریسک یک ضرر بزرگ را محدود کنید.

۵٫ پولی را هر ماه کنار بگذارید

پولی را هر ماه کنار بگذارید و گوش‌به‌زنگ فرصتی برای سرمایه گذاری باشید، حتّی اگر همان لحظه سرمایه گذاری نمی‌کنید. شاید شما در حال حاضر پول کافی برای خرید ۱۰۰ سهم شرکت موردعلاقه خود را ندارید. شما می‌توانید هر ماه مقداری پول در حساب کارگزاری‌تان ذخیره کنید و زمانی که به منابع مالی لازم دست پیدا کردید، در سهام موردنظر سرمایه گذاری کنید.

۶٫ سرمایه گذاری را بخشی از سبک زندگی‌تان کنید

چه کافه گردی پنجشنبه‌شب‌ها، چه رفتن به سینما در روزهای سه‌شنبه و چه کوهنوردی جمعه صبح‌ها، سبک زندگی همه ما از مجموعه کارهای روزمره تشکیل شده است. سرمایه گذاری برای آینده هم می‌تواند (باید) یک کار روزمره دیگر از سبک زندگی همه ما باشد.

نکته‌ای که ما همیشه و در همه آموزش‌های خود به آن تأکید کرده‌ایم را به خاطر بیاورید. سرمایه گذاری یک فعالیت کوتاه مدت نیست. بلکه یک برنامه‌ریزی بلندمدت است که میوه آن را در روزهای بازنشستگی خواهید خورد. به کارگیری استراتژی سرمایه گذاری به شما کمک می‌کند تا مطمئن‌نر به هدف و برنامه خود برسید.

تعریف مدیریت سرمایه‌گذاری:

مدیریت سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای اوراق بهادار (سهام، اوراق قرضه و دیگر اوراق بهادار) و دارایی‌ها (مثل املاک) به منظور رسیدن به اهداف مشخصی از سرمایه‌گذاری (سود سرمایه‌گذاران)، می‌باشد. سرمایه‌گذاران می‌توانند مؤسسات (شرکت‌های بیمه، صندوق‌های بازنشستگی، کمپانی‌ها، خیریه‌ها، مؤسسات خدمات تحصیلی و…) یا سرمایه‌گذاران شخصی (هم به صورت سرمایه گذاری مستقیم و هم در نوع رایج‌تر آن یعنی سرمایه‌گذاری از طریق شرکت‌های واسطه مثل صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک) باشند.

در لغت، مدیریت دارایی اغلب به جای مدیریت سرمایه‌گذاری سرمایه‌های مشترک استفاده می‌شود، در حالیکه مدیریت سرمایه می‌تواند به همهٔ انواع سرمایه گذاری مثل مدیریت سرمایه گذاری شخصی اطلاق شود. مدیران سرمایه گذاری ای که تخصصشان مدیریت مشورتی از طرف سرمایه گذاران شخصی (معمولاً متمول) است، اغلب به خدماتشان مدیریت ثروت یا مدیریت سبد سرمایه گذاری می‌گویند.

«خدمات مدیریت سرمایه گذاری» شامل تحلیل اظهارنامه‌های مالی، انتخاب دارایی، گزینش سهام، پیاده سازی برنامه و کنترل سرمایه گذاری‌های جاری می‌شود. مدیریت سرمایه گذاری یک صنعت بزرگ و مهم جهانی است و عهده دار مدیریت تریلیون‌ها یوان، دلار، یورو، پوند و ین در جهان است.

استراتژی های مناسب برای انتخاب سهم در تحلیل بنیادی

در این مقاله سعی شده است به برخی از آیتم‌های انتخاب یک سهم خوب و یا اجتناب از انتخاب سهم بد پرداخته شود؛ تا در بازار سهام چراغ راهی باشد برای کسانی که در این بازار فعالیت می‌کنند. شایان ذکر است که تحلیل بنیادی زیربنای تمامی استراتژی‌های مشروح در این مقاله است که در نهایت همگی به دنبال ارزش واقعی و ذاتی یک شرکت می‌باشند. مطمئناً انتخاب سهم، از بین مجموعه‌ای از معیارهای مشخص با هدف کسب بازدهی بیشتر از بازدهی کل بازار باعث رضایت می‌باشد. بسیاری از تازه‌واردان به بازار سرمایه، تصور می‌کنند که استراتژی‌های قابل اطمینان و بدون خطایی وجود دارد که در صورت استفاده از آن‌ها، موفقیت قطعی و تضمین شده خواهد بود. باید توجه داشت که هیچ سیستم خطا ناپذیری در انتخاب سهم وجود ندارد و هیچ روشی جادویی برای کسب ثروت وجود بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی ندارد. البته این اصلاً بدان مفهوم نیست که نمی‌توان از طریق بازار سرمایه ثروت خود را افزایش داد، بهتر است بگوییم انتخاب سهم خوب، بیشتر از آنکه یک علم باشد، یک هنر است.

عوامل بسیار زیادی بر سلامت و موفقیت یک شرکت تأثیرگذار است، بسیاری از اطلاعات شرکت ناملموس می‌باشد و قابل اندازه‌گیری نیستند. جنبه‌های کمی و قابل اندازه‌گیری یک شرکت مانند سود، به راحتی قابل دسترسی هستند، اما عوامل کیفی مانند کارکنان، مزایای رقابتی، حسن شهرت و غیره را چگونه می‌توان اندازه‌گیری کرد؟ در انتخاب سهم باید به تناسب آن استراتژی با نگرش شخصی سرمایه‌گذار، چهارچوب زمانی (افق سرمایه‌گذاری)، تحمل ریسک و زمانی که صرف انتخاب سهم می‌شود، توجه داشت.

تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis)

هدف تحلیل بنیادی یافتن ارزش ذاتی یک سهم می‌باشد. این فرآیند را ارزشیابی سهم نیز می‌نامند. ارزش ذاتی که ارزش واقعی نیز نامیده می‌شود، با ارزش بازاری سهم متفاوت است. اگر ارزش ذاتی بالاتر از ارزش بازاری باشد، تحلیل به ما نشان می‌دهد که سهم واقعاً بیشتر از قیمت فعلی آن می‌ارزد و در نتیجه تصمیم به خرید سهم گرفته می‌شود.

روش‌های متفاوتی برای یافتن ارزش ذاتی وجود دارد، اما اساس همه آن‌ها یکسان است و به این صورت تعریف می‌شود که ارزش یک شرکت برابر با مجموع ارزش فعلی جریان‌های نقدی آتی آن شرکت می‌باشد. به عبارت دیگر یک شرکت به اندازه مجموع ارزش فعلی سودهای آتی آن می‌ارزد. یکی از آشکارترین چالش‌ها این است که جریان‌های نقدی را برای چند سال آینده پیش‌بینی کنیم. در حالیکه حتی پیش‌بینی یک سال آتی نیز مشکل است، چگونه می‌توان 10 سال آینده را پیش‌بینی کرد؟ آیا شرکت به زودی به فعالیت خود پایان می‌دهد یا اینکه صدها سال در صنعت باقی خواهد ماند؟ همه این ابهامات و احتمالات نشان می‌دهد که چرا مدل‌های بسیار متفاوتی برای تنزیل جریان‌های نقدی بکار گرفته می‌شود، اما هیچ یک نمی‌تواند به طور کامل از عدم اطمینان از آینده خالصی یابند.

تحلیل کیفی (Qualitative Analysis)

این تحلیل که گاهاً بخشی از تحلیل بنیادی در نظر گرفته می‌شود، شامل نگاه کلی‌تری بر جنبه‌های کیفی شرکت می‌باشد. عوامل کیفی مورد بررسی شامل موارد زیر می‌باشد:

مدیریت: ستون فقرات هر شرکت موفق، مدیریت قوی آن است. در نهایت، مسئولین ارشد تصمیمات استراتژیک شرکت را اتخاذ می‌کنند و در نتیجه عامل حیاتی، در سرنوشت شرکت به شمار می‌روند.

فعالیت شرکت و چگونگی کسب درآمد: عامل مهم دیگر، محصولات یا خدمات آن شرکت می‌باشد. به روش کسب درآمد شرکت توجه کنید، به عبارت دیگر، مدل تجاری شرکت چگونه است؟ اطلاع از جزئیات سودآوری یک شرکت گامی اساسی در تعیین ارزش یک سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید.

صنعت و رقابت: گذشته از اطلاع از فعالیت شرکت، باید ویژگی‌های صنعت مطبوع شرکت از جمله پتانسیل رشد صنعت را نیز تحلیل نمود. مطمئناً یک شرکت در یک صنعت رو به رشد، نسبت به شرکتی که در یک صنعت ضعیف فعالیت دارد، درآمد بهتری دارد.

سرمایه‌گذاری ارزشی (Value Investing)

این استراتژی در واقع انتخاب سهم‌هایی است که زیر ارزش ذاتی خود در بازار معامله می‌شوند. یک سرمایه‌گذار ارزشی به دنبال سهم‌هایی با شرایط بنیادی قوی است که به نسبت شرایط سهم در بازار، ارزان به فروش می‌رسد؛ و در این راستا عواملی مانند سود هر سهم، سود نقدی، ارزش دفتری و جریان نقدی را زیر نظر دارد. سرمایه‌گذار ارزشی شرکت‌هایی را جستجو می‌کند که در بازار به درستی ارزش‌گذاری نشده‌اند و وقتی که بازار اشتباه خود در ارزش‌گذاری را تصحیح می‌کند، پتانسیل رشد افزایش قیمت سهم را دارند. سرمایه‌گذاری ارزشی در واقع قیمت جاری سهم را با ارزش ذاتی و نه قیمت‌های تاریخی مقایسه می‌کند. طبیعی است که در این روش سرمایه‌گذاری به نوسانات روزانه قیمت سهم و نوسانات بازار توجهی نمی‌شود و نگرشی نسبتاً بلند مدت بر سرمایه‌گذاری حاکم است.

برخی از سرمایه‌گذاران ارزش، از معیارهای زیر برای انتخاب سهم استفاده می‌کنند:

- قیمت سهم بیشتر از دو سوم ارزش ذاتی آن نباشد.
- P/E سهم، جزء پایین‌ترین 10 درصد P/E‌های بازار باشد.
- قیمت سهم بالاتر از ارزش دفتری سهم نباشد.
- دارایی جاری حداقل دو برابر بدهی جاری باشد.
- سود هر سهم شرکت از رشد باثباتی در سال‌های اخیر برخوردار باشد.
- سرمایه‌گذاری رشدی (Growth Investing)

در این استراتژی سرمایه‌گذار به دنبال سهام رشدی یا سهامی است که به اعتقاد او از پتانسیل بالایی برای رشد در آینده برخوردار است. در بیشتر اوقات سهام رشدی به سهامی اطلاق می‌گردد که در مقایسه با صنعت و یا کل بازار، رشد بالاتری را در EPS خود تجربه نماید.

ارزش در مقابل رشد: سرمایه‌گذاران ارزشی موکداً به شرایط فعلی سهم توجه نشان می‌دهند. آن‌ها به دنبال سهامی هستند که زیر ارزش ذاتی سهم، با توجه به شرایط جاری خود معامله می‌شوند. در مقابل سهامداران رشدی، بر پتانسیل شرکت در آینده تمرکز می‌کنند و تأکید بسیار کمی بر قیمت فعلی دارند. آن‌ها بر خلاف سرمایه‌گذاران ارزشی، سهامی را می‌خرند که بالاتر از ارزش ذاتی خود معامله می‌شوند. البته این کار را با این اعتقاد انجام می‌شود که ارزش ذاتی سهم رشد خواهد کرد و از ارزش فعلی سهم فراتر خواهد رفت. اینگونه سرمایه‌گذاران عمدتاً به دنبال خرید سهام شرکت‌های جوان هستند، به عبارت دیگر شرکت‌هایی که در چرخه عمر خود در مرحله رشد می‌باشند. فرض بر این است که رشد EPS و یا رشد درآمد شرکت به افزایش قیمت سهم منجر می‌شود. معمولاً سرمایه‌گذاران رشدی به دنبال صنایعی با رشد سریع هستند، بخصوص صنایعی که از تکنولوژی‌های جدید برخوردار می‌باشند.

برخی از معیارهای انتخاب سهم رشدی به شرح زیر است:

- رشد بالای درآمد یا سود هر سهم شرکت در سال‌های اخیر
- رشد بالای درآمد پیش‌بینی شده یا سود هر سهم شرکت در سال‌های آتی
- کنترل قوی هزینه‌ها و درآمدهای شرکت از سوی مدیریت (نظارت بر حاشیه سود)
- امکان چند برابر شدن سهم در سال‌های آتی

سرمایه‌گذاری درآمدی (Income Investing)

سرمایه‌گذاری درآمدی به دنبال شرکت‌هایی با جریان باثباتی از درآمد است و شاید یکی از آسان‌ترین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری باشد. معمولاً شرکت‌هایی مثل بانک‌ها که سود نقدی بالا و باثباتی می‌پردازند، یکی از گزینه‌های انتخاب سهم در این روش سرمایه‌گذاری هستند. سرمایه‌گذاران درآمدی معمولاً بر شرکت‌های قدیمی‌تر و استقرار یافته‌تر که به یک اندازه مشخص رسیده‌اند و دیگر رشد آنچنان بالایی را تجربه نخواهند کرد، و یا به عبارت دیگر شرکت‌هایی که در چرخه عمر خود در مرحله بلوغ قرار دارند، متمرکز می‌شوند. این شرکت‌ها بجای سرمایه‌گذاری مجدد سود انباشته در درون شرکت، ترجیح می‌دهند سود خود را به صورت نقدی میان سهامداران خود توزیع نمایند تا بازدهی مناسبی را نصیب سهامداران خود کرده باشند.

دو پارامتر عمده‌ای که در انتخاب استراتژی انتخاب سهم موثر است، عبارتند از: افق زمانی سرمایه‌گذاری و میزان پذیرش ریسک. هر شخصی باید بر حسب شرایط خود دست به انتخاب استراتژی سرمایه‌گذاری بزند. به طور کلی می‌توان گفت که اگر پارامتر اول بر روی طیفی از کوتاه مدت تا بلند مدت و پارامتر دوم بر روی طیفی از ریسک‌گریز تا ریسک‌پذیر بررسی شود، شرایط زیر تا حدودی برقرار است:

- هرچه افق سرمایه‌گذاری بلند‌تر باشد، انتخاب استراتژی‌های مبتنی بر تحلیل بنیادی توجیه بیشتری دارد.
- سرمایه‌گذاری ارزشی کم ریسک‌تر و سرمایه‌گذاری رشدی پر ریسک‌تر است.

سرمایه گذاری بر روی آینده

اگر شما هم یک سال پیش، دقیقا یک سال پیش بازار ارزهای دیجیتال را باو‌ر کردید و حتی ساده‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری یعنی نگهداری بیت کوین را در پیش گرفتید، سود چشمگیری به دست آوردید. اگر میخواهید بدانید از خرید بیت کوین چقدر سود به دست آوردید مبلغ ابتدایی سرمایه گذاریتان را در کادر زیر وارد کنید.

سبد سرمایه گذاری پیشنهادی بینوست برای یکی از مشتریان سال ۹۸

آنالیز سرمایه گذاری دلار

درخواست مشاوره رایگان سرمایه گذاری

معتبر ترین پیشنهاد ها - بهترین رمز ارز ها

اگر سیگنال هایی که دریافت کرده اید بی اعتبار و ناموفق بوده است، و همچنان به دنبال شناخت پرپتانسیل ترین رمز ارز ها برای یک سرمایه گذاری بلند مدت هستید، بینوست با بررسی دقیق تمام جوانب پروژه ها از جمله کارکرد، شرکای تجاری و سرمایه گذاران آنها ، بهترین و معتبر ترین رمز ارز ها را برای یک سرمایه گذاری بلند مدت به شما معرفی میکند.

سود بیشتر – ریسک کمتر

شاید تجربه ضرر های بسیاری را دارید و یا آنطور که باید سود مناسبی از این بازار سود ده و پر فرصت نبرده اید. اگر امکان و زمان مدیریت پوتفولیو و ریسک سرمایه گذاری خود را ندارید، بینوست با تشکیل کم ریسک ترین سبد سرمایه گذاری مختص شما، بیشترین سودرا برای شما به ارمغان می آورد.

تحلیل دقیق – فرصت مناسب

ممکن است بار ها فرصت های مناسبی را برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال از دست داده باشید. اگر فرصت کافی برای تحلیل بازار ندارید و یا در انبوه مشغله های خود فرصت تریدینگ یا معاملات روزانه ندارید، بینوست با تحلیل دقیق بازار ، بهترین فرصت های سرمایه گذاری را به شما اطلاع میدهد.

فرایند دریافت مشاوره سرمایه گذاری از بینوست

درخواست مشاوره رایگان سرمایه گذاری

مشاوران بینوست برای ۱۵ دقیقه مشاوره رایگان سرمایه گذاری روی بهترین ارز های دیجیتال برای سال پیش رو با شما تماس خواهند گرفت

مدل سرمایه گذاری هر شخص مانند اثر انگشت اون یکتاست

سبد گردانی دوره ای

همراه شما در فراز و فرود ها

از لحظه شروع سرمایه گذاری همراه و پشتیبان شما خواهیم بود. در تمام مسیر با گذار از نوسانات و اصلاحات بازار، و با کنترل هیجانات مقطعی، تا رسیدن به سود مطلوب و منطقی راهنمای شما هستیم و سبد شما را رصد میکنیم. اگر نیاز به تغییر رمز ارز ها و توازن مجدد سبد سرمایه گذاری باشد، سبد گردانی انجام خواهد شد.

سبد سرمایه گذاری اختصاصی

منحصر به فرد مثل اثر انگشت

شما خصوصیات منحصر به فرد و معیار های متفاوتی برای تصمیم گیری و دنبال کردن اهداف خود دارید. بنابراین تلاش میکنیم با شناخت رفتار معاملاتی، اهداف اقتصادی و استراتژی سرمایه گذاری شما، بهتری سبد سرمایه گذاری منحصر به فرد شما را با توجه به میزان ریسک پذیری، بازه زمانی و بودجه کل سرمایه گذاری به شما پیشنهاد دهیم.

--> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> $ << realTimePrice >> --> $ << first_price >> --> $ << roi >> --> $ << marketCap >> --> قیمت لحظه ای --> قیمت در اولین روز --> بازدهی سرمایه گذاری --> ارزش بازار --> -->

بینوست با توجه به درجه ریسک پذیری، میزان سرمایه گذاری، بازده انتظاری و بازه زمانی سرمایه گذاری شما، بهترین سبد رمز ارز متناسب با شرایط شما را پیشنهاد می دهد. برای مشاوره رایگان و دریافت سبد منحصر به فرد سرمایه گذاری، گزینه درخواست مشاوره سرمایه گذاری رایگان را بزنید.

درخواست مشاوره رایگان سرمایه گذاری

برای دریافت رایگان سامانه مدیریت سرمایه گذاری بینوِست شماره موبایل خود را وارد نمایید.

چه تصمیم گرفتید با استفاده از خدمات و دانش بینوست سرمایه گذاری امن و پربازدهی داشته باشید و چه به صورت شخصی سرمایه گذاری نمایید می توانید از سامانه رایگان مدیریت سرمایه گذاری رمز ارز بینوِست استفاده نمایید .

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ معرفی انواع روش های سرمایه گذاری

چگونه سرمایه گذاری کنیم؟ شاید این سوال برای همه افرادی که قصد سرمایه گذاری دارند به وجود آمده باشد. در بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی این مطلب انواع روش های سرمایه گذاری را معرفی خواهیم کرد.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم و اصولاً در چه جاهایی می‌توانیم سرمایه خود را قرار بدهیم؟ این سؤال به همراه سؤالات دیگر مانند ریسک‌های موجود در هر بازار و نکات مهم در این راستا، جزو مطالبی است که در ادامه قصد داریم به آن‌ها پاسخ دهیم. در این مقاله یاد می‌گیریم که مهم‌ترین انواع بازارهای مالی در ایران کدام هستند و در چه شرایط هر کدام را انتخاب کنیم. سپس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران را بررسی کرده و نکات مهمی را در خصوص سرمایه‌گذاری مناسب بررسی خواهیم کرد.

سرمایه‌گذاری به چه معناست؟

پیش از آن‌ که به این مسئله بپردازیم که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، می‌خواهیم به تعریفی کلی از سرمایه‌گذاری دست پیدا کنیم. سرمایه‌گذاری می‌تواند معناهای مختلفی داشته باشد. حتی در زمینه‌های مختلف نیز می‌توان تعاریف متنوعی برای سرمایه‌گذاری بیان کرد. مثلاً یک دانشجو زمان خود را سرمایه‌گذاری می‌کند تا یک مقاله علمی بنویسد. یا فرد دیگری روی ملک سرمایه‌گذاری می‌کند تا در آینده به سوددهی برسد.

به‌طورکلی، سرمایه‌گذاری به این معناست که یک نوع دارایی را در جای معینی صرف کنید تا بتوانید در آینده دور یا نزدیک از سود آن استفاده کنید. سرمایه‌گذاری می‌تواند روی زمین، طلا، اوراق بهادار، زمان، توانمندی‌های شخصی یا موارد دیگر باشد. اما چیزی که اینجا مدنظر ما است، سرمایه‌گذاری مالی است.

چرا باید سرمایه‌گذاری کنیم؟

در دنیای امروز شغل و درآمد تعیین‌کننده‌ترین معیار برای سنجش کیفیت زندگی است. اگر درآمد مشخصی داشته باشید که بتوانید با کمک آن قبض‌های خود را پرداخت کنید، مسکن خود را تأمین کنید و مشکلی برای فراهم کردن بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی غذای مناسب نداشته باشید، می‌توانید در یک روز تعطیل با خیال راحت روی صندلی راحتی لم بدهید و لذت نوشیدن یک فنجان چای خوش‌رنگ را به‌خوبی حس کنید. تأمین مایحتاج اولیه زندگی طبیعتاً حسی از آرامش را به شما خواهد داد.

اما اگر ناگهان با بحران مالی مواجه شوید چه؟ اگر شغل خود را از دست بدهید؟ اگر بخواهید خانواده‌تان را به یک سفر طولانی پرهزینه ببرید؟ باز هم احساس آرامش خواهید داشت؟

مسلماً تا پشتوانه مالی مناسبی نداشته باشید، خیال شما نمی‌تواند نسبت به آینده و یک زندگی واقعاً مرفه راحت باشد. بسیاری از ما نمی‌توانیم به‌جز تأمین نیازهای اولیه، هزینه‌های دیگر را هم تامین کنیم. اینجا است که اهمیت سرمایه‌گذاری مشخص می‌شود. سرمایه‌گذاری این امکان را فراهم می‌کند با مقادیر اندکی درآمد، بتوانید ذره‌ ذره سرمایه‌گذاری‌های خرد انجام داده و از سود آن‌ها در آینده بهره ببرید. این‌که چقدر میزان سرمایه‌گذاری شما کم باشد مهم نیست، مهم این است بتوانید از یک سود مداوم با شیب مثبت در مدت‌ زمان طولانی استفاده کرده و در امر سرمایه‌گذاری مداومت به خرج بدهید.

چگونه سرمایه‌گذاری کنیم‌؟

خب حالا به موضوع اصلی مقاله می‌رسیم و آن پاسخ به این پرسش است که چگونه سرمایه‌گذاری کنیم؟ در پاسخ باید گفت روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری وجود دارند که بسته به موقعیت‌های مختلف می‌توانید از هرکدام از آن‌ها استفاده کنید. نحوه سرمایه‌گذاری درست این است که ابتدا گزینه‌های مختلف را بررسی کرده و نقاط ضعف و قوت هر کدام را بشناسید. سپس بررسی کنید که کدام مورد بیشتر با شرایط شما همخوانی دارد. بعدازآن با کسب اطلاعات لازم یا بهره گرفتن از کمک متخصصان می‌توانید سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنید. در ادامه مطلب بررسی می‌کنیم که مهم‌ترین زمینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور ما کدام هستند و چه راه‌هایی پیش روی شما در مسیر کسب درآمد بیشتر وجود دارد:

سرمایه‌گذاری روی ملک

یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری، ورود به بازار املاک است. به‌طورکلی روند قیمت ملک در ایران روندی صعودی دارد و شما با وارد کردن دارایی خود به این بازار، در بلند مدت ضرر نخواهید کرد. اما دو مسئله وجود دارد:

اول این‌که در بازار مسکن کشور ما، بعد از دوران صعود قیمت، رکود بازار به وجود می‌آید که به معنی کاهش خرید و فروش است. بنابراین طبیعی است هرچه با شدت بیشتری ملک شما افزایش قیمت را تجربه کند، احتمالاً تعداد مشتریان بالقوه برای خرید آن هم روزبه‌روز کمتر می‌شوند. ازاین‌رو در دوره‌های زمانی رکود بازار، به ‌سختی می‌توانید سرمایه خود را نقد کنید. بنابراین سرمایه‌گذاری روی ملک را زمانی انتخاب کنید که هم سرمایه قابل ‌توجهی در دست ‌و بالتان داشته باشید و هم مطمئن باشید که برای نقد کردن آن عجله‌ای نخواهید داشت.

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه

اگر در مسیر آموزش سرمایه‌گذاری باشید احتمالاً به شما خواهند گفت که یکی از مطمئن‌ترین بازارها در طولانی‌مدت، بازار طلا و سکه است که خب واقعیت هم دارد. این بازار در کشور ما به ‌شدت محبوب است و بیشتر مردم حتی کسانی که تازه ‌وارد هستند، این بازار را به هر زمینه دیگری برای سرمایه‌گذاری ترجیح می‌دهند. دلیل آن هم مشخص است:

همه افراد می‌توانند با میزان سرمایه‌های اندک در این بازار سهمی داشته باشند. علاوه بر این خرید طلای زینتی هم جنبه کاربردی دارد و هم جنبه سرمایه‌گذاری. بازدهی نسبتاً خوب در زمان‌های طولانی هم از مزایای این روش است. البته توجه داشته باشید که بازدهی سکه بیشتر از طلا است و معمولاً می‌توانید به ‌صورت سالانه روی سوددهی بیش از نرخ تورم در بازار سکه حساب کنید. هر زمان هم که بخواهید، می‌توانید تمام یا بخشی از سرمایه خود را نقد کنید که مزیت بسیار مهمی به ‌حساب می‌آید.

اما از طرف دیگر، باید بدانید که نوسان در بازار سکه و طلا بسیار زیاد است. بنابراین در کوتاه‌‌مدت ممکن است سود که نداشته باشید هیچ، ضرر هم بکنید. حباب قیمتی در بازار طلا و سکه هم مسئله‌ای نیست که در کشور ما ناشناخته باشد. بنابراین در زمان‌های کوتاه ممکن است این بازار ریسک زیادی داشته باشد؛ خصوصاً آن‌که با یک خبر سیاسی کل این بازار می‌تواند آشفته شود.

سرمایه‌گذاری روی ارز

ارز هم مانند طلا فرصت خوبی برای حرفه‌ای‌ها است تا با سرمایه‌های کمتر، سود خوبی در بلندمدت یا میان‌مدت کسب کنند. اما اگر در این مسیر تازه‌وارد هستید، ممکن است تمام سرمایه خود را بر باد بدهید. این بازار در عین مزایایی که دارد، در کوتاه‌مدت می‌تواند بسیار نوسانی بوده و پر ریسک باشد. خصوصاً این‌که ازنظر دولتی نیز دست شما خیلی هم برای سرمایه‌گذاری آزاد روی بازار ارز باز نیست.

سرمایه‌گذاری در بانک

سرمایه‌گذاری در بانک ساده‌ترین و مطمئن‌ترین روشی است که می‌توان برای حفظ ارزش پول به آن متوسل شد. در این روش بانک سود سالانه‌ای را به سپرده شما اختصاص می‌دهد که مطابق با نرخ تورم تعیین‌شده است. البته گاهی مبلغ این سود ممکن است پایین‌تر از نرخ تورم باشد که به این معناست که شما قرار است بخشی از ارزش پول خود را از دست بدهید.

اگر نرخ تورم و سود سالانه برابر باشند، تنها مزیت این روش این است که ارزش پول شما حفظ شده ولی تغییری نمی‌کند. درصورتی‌که نرخ سود سالانه بانکی از نرخ تورم بیشتر باشد، به اندازه مابه‌التفاوت آن می‌توانید سود ناشی از سرمایه‌گذاری را انتظار داشته باشید.

سرمایه‌گذاری در بورس

سرمایه‌گذاری در بازار بورس یکی از مهم‌ترین انواع روش‌های سرمایه‌گذاری است که می‌تواند بسیار سودده باشد. این بازار بستری جذاب برای افراد مختلف است که هر کدام ممکن است با سرمایه‌ای در حد 500 هزار تومان تا میلیاردها تومان وارد آن شده و سرمایه‌گذاری خود را آغاز کنند.

بازار سرمایه این امکان را فراهم می‌کند که هر فردی با هر میزان درآمد بتواند سهمی هرچند اندک از این خوان گسترده داشته باشد. اما مراقب باشید! بازار بورس ممکن است بسی فریبنده باشد. اگر گول ظواهر را بخورید و بدون اتکا به دانش تخصصی وارد این میدان شوید، سرمایه خود را در ریسک بزرگی قرار داده‌اید.

در بازار بورس می‌توانید از عرضه‌های اولیه شروع کنید که به سرمایه اندک نیاز دارند و سودی مطمئن را به شما می‌دهند. به‌علاوه صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم موجود هستند که به‌ جای شما، سرمایه‌گذاری تخصصی را انجام داده و در ازای آن سود دریافت می‌کنند.

انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی

سرمایه‌گذاری مستقیم

سرمایه‌گذاری مستقیم توسط خود فرد انجام شده و مدیریت می‌شود. مثلاً شما شخصاً اقدام به خرید سهام بورس کرده و سبد بورسی خود را مدیریت می‌کنید. در این روش، میزان تبحر و دانش شما تعیین‌کننده سودی است که قرار است از این نحوه سرمایه‌گذاری عایدتان شود.

سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم یک فرد یا شرکت به ‌جای شما اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کند. این روش که بیشتر در بازار بورس رایج است، به‌نوعی توسط واسطه‌ها مدیریت می‌شود. در این روش شما زمان یا دانش کافی برای مدیریت سرمایه خود را ندارید. بنابراین به صندوق‌های سرمایه‌گذاری که مورد تائید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند مراجعه کرده و از یکی از آن‌ها می‌خواهید سرمایه‌گذاری را برای شما انجام دهند. در این روش یک تیم حرفه‌ای روی مدیریت سرمایه شما نظارت کرده و سودی نسبتاً تضمین شده کسب خواهید کرد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس

بعد از تمام این صحبت‌ها حتماً قرار است بپرسید پس بهترین روش سرمایه‌گذاری در ایران چیست؟ پاسخ قطعاً قرار نیست برای همه افراد یکسان باشد. تا اینجای مقاله اگر همه موارد را به ‌خوبی بررسی کرده باشید، متوجه شده‌اید که هر فرد با توجه به میزان دارایی، میزان ریسک‌پذیری، دانش تخصصی و شرایط کلی اقتصادی در کشور می‌تواند گزینه‌های متفاوتی داشته باشد. برای یک فرد سرمایه‌گذاری در ملک گزینه بهتری است اما فرد دیگر به نقدشوندگی دارایی‌اش بیشتر اهمیت می‌دهد و به‌جای ملک، به بازار طلا یا بورس روی می‌آورد. فرد دیگر ممکن است تنها به حفظ ارزش سرمایه‌اش توجه داشته باشد و بانک را بهترین گزینه بداند. اما به‌طورکلی این نکات را مدنظر داشته باشید:

بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس ایران

آمارها نشان می‌دهد که علیرغم نوسان‌های مختلف، در طول 20 سال گذشته شاخص بورس بازدهی به ‌مراتب بیشتری از سایر بازارها داشته است. بعد از آن بازار طلا و مسکن و در انتها نیز بازار ارز را داریم. هر چند که ممکن است سال‌هایی را به خاطر داشته باشید که بازار بورس با ریزش مواجه شده است، اما آمارها در 20 سال گذشته نشان از بازدهی مثبت این بازار در طول زمان دارد.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول کم

اگر پولتان کم است، گزینه‌های طلا، بازار بورس و بازار ارز برای شما بهتر هستند. اما بازار طلا و ارز پیچیدگی‌های زیادی دارند و در کوتاه‌مدت سود زیادی نصیبتان نمی‌کنند. بنابراین سرمایه گذاری در بورس و خصوصاً خرید عرضه‌های اولیه گزینه بهتری هستند. خصوصاً آن‌که با سرمایه اندک می‌توانید با اعتماد به صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود مناسبی را دریافت کنید.

بهترین روش سرمایه‌گذاری با پول زیاد

اگر دارایی زیادی دارید، همه روش‌های سرمایه‌گذاری می‌توانند برای شما مناسب باشند. اما تفاوت در این است که مثلاً بازار ارز یا طلا می‌تواند به ‌شدت تحت تأثیر اخبار سیاسی و اقتصادی باشد و در کوتاه‌مدت حباب زیادی پیدا کند. بازار ملک نیز حتی اگر در رکود نباشد، به ‌سختی می‌تواند به دارایی نقدی بدل شود. خصوصاً آن‌که اگر بخواهید سرمایه‌تان را نقد کنید، باید کل ملک را بفروشید. درحالی‌که سرمایه‌گذاری در بازار بورس این امکان را فراهم می‌کند که سودی به ‌مراتب بیشتر از نرخ تورم (در صورت سرمایه‌گذاری صحیح) کسب کرده و هر زمان که بخواهید، هر بخش از دارایی‌تان را نقد کنید.

شروع سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی

بازار مالی به معنای هر بازاری است که در آن گردش سرمایه و تجارت صورت می‌گیرد و بازار بورس زیرمجموعه‌ای از بازارهای مالی است. به ‌طور کلی اگر بخواهید قدم در این راه بگذارید، توصیه می‌کنیم بازار بورس را انتخاب کنید. کافی است کد بورسی را دریافت کنید.

اگر ساکن تهران باشید کار شما ساده است. می‌توانید از خدمات غیرحضوری کارگزاری ما یعنی کارگزاری سرمایه و دانش استفاده کرده و ثبت‌نام خود را تکمیل کنید. اما اگر در شهرستان‌ها حضور دارید باید به شعب کارگزاری مراجعه کنید.

بعد از اتمام این مراحل باید ثبت ‌نام در سامانه سجام انجام شده باشد و کد بورسی و کد پیگیری 10 رقمی را دریافت کرده باشید. اینجا شما می‌توانید سرمایه‌گذاری در بورس را آغاز کنید. اما اگر بابت حفظ سرمایه خود نگرانی دارید، می‌توانید از خدماتی مانند سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. سبدگردانی به معنی این است که افراد خبره به‌ جای شما مدیریت دارایی‌تان در بورس را بر عهده دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از ابزارهایی هستند که در این راستا در اختیار شما قرار دارند. این صندوق‌ها سرمایه افراد و شرکت‌ها را جمع کرده و در بازارهای مالی مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سپس سود مشخصی را از این سرمایه‌گذاری در اختیار شما قرار می‌دهند. در این روش شیب سود دریافتی شما معمولاً بهترین استراتژی سرمایه‌گذاری شخصی مثبت است و ریسک به خطر افتادن سرمایه به ‌شدت کم می‌شود.

مهم‌ترین نکات در سرمایه‌گذاری

قبل از شروع سرمایه‌گذاری یک بازه زمانی مناسب برای خود انتخاب کنید. بازه کوتاه‌مدت بین 0 تا 3 ماه است که معمولاً نباید سود چندانی در این زمان انتظار داشته باشید.

بازه زمانی بین 3 تا 6 ماه نیز میان‌مدت است که در برخی از موارد مانند بازار بورس می‌تواند سود قابل قبولی داشته باشد.

در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت یعنی بیشتر از 6 ماه، استراتژی مشخصی باید داشته باشید که بتوانید سرمایه خود را حفظ کنید.

در این مسیر حتماً از کمک متخصصان و افراد باتجربه کمک بگیرید.

مطالعه در مورد بازارهای مالی را فراموش نکنید.

حد مشخصی برای ضرر خود تعیین کنید. مثلاً اگر بیش از 15 درصد سرمایه خود را از دست دادید، خروج از بازار را به‌عنوان یک گزینه جدی در نظر بگیرید.

تبلیغات را مبنای سرمایه‌گذاری خود قرار ندهید.

در این مقاله که یاد گرفتیم چگونه سرمایه‌گذاری کنیم، نشان داده شد که ارزش تخصص و دانش قابل ‌مقایسه با تبلیغات توخالی و پر زرق‌وبرق نیست.