تفاوت فیات با استیبل کوین ها

معرفی 3 مورد از بهترین استیبل کوین های جایگزین تتر

ساعت24-استیبل کوین ها نوعی خاص از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند. قیمت آن‌ها همیشه ثابت و برابر یک دارایی خاص (مثلا دلار آمریکا) است. تریدرها آن‌ها را به چشم پناهگاهی امن در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال نگاه می‌کنند. هنگام ترید یا هولد یک رمز ارز، وقتی به سود مورد نظرتان دست پیدا کردید یا با کاهش قیمت دارایی وارد ضرر شدید، باید بتوانید به موقع از بازار خارج شوید.

معرفی 3 مورد از بهترین استیبل کوین های جایگزین تتر

استیبل کوین ها نوعی خاص از ارزهای دیجیتال محسوب می‌شوند. قیمت آن‌ها همیشه ثابت و برابر یک دارایی خاص (مثلا دلار آمریکا) است. تریدرها آن‌ها را به چشم پناهگاهی امن در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال نگاه می‌کنند. هنگام ترید یا هولد یک رمز ارز، وقتی به سود مورد نظرتان دست پیدا کردید یا با کاهش قیمت دارایی وارد ضرر شدید، باید بتوانید به موقع از بازار خارج شوید. اگر بخواهید برای ورود و خروج به بازار یک رمز ارز خاص دائما آن را تبدیل به یک ارز فیات مثل تومان کنید، علاوه بر از دست دادن زمان، مجبور به پرداخت کارمزدی قابل توجه هستید. به همین دلیل در دنیای کریپتو به یک دارایی نیاز داریم که نقش پول واقعی را برای ما ایفا کند. این نوع رمز ارز استیبل کوین نام دارد که معروف‌ترین آن تتر است.

در این مقاله قصد داریم ضمن اشاره به کاربرد استیبل کوین های ارز دیجیتال بهترین گزینه‌ها را نیز معرفی کنیم. بدون شک تتر نه تنها بهترین استیبل کوین بلکه پراستفاده‌ترین ارز دیجیتال بازار است، اما ممکن است یک سرمایه گذار یا تریدر به دنبال گزینه‌ای جایگزین برای آن باشد. به همین دلیل به معرفی بهترین استیبل کوین ها به جز تتر خواهیم پرداخت.

استیبل کوین چه کاربردی دارد؟

در بازار پرنوسان رمز ارزها ثبات نیازی مبرم است، در غیر این صورت ذخیره سود یا جلوگیری از ضرر دشوار می‌شود؛ تصور کنید بعد از هر مرتبه رسیدن به حد سود یا ضرر خود مجبور به فروش دارایی به یک صرافی به منظور دریافت پول رایج کشور باشید. در این شرایط، برای ورود مجدد به بازار باید دوباره پولتان را به حساب صرافی واریز و خرید انجام بدهید. بدون در نظر گرفتن کارمزدی که هر مرتبه می‌بایست به این منظور پرداخت کنید، این روش سرعت ترید و نوسان‌گیری را به شدت کاهش و از ورود در بهترین زمان ممکن جلوگیری می‌کند. بهترین استیبل کوین ها همچون تتر آمده‌اند تا این مشکل را برطرف کنند.

تریدرها یا هولدرها در زمان تمایل به خروج از بازار یک کوین یا توکن، آن را تبدیل به یک استیبل کوین می‌کنند و در حساب خود داخل صرافی نگه می‌دارند. وقتی به نظرشان زمان برای ورود مجدد مناسب شد، این دارایی را به رمز ارز مورد نظرشان تبدیل خواهند کرد.

اما کاربرد استیبل کوین ها فراتر از بازار ارزهای دیجیتال است. حتی افرادی که علاقه‌ای به سرمایه گذاری در این نوع دارایی‌های نوظهور ندارند، از تتر و دیگر استیبل کوین ها به طور گسترده استفاده می‌کنند.

از آنجایی که بازار رمز ارزها گاهی دارای نوسانات شدید است، دارندگان ارزهای دیجیتال برای حفظ ارزش دارایی‌های خود از رمز ارزهای با قیمت ثابت یا همان استیبل کوین (StableCoin) مانند دلار دیجیتال امریکا در معاملات خود استفاده زیادی می‌کنند. درست به همین دلیل تتر در مقایسه با بیت کوین، نخستین و مهمترین رمز ارز بازار، حجم معاملات روزانه خرید تتر (USDT) بسیار بالاتر است.

بیت کوین به عنوان یک سیستم انتقال پول غیر متمرکز بین‌المللی توسعه یافت، اما با گذشت 13 سال از زمان راه‌اندازی، بازارش هنوز به ثبات خوبی نرسیده است. اما تتر یا سایر بهترین استیبل کوین های ارز دیجیتال آمده‌اند تا مزایای بلاک چین را همراه با ثبات قیمت در اختیار همه قرار بدهند.

قیمت یک استیبل کوین چطور ثابت نگه داشته می‌شود؟

ارزهای دیجیتال پایدار به سه دسته‌بندی دارای پشتوانه فیات، تفاوت فیات با استیبل کوین ها دارای پشتوانه کریپتو و الگوریتمی تقسیم می‌شوند. تتر و بقیه گزینه‌های بسیار محبوب از دسته اول هستند. یک شرکت متمرکز سازنده آن‌ها است و تلاش می‌کند تا به ازای هر توکن صادر شده در بلاک چین، یک دلار آمریکا در یک حساب بانکی ذخیره کند.

نوع دیگر استیبل کوین ها نیز دارای پشتوانه هستند، اما جنس آن رمز ارز است. در اینجا مقداری از یک ارز دیجیتال قدرتمند نظیر اتریوم در یک قرارداد هوشمند ذخیره و تعدادی توکن صادر می‌شوند. دسته‌بندی سوم ارزهای دیجیتال پایدار یعنی الگوریتمی خیلی متداول نیستند و کمتر مورد استفاده قرار می‌گیرند. مخصوصا به خاطر اتفاقی که در اردیبهشت 1401 برای یکی از آن‌ها (UST) رخ داد و قیمتش از 1 دلار به 0.17 دلار رسید، اعتماد به آن‌ها بسیار کمتر از قبل شده است.

معرفی بهترین استیبل کوین های ارز دیجیتال

تتر با اختلاف پراستفاده‌ترین رمز ارز دنیا است. طبیعی است در این شرایط تتر پراستفاده‌ترین استیبل کوین بازار نیز باشد. اما سرمایه گذاران زیادی به صداقت شرکت توسعه‌دهنده و حامی آن درباره داشتن ذخایر کافی برای توکن‌های خود شک کرده‌اند و به دنبال جایگزینی برای آن هستند. این در حالی است که این ادعا تا کنون به اثبات نرسیده است و شرکت دائما گزارش‌هایی درباره حساب‌های ذخیره خود منتشر می‌کند. در هر صورت اگر به دنبال یک استیبل کوین به جز تتر هستید، می‌توانید یکی از گزینه‌های زیر را انتخاب کنید.

یو اس دی کوین (USDC )

یو اس دی کوین در تابستان سال 1397 توسط کنسرسیوم سنتر عرضه شد که حاصل همکاری شرکت سیرکل (Circle) و صرافی کوین بیس (Coinbase) است. پس این استیبل کوین از پشتوانه یک صرافی رمز ارزی بزرگ برخوردار است. در اردیبهشت 1401 که به خاطر ترس از اتفاقی که برای UST افتاد، عده زیادی به فروش استیبل کوین های خود اقدام کردند و قیمت تتر را به زیر 1 دلار کشاندند، یو اس دی کوین تعادلش با قیمت دلار آمریکا را همچنان حفظ کرد.

شبیه تتر لیمیتد، شرکت توسعه‌دهنده رمز ارز تتر، کنسرسیوم سنتر نیز به طور دوره‌ای اقدام به انتشار گزارش درباره حساب‌های ذخیره خود می‌کند. به عقیده بسیاری شفافیت این گزارش‌ها در مقایسه با آن چه تتر لیمیتر ارائه می‌کند بالاتر است و بیشتر می‌توان به آن‌ها تکیه کرد.

بایننس یو اس دی (BUSD)

این استیبل کوین دومین رقیب مهم تتر است. اگرچه بایننس دلار در مقایسه با یو اس دی کوین مارکت کپ بالاتری دارد، اما در برخی روزها حجم معاملات بالاتری نسبت به آن به خود اختصاص می‌دهد. بایننس به عنوان بزرگترین صرافی رمز ارزی دنیا توسعه‌دهنده و حامی آن است، به همین دلیل شبیه تفاوت فیات با استیبل کوین ها تفاوت فیات با استیبل کوین ها دو رقیب دیگر خود از پشتوانه یک صرافی قدرتمند برخوردار است. چانگ پنگ ژائو، موسس و مدیر عامل صرافی Binance، مدعی است BUSD تنها استیبل کوین دارای پشتوانه فیات واقعی است و از این نظر حتی نسبت به تتر عملکرد بسیار بهتری دارد.

دای (DAI)

دای برخلاف دو گزینه قبلی و همچنین تتر، غیر متمرکز است و در تمرکز یک شرکت خاص نیست. میکردائو (MakerDAO) در سال 2015 راه‌اندازی شد و توسعه‌دهنده این استیبل کوین است، اما همانطور که از نام این سازمان پیدا است، به طور غیر متمرکز اداره می‌شود. برای ایرانیان و ساکنان سایر کشورهای تحت تحریم ایالات متحده آمریکا، که نگران تفاوت فیات با استیبل کوین ها مسدود شدن دارایی‌های استیبل کوین خود به خاطر متمرکز بودن آن‌ها هستند، دای بهترین گزینه به شمار می‌رود.

به منظور خرید تتر،‌ یو اس دی کوین، بایننس یو اس دی، دای و بالای 350 ارز دیجیتال دیگر می‌توانید به صرافی بیت 24 مراجعه کنید. به عنوان گوشه‌ای از ویژگی‌های آن باید به داشتن کیف پول داخلی به منظور ترید سریع و بدون کارمزد انتقال (کارمزد شبکه بلاک چین که ارتباطی به صرافی ندارد) و تسویه آنی اشاره کرد. تسویه آنی با توجه به نوسانات شدید و متعدد در بازار ارزهای دیجیتال از اهمیت بالایی برخوردار است و خوشبختانه صرافی بیت ۲۴ در این زمینه پیشرو است.

چرا باید ارز فیات خود را به تتر یا USDC تبدیل کنیم؟

با این که کسی علاقه‌ای به تبدیل ارز فیات به رمز ارز‌ها مانند تتر نداشت، اما همه به یک استیبل کوین در روند نزولی بازار نیاز دارند که ارزش آن همیشه ثابت است. ارز دیجیتال Dai (دای) با استاندارد ERC-20 اتریوم پشتوانه ۱ دلاری دارد.

از Dai می‌توان هنگام نزول بازار رمز ارزها استفاده کرد؛ زیرا همواره مردم به دنبال این هستند تا سرمایه خود را در دارایی‌هایی قرار دهند که کاهش و تورم تأثیری بر ارزش آنها نداشته باشد.

در هنگام سقوط بازار ارز‌های فیات، تتر، USDC و T-USD وجود دارند. اما حجم معاملات و تعداد صرافی‌هایی که از T-USD پشتیبانی می‌کنند، کم است. همچنین انتقال ارز فیات در بین صرافی‌ها با کارمزد‌های بالایی انجام می‌شود و فقط در صرافی‌هایی با قوانین KYC (احراز هویت) و صرافی هایی که عموماً آلت کوین زیادی ندارند، موجود است.

در واقع تنها دو گزینه استیبل کوین USDC و تتر (USDT) باقی می‌ماند که یکی از سوی Tether Ltd و دیگری از سوی صرافی ارز دیجیتال کوین بیس (Coinbase) پشتیبانی می‌شود.

برای ارسال ارز فیات از ایران به سایر کشورها باید از مسترکارت، ویزاکارت یا حواله‌های ارزی استفاده کنید که قطعا هزینه‌های زیادی به همراه دارند.

در مقابل، انتقال ارز با استفاده از تتر در کیف پول دیجیتال هزینه‌ای ندارد و فقط باید مبلغ کمی به عنوان کارمزد تبدیل ارز فیات و انتقال آن پرداخت کنید. همچنین در کشور‌های تحریم شده مانند ایران می‌توان به تتر به عنوان یک روش سرمایه گذاری نگاه کرد. هنگام افزایش دلار، مقدار تتر خریداری شده نیز افزایش می‌یابد که با فروش آن می‌توانید سود زیادی بدست آورید.

در این مقاله تفاوت بین USDC و تتر و اینکه از کدام رمز ارز به تنهایی استفاده کنید و چرا می‌توان یکی را جایگزین دیگری کرد، توضیح خواهیم داد.

USDC نسبت به USDT امن تر است، زیرا می‌دانیم کوین بیس معتبر است و بودجه دارد، در حالی که واقعاً نمی‌دانیم آیا توکن‌های کافی برای پشتیبانی از تتر صادر شده است یا خیر. آخرین خبری که داریم این است حدود ۷۵٪ از دلار آمریکا برای پشتیبانی از همه تترهای صادر شده، وجود دارد.

USDC یا USDT، کدام امن تراست؟

از نظر فن‌آوری، هر دو یکسان هستند. آنها توکن‌های متمرکز هستند که در بلاک چین غیرمتمرکز اتریوم ساخته شده اند.

با این حال وقتی صحبت از اصول و پایه رمز ارز می‌شود، ما نسبت به امنیت USDC مطمئن تر هستیم؛ زیرا این کوین دلار آمریکا، در یکی از بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان ایجاد می‌شود و از امنیت و سودآوری بیشتری برخوردار است. علاوه بر این این صرافی مرتباً حسابرسی می‌شود تا اطمینان پیدا کنند که برای هر USDC در گردش پشتوانه کافی وجود دارد.

در گذشته اتفاقاتی رخ داد که مردم باور کردند حسابرسی تتر متوقف شده است و در نتیجه نباید دلار کافی برای توکن‌های صادر شده وجو داشته باشد. اطلاعات جدیدی که از آخرین حسابرسی داریم این است که اینترنت که حدود ۷۰٪ -> 75٪ دلار برای پشتیبانی از تتر‌های صادر شده وجود دارد.

با دانستن تاریخچه و شفافیت هر دو شرکت، اکنون می‌دانیم استیبل کوین امن تر است.

استیبل کوین در بایننس به عنوان بهترین گزینه جفت رمز ارز معاملاتی ذکر شده است.

آیا تتر به دلیل اینکه ۱۰۰٪ از سوی دلار پشتیبانی نمی‌شود، نا امن است؟

اکثر بانک‌ها حتی ۱۰ درصد دلار برای پشتوانه از تتر هم ندارند و حدود ۷۰ درصد از سپرده‌هایشان برای پول نقد است.

بعید به نظر می‌رسد که حداقل در کوتاه مدت ( امروز یا هفته آینده) تتر به میزان قابل توجهی کاهش یابد، اما ممکن است که در بلند مدت این اتفاق رخ دهد.

ما از معامله آلت کوین‌ها با تتر در بلند مدت خودداری خواهیم کرد. در مقابل، هولد آلت کوین‌ها بصورت استیبل کوین که قابل اعتمادتر و حسابرسی شده است را انتخاب می‌کنیم.

آیا چون FDIC بیمه نیست USDC ناامن است؟

شرکت بیمه FDIC سپرده کافی برای پشتیبانی بانک‌ها ندارد. در واقع FDIC چیزی نیست جز ایجاد احساس امنیت کاذب برای .

USDC بیمه FDIC نیست. این مسئله فقط در صورت از کار افتادن کوین بیس مشکل ساز خواهد شد که به دلیل داشتن رمز ارز کافی برای پشتیبانی از دلار، هزینه‌های عملیاتی کم و امنیت عالی (ذخیره سازی به روش) هرگز نباید این اتفاق بیفتد.

تنها خطر واقعی برای نگه داشتن استیبل کوین به خصوص در بلند مدت دارد این است که رمز ارز‌هایی که از سوی دلار پشتیبانی می‌شوند، ممکن است در هنگام سقوط دلار ارزش خود را از دست بدهند.

این یکی از دلایلی است که افراد از تبدیل ارز فیات به رمز ارز‌ها خودداری می‌کنند.

تتر یا استیبل کوین باید کجا نگهداری شود؟

بهترین مکان برای نگهداری این دارایی‌ها به هدف شما در نگهداری آنها بستگی دارد. اگر در معاملات روزانه از آنها استفاده می‌کنیم، بدیهی است که باید آنها را در کیف پول متصل یا غیرمتصل به صرافی استفاده کنید.

اگر دلیل شما برای نگهداری استیبل کوین‌ها معامله روزانه نیست، گزینه‌های بهتری وجود دارد؛یعنی وام دادن دارایی به پلتفرم‌های سود ده مانند Celsius یا BlockFi، که به شما سالانه بین ۸٪ -> 14٪ استیبل کوین سود می‌دهد. ۴۰ دلار پاداش بیت کوین (BTC) هنگام ثبت نام در Celsius و بین ۱۵ تا ۲۵۰ دلار با توجه به واریزی اولیه شما (به طور کلی حدود ۲۰ تا ۴۰ دلار) در هنگام ثبت نام در BlockFi دریافت خواهید کرد.

Celsius بهتر از BlockFi است؛ زیرا آنها به طور کلی عملکرد بالاتری نسبت به BlockFi در واریزی استیبل کوین‌ها ارائه می‌دهند.

بطور کلی از هردو پلتفرم استفاده می‌کنند؛ زیرا سود آنها در مورد اتریوم، بیت کوین و سایر رمز ارز‌ها مانند تتر یا استیبل کوین نسبتاً مشابه هستند.

همزمان با رشد استیبل کوین ها ، میزان پرداخت های بیت کوین (Bitcoin) در سال ۲۰۲۰ افزایش یافته و در صدد دستیابی به سطح ۱ تریلیون دلاری است

میزان پرداخت های بیت کوین (Bitcoin) از ابتدای سال تا کنون ۷۱۲ میلیارد دلار بوده است ، در حالی که استیبل کوین ها نیز بیشترین رشد را در سال جاری تجربه کرده اند.

داده ها نشان می دهد که تسویه حساب ها در بلاکچین (blockchain) های عمومی کریپتوکارنسی در سال ۲۰۲۰ بیش از گذشته انجام می شود و در حال حاضر به رکورد ۱٫۳ تریلیون دلار رسیده است.

گزارش موسسه تحلیلی مساری (Messari) در تاریخ ۲۱ جولای نشان می دهد که بیت کوین (BTC) تاکنون ۷۱۲ میلیارد دلار پرداخت انجام داده است ، در حالی که میزان پرداخت های اتر (ETH) نیز تفاوت فیات با استیبل کوین ها ۱۴۷ میلیارد دلار است.

مساری: بلاکچین (Blockchain) ها به عنوان سیستم های پرداخت به درستی عمل می کنند

شبکه اتریوم (Ethereum) که از استیبل کوین هایی از جمله تتر (Tether (USDT پشتیبانی می کند ، ۴۲۳ میلیارد دلار دیگر به میزان کل تسویه حساب ها اضافه کرده است. رشد ارزش تراکنش های ترکیبی استیبل کوین قابل توجه است ، به طوری که در هفت ماه اول سال ۲۰۲۰ از مجموع ۳۳۷ میلیارد دلار در سال گذشته و ۱۴۶ میلیارد دلار در ۲۰۱۸ فراتر رفته است.

از نظر مساری ، رکورد پرداخت ، این مفهوم را نقض می کند که کریپتوکارنسی ها نمی توانند با سیستم های تفاوت فیات با استیبل کوین ها سنتی به عنوان ابزار پرداخت ، رقابت کنند.

“بسیاری از مردم فکر می کنند که عملکرد بلاکچین (blockchain) ها به عنوان سیستم های پرداخت ناموفق بوده است و معتقدند “شما نمی توانید با بیت کوین (Bitcoin) یک فنجان قهوه خریداری کنید ، بنابراین این یک سیستم پرداخت مناسب نیست. ”

“همچنین برخی معتقدند کریپتوکارنسی هایی مانند بیت کوین (Bitcoin) و اتر از نوسانات شدیدی رنج می برند و این امر باعث می شود نتوانند به عنوان واسطه پرداخت به درستی عمل کنند. این فرضیات کاملاً نادرست نیستند ، اما نتیجه گیری حاصل از آنها قطعاً نادرست است. در واقع حدود ۱٫۳ تریلیون دلار اشتباه است! ”

مقایسه پرداخت های بلاکچین عمومی. منبع: مساری / توییتر

رایان واتکینز (Ryan Watkins) محقق برجسته در این باره می گوید که مقایسه بلاکچین (blockchain) ها با شبکه های پرداختی مانند ویزا ، از اساس نادرست است.

اگر بخواهبم مقایسه مناسبی انجام دهیم گزینه مناسب می تواند یک سیستم پرداخت فیات ، مانند فدوایر (Fedwire) باشد.

وی در توییتر نوشت: “هدف این سیستم ها تضمین کامل پرداخت ها است به گونه ای که بدون توافق گیرنده نمی توان آنها را باطل ، معکوس یا بازپرداخت کرد و این سیستم ها فوراً تسویه حساب را انجام می دهند.”

از بین بردن پیوندهای فیات

پرداخت های کریپتوکارنسی هنوز در مرحله کشف قرار دارند. بسیاری از گزینه های اصلی دارای “پیوندی” با فیات هستند ، مانند کارتهای بدهی کریپتوکارنسی.

این موارد و هر سیستم دیگری که به اقتصاد فیات وابسته باشد ، به دلیل کنترل متمرکز زیرساخت ها دچار اختلال می شوند.

همانطور که کوین تلگراف گزارش داد ، نقدینگی وایرکارد (Wirecard) آلمان در اوایل این ماه به طور موقت باعث شد فعالیت کارت های بدهی کریپتوکارنسی در اروپا متوقف شود.

کریپتوکارنسی های غیر متمرکز و به طور خاص بیت کوین (Bitcoin) به گونه ای طراحی شده اند که امکان کنترل از سوی شخص ثالث بر فعالیت شبکه را غیرممکن می کنند.

کریپتوکارنسی با تفاوت فیات با استیبل کوین ها ارز دیجیتال چه تفاوتی دارد؟
تاریخچه کریپتوکارنسی + تفاوت کوین و توکن

در این مطلب از صفحه اقتصاد به توضیحاتی درباره تاریخچه کریپتوکارنسی و فعالیت های آن خواهیم پرداخت، با ما همراه باشید.
رمز ارزها به دوسته‌ی کلی کوین و توکن تقسیم می‌شوند که تفاوت این دو دسته نیز به بلاک چین‌های این رمز ارزها مرتبط است. کوین یک رمز ارز با بلاک چین اختصاصی است. معروف‌ترین کوین موجود در بازار، بیت کوین است. اما توکن یک رمز ارز است که بلاک چین اختصاصی ندارد و بر بستر بلاک چین کوین‌های دیگر راه‌اندازی می‌شود.
دسته‌ای دیگر از رمز ارزها نیز به نام استیبل کوین وجود دارد. استیبل کوین‌ها رمز ارزهایی با ارزش ثابت هستند و در نوسانات بازار ارزش آن‌ها تغییر نمی‌کند. هدف از پیدایش این کوین‌ها حفظ دارایی دیجیتال کاربران هنگام نوسانات شدید بازار است. به‌نوعی می‌توان گفت استیبل کوین به‌منظور مقاومت در برابر نوسان‌های ذاتی بازار کریپتوکارنسی پدید آمده است. تتر یک استیبل کوین است و تتر ERC 20 بر پایه بلاک چین اتریوم و تتر TRC20 بر پایه بلاک چین ترون، از مطرح‌ترین تترهای بازار ارز دیجیتال هستند.

پس از ورود به دنیای ارزدیجیتال بدون شک بارها و بارها با عبارت آلت کوین مواجه خواهید شد. اما آلت کوین چیست؟ اشاره کردیم که بیت کوین نخستین رمزارز معرفی شده به دنیای اقتصاد دیجیتالی بود. پس از معرفی بیت کوین، پروژه‌های ارز دیجیتال متعددی با اهداف و نام‌های مختلف راه‌اندازی شدند. به تمامی این ارزهای دیجیتال یا رمز ارزهایی که پس از بیت کوین به صنعت کریپتوکارنسی راه پیدا کردند، آلت کوین گفته می‌شود.

تاریخچه کریپتوکارنسی

از اواخر دهه ۹۰ میلادی تلاش‌های متعددی برای راه‌اندازی پروژه‌های ارزدیجیتال صورت گرفته است. ای-گلد (E-Gold)، ریزرو لیبرتی (Liberty Reserve)، بیت گلد (Bitgold) و بسیاری پروژه‌های ناموفق دیگر، نمونه‌هایی از تلاش‌های فراوان برای راه‌اندازی پروژه‌های امروزی ارز دیجیتال هستند که هیچ‌یک از این پروژه‌ها نتوانستند جایگاه مناسبی را کسب کنند و در مدت زمانی کوتاه تعطیل شدند.

تا این‌که در سال ۲۰۰۸، توسط شخص یا گروهی ناشناس با نام “ساتوشی ناکاموتو” (Satoshi Nakamoto)، ارزدیجیتال بیت کوین از طریق یک وایت پیپر به دنیا معرفی شد و دنیای ارزهای دیجیتال را به‌طور کلی متحول کرد. بیت کوین اولین ارز دیجیتالی بود که از فناوری‌های بلاک چین و رمزنگاری، در پروژه‌ی خود استفاده کرد و در سال ۲۰۰۹ اولین کوین‌های آن استخراج شدند. می‌توان گفت پس از معرفی بیت کوین بود که دنیا با ارزهای دیجیتال آشنا شد.

کریپتوکارنسی چیست؟

کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) از دو واژه کریپتو به معنی رمزنگاری (crypto) و کارنسی به معنی ارز (currency) تشکیل شده است. رمز ارز (ارز رمزپایه یا ارز رمزنگاری شده)، یک ارزدیجیتال یا ارز مجازی است که از علم رمزنگاری برای امنیت شبکه و معاملات استفاده می‌‌کند. به دلیل این ویژگی امنیتی، جعل این نوع ارزها دشوار و تقریباً غیرممکن است.

بسیاری از رمز ارزها از سیستم‌های غیرمتمرکز مبتنی بر فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند؛ بلاک چین یک تفاوت فیات با استیبل کوین ها دفترچه ثبت سوابق است که بین تمام اعضای شبکه پخش شده است و همه اعضای به اطلاعات این دفترچه دسترسی دارند.

کریپتوکارنسی با ارز دیجیتال چه تفاوتی دارد؟

بسیاری تصور می‌کنند تمامی ارزهای دیجیتال، رمز ارز یا کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) هستند. در واقع رمز ارزها یا ارزهای رمزپایه، یکی از انواع ارز دیجیتال هستند که توسعه‌دهندگان آن‌ها با استفاده از فناوری رمزنگاری، امنیت معاملات آن‌ها را ارتقا داده‌اند و امکان جعل و تقلب در این سیستم‌ها را تا حد بسیار زیادی کاهش داده‌اند.

این ارزها مبتنی بر فناوری غیر‌متمرکز و توزیع شده بلاک چین هستند. بلاک‌ها دفتر کل‌های توزیع شده‌اند که توسط هیچ نهاد، سازمان یا گروهی کنترل و اداره نمی‌شوند و تمامی پروتکل‌ها و فرایندهای در این شبکه‌ها میان همه اعضای آن‌ها توزیع شده و قابل‌مشاهده است. تراکنش‌ها، در بستر بلاک چین بدون نیاز به واسطه‌‌ها و از طریق فرایندهای همتا به همتا یا نظیر به نظیر (Peer To Peer)، انجام می‌شوند. ارزهای رمزنگاری شده از تمامی تفاوت فیات با استیبل کوین ها ویژگی‌های شبکه بلاک چین بهره می‌برند و امکان انجام فرایندها و تراکنش‌های مالی را بدون نیاز به واسطه‌ها و به‌صورت کاملاً شفاف، فراهم کرده‌اند.

نحوه تولید رمز ارزها چگونه است؟

مبنای وجودی رمز ارز، ریاضیات و علوم کامپیوتر است که برای امنیت اطلاعات و انتقال پول مورد استفاده قرار گرفته است. در واقع، رمز ارزها یک رشته کد هستند که بر روی یک دفتر عمومی مشترک ثبت می‌شوند. به این دفتر ثبت عمومی، بلاک چین گفته می‌شود که سوابق کل تراکنش‌ها را از روز اول ثبت می‌کند و به صورت مداوم به روزرسانی می‌شود. به کسانی (یا دستگاهی) که به تولید رمز ارز مشغول‌اند، ماینر (miner) و به این فرآیند، ماینینگ یا استخراج (mining) گفته می‌شود.

هر بار که ماینرها معادلات پیچیده ریاضی را حل می‌‌کنند، یک بلاک به بلاک چین در شبکه اضافه می‌‌شود. استخراج رمز ارزها یک فرآیند دشوار است که به دستگاه‌هایی با قدرت محاسباتی بسیار بالا نیاز دارد.

یک رمز ارز مانند بیت کوین از شبکه‌ای از peer (همتا) تشکیل شده است ( شبکه همتا به همتا) و هیچ واسطه‌ای (مانند بانک‌­ها) در این شبکه وجود ندارد. هر peer، گذشته و سابقه تمام معاملات ثبت شده را در خود نگه می‌دارد؛ بنابراین تراز هر حسابی هم در آن موجود است.

تایید معاملات رمز ارزها توسط ماینرها

تایید معامله یک مفهوم با اهمیت در رمز ارزها است؛ به طوری که می‌توانیم بگوییم اهمیت رمز ارزها به خاطر تاییدی است که اتفاق می‌افتد. تا زمانی که یک معامله تأیید نشود، نمی‌توان تشخیص داد که واقعی است یا جعلی. زمانی که یک معامله تائید شود، غیر قابل تغییر خواهد بود؛ مانند این است که تفاوت فیات با استیبل کوین ها روی سنگ حک شده باشد و دیگر جعل و لغو آن میسر نیست.

فرآیند کاری ماینرها به صورت زیر است:

. تأیید و مهر و موم کردن معاملات

. پخش معاملات در شبکه

از آنجایی که این کار برای ماینرها شغل محسوب می‌شود، بنابراین برای این کار باید دستمزدی هم به آنها پرداخت شود. دستمزد ماینرها در ازای کاری که انجام می‌دهند، رمز ارزی مانند بیت‌ کوین است (پاداش استخراج).

تفاوت ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات

واحدهای پولی رایج (سکه و اسکناس) در دنیا که به‌عنوان واسطه‌ی اصلی مبادلات اقتصادی مورد استفاده قرار می‌گیرند (دلار، یورو، ریال و غیره)؛ ارزهای فیات نام دارند. بسیاری به اشتباه بر این باورند که این ارزها دارای پشتوانه‌ هستند؛ اما این باور غلط است و پول‌ها رایج دنیا سال‌هاست که پشتوانه‌ای ندارند. تنها وجه اشتراک ارزهای دیجیتال با ارزها یا پول‌های فیات نیز همین نبود پشتوانه برای آن‌هاست. اما تفاوت‌های پول فیات با ارز دیجیتال چیست؟

تمامی ارزهای فیات توسط دولت‌ها تولید و اداره می‌شوند. اما اکثریت ارزهای دیجیتال را هیچ نهاد یا دولتی تولید و کنترل نمی‌کند و به‌طور کامل غیر‌متمرکز اداره می‌شوند. فقط تعداد محدودی از این ارزها به‌صورت متمرکز اداره می‌شوند.

تراکنش با ارزهای دیجیتال نیازی به واسطه‌‌ها ندارد و در سیستم‌های غیر‌متمرکز انجام می‌گیرد. اما برای انجام تراکنش‌های مالی با ارز فیات حتماً به یک واسطه نیاز است.

ارزهای دیجیتال در سراسر جهان می‌تواند مورد پذیرش قرار گیرد و به مرزهای جغرافیایی محدود نمی‌شوند. این در حالی‌ست که برای استفاده از ارزهای فیات باید بررسی کنید که در مکان جغرافیایی شما کدام ارزها مورد پذیرش است.

یکی از معضلات اصلی پول فیات، امکان چاپ بی‌رویه است که باعث ایجاد تورم می‌شود. اما در هر‌ یک از سیستم‌های ارز دیجیتال، پروتکلی به‌منظور جلوگیری صدردرصدی از ایجاد تورم، مشخص شده است.

استفاده از سیستم‌های رمزنگاری و فناوری بلاک چین در توسعه‌ی پروژه‌های ارز دیجیتال سبب شده است که امنیت این ارزها بسیار بالا باشد. ارز دیجیتال را تحت هیچ شرایطی نمی‌توان جعل کرد و امکان هک یا سرقت آن بسیار کم است. اما پول‌ها فیات را می‌توان به‌راحتی جعل کرد و امکان سرقت آن‌ها بسیار زیاد است.

قوانین و مقررات حاکم در کشورها

کریپتوکارنسی یک پدیده جدید سرمایه‌گذاری به شمار می‌رود و دولت‌ها هنوز قوانین و زیرساخت‌های ثابتی برای چگونگی بکارگیری کریپتوکارنسی ندارند. به همین دلیل است قوانین و اخباری که درباره کریپتوها وضع می‌شود، روی قیمت آن‌ها به طرز چشمگیری تاثیرگذار است. برای مثال زمانی که وب سایت‌های فعال در حوزه ارزهای دیجیتال در چین توسط دولت مسدود شد روی قیمت‌ کریپتو و نوسان آن اثر بسیار زیادی داشت.

آیا تتر (USDT) همیشه ثابت یک دلار است ؟

ارز دیجیتال تتر یکی از ده‌ها «استیبل کوین» در بازار کریپتوکارنسی است. قیمت رمزارزهای باثبات همیشه وابسته به ارزش دارایی‌هایی است که پشتوانه آنها هستند. تعداد زیادی از ارزهای دیجیتال باثبات در بازار هستند که پشتوانه آنها دلار آمریکا است، اما برجسته‌ترین آنها تتر است. به هنگام نگارش این مقاله، تتر با مارکت کپ ۷۵ میلیارد دلار در جایگاه سوم رمزارزهای برتر قرار گرفته است. قیمت تتر تقریباً معادل ۱ دلار آمریکا است اما این موضوع همیشه هم ثابت نیست. گاهی نوسانات بسیار کمی در بازار این رمزارز رخ می‌دهد و قیمت آن به ۰.۹۸ یا ۱.۰۲ دلار آمریکا تغییر تفاوت فیات با استیبل کوین ها پیدا می‌کند. این موضوع دلیل‌های متفاوتی دارد و توسعه دهندگان همیشه در تلاش هستند تا قیمت این استیبل کوین را در محدوده ۱ دلار نگه دارند. اما، چرا قیمت تتر همیشه ثابت یک دلار است؟ در انتهای این مطلب به پاسخ سؤالات خود می‌رسیم.

آنچه در این مقاله می خوانیم

استیبل کوین چیست ؟

قبل از پرداختن به هر موضوعی بهتر است با استیبل کوین‌ها و نحوه کار آنها آشنا شویم. ارزهای دیجیتال باثبات یا استیبل کوین‌ها یک نوع از ارزهای دیجیتال هستند که نوسان قیمتی ندارند. این نوع رمزارزها راهکاری ساده و امن برای انجام تراکنش‌های مالی هستند. ارزش استیبل کوین‌ها به یک دارایی یا کالای باارزش و پایدار وابسته است و ارزش این کوین به پشتوانه گره‌خورده است. قیمت استیبل کوین‌ها در طول زمان ثابت و پایدار است و هدف از طراحی آنها، مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها است.

اگر به‌تازگی می‌خواهیم وارد بازار ارزهای دیجیتال شویم، بهتر است در ابتدا یک استیبل کوین مانند تتر را خریداری کنیم. نگه‌داشتن استیبل کوین‌ها کمک می‌کند تا بتوانیم از طوفان‌های احتمالی نوسانات بازار تا حد زیادی در امان بمانیم.

ارز دیجیتال تتر چیست ؟

ارز دیجیتال تتر (Tether) که با واحد اختصاری «USDT» شناخته می‌شود، یک رمزارز با قیمت ثابت است و از سرمایه ما در مقابل نوسانات شدید بازار محافظت می‌کند. با استفاده از این رمزارز به‌ صورت دیجیتالی می‌توانیم دلار منتقل کنیم. از تتر به‌ عنوان ابزاری برای کنترل عدم پایداری قیمت در معاملات رمزارز مورد استفاده قرار می‌گیرد. به‌این‌ترتیب این ارز دیجیتال بلاک‌چین محور هم از امکانات رمز ارزها بهره‌مند است و هم مشابه ارزهای فیات، فاقد نوسانات قیمتی رمز ارزها است. برای «خرید و فروش تتر» در محیطی امن و یا سرعت بالا می‌توانیم به صرافی معتبر تبدیل اعتماد کنیم.

تاریخچه تتر

ایده استیبل کوین‌ها زمانی به وجود آمد که توسعه دهندگان متوجه نوسانات شدید ارزهای دیجیتال شدند. درگذشته، با نزولی شدن روند بازار رمزارزها، کاربرانی که می‌خواستند ارزش دارایی‌های خود را حفظ کنند، سرمایه خود را به دلار تبدیل می‌کردند و این کار باعث خارج‌شدن مقدار زیادی سرمایه از بازار کریپتو می‌شد. در این زمان، ایده به‌وجودآمدن دلار دیجیتال در سال ۲۰۱۴ شکل گرفت. تتر (USDT) در ابتدا توسط شخصی به نام «ریل کوین» در سال ۲۰۱۴ راه‌اندازی شد اما کمی بعد توسط شرکت iFinex، مالک تفاوت فیات با استیبل کوین ها تشکیلات تتر و صاحب صرافی ارز دیجیتال «بیت فینیکس» که آن را پایه‌گذاری نموده است، دوباره نام‌گذاری شد.

کاربرد تتر

تتر به دلیل ثبات قیمتی که دارد می‌تواند جایگزین مناسبی برای دلار باشد. همچنین انجام تراکنش‌ از طریق تتر در مقایسه با ارزهای فیات بسیار سریع و ارزان صورت می‌گیرد. در نوسانات شدید بازار، مثلاً کاهش شدید قیمت ارزهای بیت‌کوین و اتریوم، با تبدیل آن‌ها به تتر می‌توانیم ارزش دارایی خود را حفظ کنیم. البته با نوسانات قیمت ارزهای فیات مانند دلار، قیمت تتر نیز متفاوت می‌شود. در کشور ایران به دلیل تحریم‌هایی که وجود دارد ارزش پول ملی به‌مرورزمان کم می‌شود. ما تنها با خرید ارز دیجیتال تتر می‌توانیم ارزش پول خود را در طول زمان حفظ کنیم.

تتر چگونه تولید می‌ شود و چرا قیمت آن همیشه ثابت است ؟

به‌ ازای هر واحد تتری که تولید می‌شود ۱ واحد دلار آمریکا در ذخایر بانکی ذخیره می‌شود که به‌ عنوان پشتوانه این ارز دیجیتال عمل می‌کند. یعنی اگر ۶۰۰ هزار واحد USDT در بازار عرضه شده است، باید ۶۰۰ هزار دلار در خزانه بانک نگهداری شود تا قیمت این ارز همان ۱ دلار بماند. عرضه تتر محدود نیست و نسبت به تقاضای بازار واحدهای جدید تولید و وارد بازار می‌شوند.

در ابتدا ارز دیجیتال تتر روی لایه اومنی (Omni) که بستری روی بلاک‌چین بیت‌کوین است توزیع شد. اما حالا روی بلاک‌چین‌های اتریوم، بیت‌کوین کش، ترون و الگورند نیز عرضه می‌شود. به همین ترتیب دسترسی به تتر بسیار آسان است و می‌توانیم روی کیف پول‌های رسمی اتریوم، ترون و الگورند ذخیره کنیم. رمزارز تتر را می‌توانیم در صرافی‌های معتبر داخلی و خارجی معامله کنیم. برای پیداکردن صرافی مطمئن بهتر است مقاله «معرفی صرافی خارجی بدون تحریم» را مطالعه کنیم.

رمزارز تتر بر اساس نیاز بازار و دوره‌های مختلف زمانی توسط شرکت آیفینکس تولید و به صرافی بیت فینکس فرستاده می‌شود. سپس توسط معامله‌گران به صرافی‌های دیگر جابه‌جا می‌شوند. درست است که تراکنش‌های تتر غیرمتمرکز است، روی شبکه بلاک‌چین‌های بزرگ انجام می‌شود و توزیع واحدهای آن کاملاً متمرکز است، اما ما نمی‌توانیم آن را یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز بنامیم.

چرا برخی مواقع قیمت تتر نوسان دارد ؟

این مشکل به دلیل عرضه و تقاضا در بازار به وجود می‌آید. وقتی تقاضای بیشتری برای خرید تتر در بازار وجود داشته باشد، ارزش هر واحد تتر به بالای ۱ دلار آمریکا می‌رسد. در این زمان شرکت تتر جدید را به بازار عرضه می‌کند و قیمت را سرکوب می‌کند. در مقابل وقتی تقاضای کمتری برای تتر وجود داشته باشد ارزش آن به زیر ۱ دلار می‌رسد. در این مواقع شرکت مقداری از تترهای موجود در بازار را پس می‌گیرد تا قیمت افزایش پیدا کند.

همان‌طور که گفتیم تتر یک سکه قابل استخراج نیست بلکه توکن صادر شده از طریق پروتکل Omni است که دادهای بلاک‌چین بیت‌کوین را ذخیره می‌کند. تتر به‌طورکلی ارسال این رمزارز را برای کاربران محدود نکرده است اما این شرکت توانایی صدور و ازبین‌بردن هر مقدار تتر را دارد. این توانایی به شرکت اجازه می‌دهد تا اقداماتی انجام دهد که همیشه بتواند نسبت «۱:۱» بین دلار آمریکا و تتر را حفظ کند.

در زمان نوسانات شدید بازار قیمت تتر تغییر می‌کند ؟

زمانی که روند بازار نزولی می‌شود و قیمت ارزهای دیجیتالی مانند بیت‌کوین کاهش پیدا می‌کند، تعداد زیادی از دارندگان این ارزها اقدام به فروش می‌کنند. این افراد سرمایه خود را به تتر تبدیل می‌کنند و منتظر یک فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری می‌مانند. این کار منجر به افزایش میزان تقاضا برای دریافت تتر می‌شود و در نتیجه قیمت این رمزارز افزایش پیدا می‌کند. در این زمان، سرمایه‌گذاران حرفه‌ای به بازار می‌آیند و با استفاده از تترهایی که از قبل داشتند اقدام به خرید ارزهایی که به کف قیمتی رسیده‌اند می‌کنند. با این کار تتر را وارد بازار می‌کنند که باعث کاهش قیمت تتر می‌شود. البته ممکن است سرمایه‌گذاران به دلیل ترس شدیدی که در بازار وجود دارد سرمایه خود را وارد بازار نکنند که این کار موجب افزایش قیمت تتر می‌شود. به همین جهت رفتار معامله‌گران در زمان نوسانات شدید بازار کریپتو تأثیر زیادی روی قیمت تتر خواهد گذاشت.

سخن پایانی

در این مقاله به سؤال چرا قیمت تتر همیشه ثابت است را پاسخ دادیم و به ماهیت اصلی این رمزارز پی بردیم. تتر دارای ارزش ثابتی معادل یک دلار آمریکا است و شرکت‌های پشت آن همیشه در تلاش هستند تا قیمت این رمزارز را ثابت نگه‌دارند. سرمایه‌گذاری در ارز تتر به افرادی توصیه می‌شود که نمی‌خواهند در این بازار ریسک کنند و فقط می‌خواهند با خرید تتر ارزش دارایی خود را در طول زمان حفظ کنند.